起诉书（高金某非法吸收公众存款案）_大庆市让胡路区人民检察院

大庆市让胡路区人民检察院

起 诉 书

庆让检诉刑诉〔2019〕356号

被告人高金某，女，1989年**月**日出生，身份证号码2323021989********，汉族，高中文化，群众，系**信息咨询有限公司让胡路分公司**，住黑龙江省大庆市龙凤区**小区**号楼**单元**室。2019年4月12日因涉嫌非法吸收公众存款被大庆市公安局龙南分局刑事拘留，2019年5月15日被本院以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕，同日由大庆市公安局龙南分局执行。

本案由大庆市公安局龙南分局侦查终结，以被告人高金某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年7月15日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人辩护人的意见，审查了全部案件材料。本院于2019年8月16日延长审查起诉期限半个月；于2019年8月30日退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年9月30日补充侦查完毕重新移送审查起诉。

经依法审查查明：

被告人高金某于2015年8月至2018年12月在**信息咨询有限公司让胡路分公司担任**，明知该公司及分公司未取得银行业监督管理机构的批准，利用媒体、推介会、传单等方式向社会不特定多数人进行宣传，以年化利率6.5%-13%的高额利息为诱饵，并承诺按期返本付息，诱使集资参与人购买该公司的惠智投、惠生活、散标等理财产品，其中到案集资参与人90人，吸收公众存款共计人民币28,403,860.63元，收到返利金额为7,685,793.23，损失金额为人民币20,718,067.4元。

经侦查，被告人高金某于2019年4月12日在大庆市龙凤区**小区**号楼**单元**室被大庆市公安局龙南分局抓获。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：受案登记表、立案决定书、发破案经过、户籍证明、前科记录、证明、私营企业基本注册信息查询单、增值电信业务经营许可证ICP、合规经营承诺书、惠智投到期（逾期）对付方案确认函、致全体客户的一封感谢信、惠农聚宝的宣传资料、银行交易明细、惠智投服务协议书、借款协议、徽商银行交易明细等；

2.证人申某某、田某某、武某某、徐某甲、徐某乙、许某某、朱某某等人的证言；

3.被告人高金某的供述与辩解；

4.鉴定意见。

本院认为，被告人高金某违反国家法律、金融管理法规，未经中国人民银行批准，采取高额返利的手段，向社会不特定对象吸收资金，扰乱了国家金融管理秩序的行为，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款追究其刑事责任。高金某到案后能够如实供述其犯罪事实，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以对其从轻处罚。被告人高金某承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处罚。高金某自愿认罪认罚，且同意适用简易程序审理本案，符合《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百一十四条之规定，建议适用简易程序审理此案。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此 致

大庆市让胡路区人民法院

检察员：李晓培

检察员：穆青松

2019年10月31日

附：

1. 被告人高金某现羁押于大庆市看守所；

2. 案卷材料和证据29册；

3．《认罪认罚具结书》1份；

4．《适用简易程序建议书》1份。

本起诉书所依据的法律条文：

《中华人民共和国刑法》

第一百七十六条【非法吸收公众存款】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

第六十七条【自首、坦白】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
　　被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。

犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第十五条 犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。

第一百七十四条 犯罪嫌疑人自愿认罪，同意量刑建议和程序适用的，应当在辩护人或者值班律师在场的情况下签署认罪认罚具结书。被告人认罪认罚，有下列情形之一的，不需要签署认罪认罚具结书：

（一）犯罪嫌疑人是盲、聋、哑人，或者是尚未完全丧失辨认或者控制自己行为能力的精神病人的；

（二）未成年犯罪嫌疑人的法定代理人、辩护人对未成年人认罪认罚有异议的；

（三）其他不需要签署认罪认罚具结书的情形。

第一百七十六条 人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案券材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑，是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。

第二百一十四条 基层人民法院管辖的案件，符合下列条件的，可以适用简易程序审判：

（一）案件事实清楚、证据充分的；

（二）被告人承认自己所犯罪行，对指控的犯罪事实没有异议的；

（三）被告人对适用简易程序没有异议的。

人民检察院在提起公诉的时候，可以建议人民法院适用简易程序。