起诉书（彭某某骗取贷款等案)_灵石县人民检察院

灵石县人民检察院

起 诉 书

灵检刑刑诉〔2019〕33号

被告人彭某某，男，46岁，1973年**月**日出生，居民身份证号码1424331973********，汉族，高中文化，户籍所在地山西省晋中市灵石县，住山西省灵石县**街**号，于2016年12月27日因犯诈骗罪被灵石县人民法院判处有期徒刑十个月，并处罚金一万元。因涉嫌骗取贷款罪，经晋中市公安局决定，于2018年3月20日被晋中市公安局取保候审。

本案由晋中市公安局侦查终结，晋中市人民检察院以被告人彭某某涉嫌骗取贷款罪，于2018年8月29日移交本院审查起诉。本院受理后，于2019年2月27日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本院于2018年10月12日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2018年11月13日补查重报；本院于2018年12月27日第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年1月25日补查重报。本院于2018年9月28日、2018年12月6日、2019年2月26日延长审查起诉期限。

经依法审查查明：

2012年11月29日，被告人彭某某为了取得山西***商业银行股份有限公司**支行（以下简称灵石**支行）贷款，以灵石县******有限公司（以下简称*甲公司）的名义分别与灵石县**商贸有限责任公司（以下简称*乙公司）、山西省灵石**有限公司（以下简称**公司）签订虚假购销合同，由*甲公司名下**城的房产及土地作抵押担保，并提供虚假财务报表等资料向灵石**支行申请贷款1500万元。当日，灵石**支行将1500万贷款分别受托支付给*乙公司772万、**公司728万。后经多方转账，1500万贷款最终全部用于偿还彭某某因修建**城向王**、吴某某、王*三人的借款。2013年12月30日，彭某某向灵石**商行还款付息合计1562.53625万元。

2013年12月31日被告人彭某某再次以*甲公司名义，以抵押房产、土地的方式向灵石**支行申请贷款1480万，期限一年。申请此笔贷款所提供的仍为虚假的财务报表和购销合同。当日，灵石**支行将1480万贷款全部委托支付给*乙公司。后经*乙公司转还了为归还上笔贷款所借款项。截止2019年2月，被告人彭某某欠灵石**支行借款本金14800000元，利息12829069.19元，现该笔贷款资产风险类别形态为可疑。

经灵石**商行申请执行，晋中市中级人民法院于2016年7月13日查封*甲公司名下的房产,期限为2016年7月15日至2019年7月14日。2018年9月26日经山西**有限公司评估，灵石县******有限公司所属位于晋中市灵石县**镇**街5号（原**城）商业房地产在2018年8月7日可能实现的市场价值为17896240元。 2018年10月8日山西省晋中市中级人民法院裁定：拍卖******有限公司名下位于灵石县**镇**街5号的房地产。

认定上述事实的证据如下：

1.书证；2.证人证言；3.被告人的供述与辩解。

本院认为，被告人彭某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

灵石县人民法院

检  察  员：  燕一登、吴敏、张某某

2019年3月12日

附：1.被告人彭某某现住山西省灵石县**街**号，电话：133********

2.案卷材料和证据贰拾壹册。