起诉书（李某某信用卡诈骗案）_合水县人民检察院

甘肃省合水县人民检察院

起 诉 书

合检公诉刑诉〔2017〕156号

被告人李某某，男性，1986年**月**日出生，居民身份证号码6228011986********，汉族，高中文化程度，户籍所在地甘肃省庆阳市西峰区，住庆阳市**县**购物广场南*楼*号，农民。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2017年10月1日被合水县公安局刑事拘留，同月5日转取保候审。同年11月18日被本院取保候审。

本案由甘肃省合水县公安局侦查终结，以被告人李某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2017年11月17日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

被告人李某某于2013年5月23日持本人身份证明及虚假工资证明，在中国银行股份有限公司庆阳分行营业厅申请办理了一张卡号为625907627********、透支额度为20000元的信用卡，并实际持有使用。2015年8月24日，李某某申请将该信用卡额度增调至26000元，并多次透支该信用卡资金消费。至2016年3月16日透支本金25983.9元。后该李因无力偿还透支信用卡资金，遂更换手机号码并外出务工逃避还款。该信用卡2016年4月27日逾期后中国银行庆阳分行通过电话、上门寻找等方法无法联系上李某某。截止2017年5月2日报案之日，李某某仍未偿还该信用卡透支的本金25983.9元、利息5328.5元、违约金5634.04元，合计36946.44元。

认定上述事实的证据如下：

1.受案登记表、立案决定书、指定管辖决定书、报案材料、强制措施法律文书、抓获经过、临时羁押证明、犯罪嫌疑人入所体检表、接受证据材料清单、李某某办卡资料、卡信息、信用卡明细、催收情况报告、催收历史详细记录、信用卡逾期透支催款通知书、中国银行庆阳分行情况说明、625907627********信用卡的历史交易明细、在逃人员登记信息表、户籍证明等书证；2.证人杨某某、李某甲、李某乙的证言；3.被告人李某某的供述与辩解。

本院认为，被告人李某某以非法占有为目的，超过规定期限恶意透支信用卡，且经发卡行多次催收后仍不归还，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（四）项、第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

合水县人民法院

检察员：吴海霞

2017年12月6日

附：

    1.被告人李某某现取保候审在家；

2.随案移送侦查卷2本、证据复印件3页。