起诉书(宋某某、何某某等违法发放贷款案)_黑龙江省穆某某人民检察院

黑龙江省穆某某人民检察院

起 诉 书

黑穆检一部刑诉〔2020〕45号

被告人宋某某，女，1968年**月**日出生，公民身份证号码2310811968********，汉族，大学文化，原穆某某**信用合作联社主任，住绥芬河市**小区**3号楼**单元**室。2020年5月11日因涉嫌违法发放贷款被穆某某公安局取保候审。

被告人何某某，男，1969年**月**日出生，公民身份证号码2310251969********，蒙古族，大学文化，原穆某某**信用合作联社监事长，住林口县**家属楼**单元**室。2020年5月10日因涉嫌违法发放贷款被穆某某公安局取保候审。

被告人金某某，男，1975年**月**日出生，公民身份证号码2310241975********，汉族，大专文化，原穆某某**信用合作联社副主任，住东宁市东宁镇**区**单元**室。2020年5月15日因涉嫌违法发放贷款被穆某某公安局取保候审。

本案由穆某某公安局侦查终结，以被告人宋某某、何某某、金某某涉嫌违法发放贷款罪，于2020年9月4日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年9月4日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其值班律师的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

穆某某**信用合作联社（另案处理）违反《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》的有关规定，明知借款人与实际使用人不符，而由班子集体研究决定发放冒名贷款3,150万元。具体情况如下：

2013年12月末，穆某某**经济担保有限公司担保的实际借款人冯某某、郑某某、孙某某、孙某甲、罗某某的贷款逾期没有偿还，穆某某**信用合作联社在未进行贷前调查、未经贷审会审批的情况下，由理事长刘某某（另案处理）提议，班子其他成员被告人宋某某、何某某、金某某共同研究决定，为借款人张某某贷款400万元、冯某某贷款350万元，共计750万元，分别用于实际借款人冯某某倒贷偿还2012年贷款本金550万元，用于实际借款人孙某某倒贷偿还2012年贷款本金200万元；为借款人郑某某、鄂某某、林某某、闵某某每人贷款400万元，共计1,600万元，其中用于实际借款人郑某某倒贷偿还2012年贷款本金895万元，增加**担保公司贷款保证金305万元，余款400万元被**担保公司使用；为借款人张某某、黄某某每人贷款400万元，共计800万元，其中用于实际借款人孙某甲倒贷偿还2012年贷款本息3,832,832元，用于实际借款人罗某某倒贷偿还2012年贷款本息4,023,760元，余款143,408元被穆某某**建材有限公司使用。案发前，郑某某偿还贷款本金5万元，冯某某偿还贷款本金100万元，目前仍有3,045万元贷款本金无法收回。

经侦查，被告人何某某、金某某于2019年7月31日、宋某某于2019年8月6日被公安机关电话传唤到案。

认定上述犯罪事实的主要证据如下：

1．书证被告人宋某某、何某某、金某某的户籍证明、到案经过及现实表现，其他书证材料；

2．证人贾某某、崔某某等人的证言；

3．被告人宋某某、何某某、金某某的供述和辩解；

4．视听资料穆某某**信用合作联社贷审会录音。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人宋某某、何某某、金某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，穆某某**信用合作联社违反国家规定发放贷款，数额特别巨大。被告人宋某某、何某某、金某某作为直接负责的主管人员，对此应承担刑事责任，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。本案为共同犯罪，刘某某系主犯，被告人宋某某、何某某、金某某系从犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条之规定对其处罚。被告人宋某某、何某某、金某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

黑龙江省穆某某人民法院              

检察官张秀丽

2020年10月4日

附件：1. 被告人宋某某、何某某、金某某现取保候审于居住地

2. 诉讼卷宗十五册，光碟一张

3.《量刑建议书》一份

4. 认罪认罚具结书三份

本起诉书所依据的法律条文：

《中华人民共和国刑法》

第一百八十六条  银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

第二十五条  共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。

第二十七条  在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。

对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第十五条  犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。

第一百七十六条  人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖之规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。