起诉书（潘某某非法吸收公众存款案)_浙江省诸暨市人民检察院

浙江省诸暨市人民检察院

起 诉 书

诸检刑诉〔2020〕939号

被告人潘某某，男，1949年**月**日出生，身份证号码3306251949********，汉族，文化程度初中，经商，住诸暨市店口镇**村***号。因本案于2019年7月19日被诸暨市公安局刑事拘留，经本院批准，于同年8月24日被依法逮捕。

本案由诸暨市公安局侦查终结，以被告人潘某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年10月23日向本院移送审查起诉。本院受理后，已于三日内告知被告人有权委托辩护人，并依法讯问了被告人，审查了全部案卷材料。因部分事实不清、证据不足，于2019年12月6日、2020年2月21日退回公安机关补充侦查二次，公安机关补充侦查完毕于2020年3月20日补查重报。因案情复杂，延长审查起诉期限十五日。

经依法审查查明：

2012年至2017年期间，被告人潘某某以企业资金周转、建造厂房等为由，以月息1分至2角不等的利息为诱饵，并承诺到期还本付息的方式，向马某某、陈某某、阮某某等20名社会不特定对象非法吸收存款649.5万元，现已还本付息80余万元。具体情况如下：

1.2012年5月，被告人潘某某向马某某借款30万元，月息2分，已支付利息7万元，造成实际损失23万元。

2.2012年6月5日，被告人潘某某向姚某某借款100万元，月息1.5分，已支付利息约20万元，造成实际损失约80万元。

3.2013年，被告人潘某某向何某某借款12万元，月息1.2分，未归还本金，已支付利息3.456万元，造成实际损失8.544万元。

4.2013年至2015年期间，被告人潘某某多次向陈某某借款共计91万元，月息1.2分至1.5分，已归还本金10万元，已支付利息3.5万元，造成实际损失77.5万元。

5.2013年至2015年期间，被告人潘某某向王某乙法借款15万元，月息2分，已还本付息，未造成实际损失。

6.2014年至2017年期间，被告人潘某某多次向毛某某借款共计160余万元，月息2.5分，未还本付息，造成实际损失160余万元。

7.2015年，被告人潘某某多次向梁某某借款15万元，月息1.5分，未归还本金，已支付利息1.8万元，造成实际损失13.2万元。

8.2015年至2017年9月期间，被告人潘某某向毛某甲借款20万元，月息0.66分，未还本付息，造成实际损失20万元。

9.2015年1月，被告人潘某某向汤某某借款7万元，月息1.5分，已还本付息3万元，造成实际损失4万元。

10.2015年4月，经毛某某介绍，被告人潘某某向阮某某借款15万元，月息1分，未还本付息，造成实际损失15万元。

11.2015年至2018年期间，被告人潘某某多次向葛某某借款共计75万元，月息0.66分，未还本付息，造成实际损失75万元。

12.2016年左右，被告人潘某某多次向楼某某借款共计15万元，月息2分，已还本付息，未造成实际损失。

13.2016年9月26日，经他人介绍，被告人潘某某向邓某某借款10万元，月息2分，已支付利息0.2万元，造成实际损失9.8万元。

14.2016年10月19日，被告人潘某某向金某某借款5万元，月息1.2分。2017年4月11日再次向金某某借款2万元，月息1分。至今未还本付息，造成实际损失7万元。

15.2016年10月19日，经俞某甲介绍，被告人潘某某向俞某某借款5万元，月息1.2分，未还本付息，造成实际损失5万元。

16.2016年至2017年，被告人潘某某向楼某甲借款20万元，月息2分，未还本付息，造成实际损失20万元。

17.2017年1月，经他人介绍，被告人潘某某先后两次向王某丙借款共计22.5万元，月息1分至1.5分，未还本付息，造成实际损失22.5万元。

18.2017年6月3日，经楼某甲介绍，被告人潘某某向骆某某借款20万元，月息1.8分，未还本付息，造成实际损失20万元。

19.2017年7月，经李某某介绍，被告人潘某某向任某某借款5万元，月息1.2分，未还本付息，造成实际损失5万元。

20.2017年10月，被告人潘某某向陈某乙借款5万元，月息2角，未还本付息，造成实际损失5万元。。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：银行账户交易明细，借条，协议，民事判决书，民事调解书，民事裁定书，户籍证明等；

2.证人证言：证人楼某某、李某某、王某乙的证言，抓获经过；

3.被害人马某某、姚某某、陈某某等人的陈述；

4.被告人潘某某的供述和辩解；

5.现场勘验、检查、辨认等笔录：搜查笔录及视频。

本院认为，被告人潘某某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。故对被告人潘某某应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

浙江省诸暨市人民法院                         

                             检察员：***

                                 2020年4月28日

附：

1．被告人潘某某现押于诸暨市看守所； 

2．移送侦查卷宗4册。