起诉书（崔某某违法发放贷款案）_鸡东县人民检察院

鸡东县人民检察院

起 诉 书

鸡东检刑诉〔2020〕19号

被告人崔某某，男，1983年**月**日出生，身份证号码2309031983********（户籍所在地鸡西市鸡冠区**小区**委**组**号），汉族，专科文化，原系鸡东**联社信贷员，住七台河市桃山区**小区**号楼**单元**室，2019年7月15日因因涉嫌违法发放贷款被鸡东县公安局刑事拘留，同年8月20日本院以涉嫌违法发放贷款罪批准逮捕，次日鸡东县公安局执行。

本案由黑龙江省鸡东县公安局侦查终结，以被告人崔某某涉嫌违法发放贷款罪，于2019年10月17日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年10月17日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了值班律师的意见，审查了全部案件材料。本院于2019年11月29日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年1月2日补充侦查完毕，重新移送审查起诉。本院于2019年11月18日、2020年2月3日延长审查起诉期限。

经依法审查查明：

被告人崔某某在2011年至2013年在担任信用社副主任、信贷员期间，对25笔30名申请贷款人的贷款申请没有规定进行贷前调查、贷中核查、贷后检查，而是根据贷款数额的需求，编造借款人抵押物土地数量、房屋面积、农机具情况等相关材料，违规发放贷款人民币314万元。

案发后，被告人崔某某于2019年7月11日在七台河市茄子河区东安街北侧建材城附近被公安机关抓获。

认定上述事实的主要证据如下： 

1.书证报案材料、鸡东联社关于崔某某涉嫌违法案件补充材料、崔某某履历、户籍证明、在逃人员登记表及撤销表、抓获经过、羁押证明、贷款人联系不上证明、土地、房屋、农机具证明、情况说明、证明、借条、崔某某违法发放贷款明细及崔某某向贷款人借款、还款明细、鸡东农商银行关于崔某某经手违规贷款说明等；

2.证人聂某某、柳某某、王某甲、彭某某、邢某某、董某某、刘某某、吕某甲、魏某某、王某乙、吕某乙、吕某丙、郭某某、吕某丁、车某某、曹某某、崔某乙等29名证人的证言；

3.被告人崔某某的供述与辩解；

本院认为，被告人崔某某，身为金融企业工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。被告人崔某某到案后，如实供述，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

鸡东县人民法院

检察员：印少铎

2020年2月15日

附：

    1.被告人崔某某现羁押于鸡东县看守所。

2．全部案卷材料和证据材料。

本起诉书所依据的法律条文：

《中华人民共和国刑法》

第一百八十六条　银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

　　单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

　　关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

第六十七条 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。

犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的可以减轻处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条 人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当做出起诉决定，按照审判管辖之规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。　

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。