起诉书（曾某甲、刘某某骗取贷款案)_江西省宁都县人民检察院

江西省宁都县人民检察院　

起 诉 书

宁检公诉刑诉〔2019〕385号　

　　被告人曾某甲，男，1985年**月**日出生，公民身份号码3607301985********，汉族，专科毕业，个体经营，户籍所在地江西省赣州市宁都县**镇**大道**号，住宁都县**镇**小区**区**栋**单元**室，因涉嫌骗取贷款罪，于2019年2月19日被宁都县公安局刑事拘留，经本院批准，于2019年3月26日被宁都县公安局逮捕。

    被告人刘某某，曾用名：刘**，男，1970年**月**日出生，公民身份号码362131197********，汉族，大学本科，原任中国邮政储蓄银行赣州宁都县支行信贷部客户经理，户籍所在地江西省赣州市宁都县**镇**街**号，住宁都县**镇**村**组 ，因涉嫌骗取贷款罪，于2019年2月19日被宁都县公安局刑事拘留，经本院批准，于2019年3月26日被宁都县公安局逮捕。

本案由宁都县公安局侦查终结，以被告人曾某甲、刘某某涉嫌骗取贷款罪，于2019年5月24日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年5月24日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人、值班律师、被害人及其诉讼代理人的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

2016年8月至2017年12月期间，被告人刘某某为获得宁都邮政储蓄银行的贷款，利用自己担任该银行信贷部客户经理的身份，伪造贷款客户在贷款资料上面签字、捺印，虚构贷款户为种植大户的身份，指使贷款户在贷款资料上假装签字并拍下照片，先后伪造贷款户杨某丙、何某某、李某某和黎某某的贷款资料，骗取了贷款1280000.00元。

被告人曾某甲为获得宁都邮政储蓄银行的贷款，被告人曾某甲冒充贷款户在贷款申请书、贷款合同、借据等贷款资料上面签字、捺印；被告人刘某某身为该银行信贷部客户经理，具体经手报批贷款，帮助被告人曾某甲通过PS贷款客户的照片 、提供受托账户等方式伪造贷款资料并报批。先后伪造贷款户幸某某、郭某甲、曾某乙、郭某乙、罗某某、廖某某、赖某甲、杨某甲、杨某乙、赖某乙贷款资料，骗取贷款3250000.00元，被告人曾某甲把贷款转借给他人使用，后因资金断裂，无法足额归还贷款，共造成银行实际损失2611098.27元。

被告人刘某某归案后，已归还贷款本金1294500.00元， 利息64850.18元；被告人曾某甲归案后，已归还本金624401.73万元。二被告人均已如实供述清楚犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1、立案决定书、转账记录、贷款资料、交易凭证等书证；2、证人杨某丙、曾某乙等证言；3、被告人曾某甲、刘某某的供述与辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人曾某甲、刘某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人曾某甲、刘某某以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人曾某甲、刘某某均具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定之坦白情节，可以从轻处罚。建议判处被告人曾某甲有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币十万元；判处被告人刘某某有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币十万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

江西省宁都县人民法院　

检察员：凌祝青

2019年11月14日　

附：

    1．被告人曾某甲、刘某某羁押于宁都县看守所。

2．案卷材料7卷。光盘1张。

3．《认罪认罚具结书》、换押证各2份。