起诉书（杜某某等三人非法经营案)_浙江省嘉兴市南湖区人民检察院

浙江省嘉兴市南湖区人民检察院　

起 诉 书

嘉南检二部刑诉〔2020〕1032号　

被告人杜某某，男，1986年**月**日出生，居民身份证号码3303811986********，汉族，初中文化，户籍地浙江省瑞安市**街道**村**路**号。2017年1月19日因犯贩卖毒品罪被瑞安市人民法院判处有期徒刑九个月，并处罚金3000元。因本案2020年5月14日被嘉兴市公安局南湖区分局刑事拘留，经本院批准，同年6月19日被依法逮捕。

被告人张某某，男，1984年**月**日出生，居民身份证号码3623301984********，汉族，小学文化，户籍地江西省上饶市鄱阳县**乡**村**号。因本案2020年5月14日被嘉兴市公安局南湖区分局刑事拘留，经本院批准，同年6月19日被依法逮捕。

被告人陈某某，男，1987年**月**日出生，居民身份证号码3303261987********，汉族，初中文化，户籍地浙江省平阳县**镇**村。因本案2020年5月14日被嘉兴市公安局南湖区分局刑事拘留，经本院批准，同年6月19日被依法逮捕。

本案由嘉兴市公安局南湖区分局侦查终结，以被告人杜某某、张某某、陈某某涉嫌非法经营罪，于2020年7月30日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人、值班律师的意见，审查了全部案件材料。期间退回补充侦查一次。

经依法审查查明：

2020年4月23日至5月14日期间，被告人杜某某、张某某、陈某某以浙江省瑞安市安阳街道塘根村**路*栋**室为据点，共同出资，未经监管部门批准，以营利为目的，以远超过36%的年利率，采用微信联系的方式，通过“杜某甲”支付宝帐号向曹某某（居住于嘉兴市南湖区）等社会不特定对象发放贷款，三人平分收益。至案发，三人共计放贷58人，涉案金额353300元。

同时，被告人张某某单独通过“王某乙”支付宝帐号向于某某等社会不特定对象发放贷款，共计7人，涉案金额87400元。

案发后，被告人杜某某家属交出全部“杜某甲”支付宝帐户余额129468元。

认定上述事实的主要证据如下：

1. 帐本、接受证据材料清单、手机截图、支付宝帐单明细、扣押决定书、扣押清单、违法犯罪记录查询证明、到案经过、户籍证明等物证、书证；

2.证人徐某厚、曹某某、郑某某、秦某某的证言；

3.被告人张某某、杜某某、陈某某的供述与辩解；

4.搜查笔录、手机检查笔录等

三名被告人对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人杜某某、张某某、陈某某未经监管部门批准，以营利为目的，向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，其中被告人张某某参与放贷60人，涉案金额440700元；被告人杜某某、陈某某参与放贷58人，涉案金额353300元，均属情节严重，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法经营罪追究三名被告人的刑事责任。被告人杜某某在有期徒刑刑罚执行完毕后，五年内再故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依据《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定，应当从重处罚。三名被告人归案后如实供述，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，依法可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，并建议适用简易程序依法判处。

此致

嘉兴市南湖区人民法院

                                 检察官：吴凌燕

                                 2020年11月5日

附：

1.被告人杜某某、张某某、陈某某现羁押于嘉兴市看守所；

2.电子案卷材料和证据二册（详见清单）；

3.《认罪认罚具结书》三份。