起诉书（自然人犯罪案件适用）(公开版)_大连市甘井子区人民检察院

大连市甘井子区人民检察院

起 诉 书

甘检公诉刑诉〔2020〕392号

被告人张某某，女，1982年**月**日生，居民身份证号码2102031982********，汉族，初中文化，户籍所在地辽宁省大连市沙河口区**街**号**，现住址同户籍地。因涉嫌非法经营罪，经大连市公安局甘井子分局决定，于2019年10月31日被大连市公安局甘井子分局刑事拘留；因涉嫌非法经营罪，经甘井子检察院批准，于2019年12月5日被大连市公安局甘井子分局逮捕。

本案由大连市公安局甘井子分局侦查终结，以被告人张某某涉嫌非法经营罪，于2020年2月4日向本院移送起诉。本院受理后，于2020年2月4日已告知被告人有权委托辩护人，依法听取了被告人的意见，审查了全部案件材料。本院于2020年3月19日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年4月19日补查重报；本院于2020年6月3日第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年7月3日补查重报。补充侦查完毕移送起诉。本院于2020年3月4日、2020年5月19日延长审查起诉期限。

经依法审查查明：

2018年10月至2019年10月间，被告人张某某以做生意需要资金周转为由向谷某某夫妇借款，并借用二人13张信用卡。张某某利用自己的POS机对谷某某夫妇的上述13张信用卡轮流进行套现，以后卡套现的资金用于偿还前卡套现欠款和个人生活消费的方式“以卡养卡”，截至案发，共使用谷某某、于洋夫妇13张信用卡套现人民币累计3,604,989.00元。上述信用卡中尚有人民币561,850.46元未还。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：案件来源、到案经过；2.证人证言：证人谷某某、王某某等的证言；3.被告人供述和辩解：被告人张某某的供述和辩解。

本院认为，被告人张某某违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易的方式套取信用卡现金，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

大连市甘井子区人民法院

检察官：于世明

检察官助理：李军强

2020年8月3日

附件：

1.被告人张某某羁押于大连市看守所。

2.案卷材料和证据五册，补充材料一册。