张某某非法经营一审刑事判决书

济南市历下区人民检察院
张某某
李斌（山东瀛创律师事务所）

公诉机关济南市历下区人民检察院。
被告人张某某，男，1984年出生于山东省济阳县，汉族，高中文化，系济南某公司负责人，住济南市，户籍所在地:山东省济阳县。因涉嫌犯非法经营罪于2014年7月2日被刑事拘留，同年7月10日被逮捕，现羁押于济南市看守所。
辩护人李斌，山东瀛创律师事务所律师。
济南市历下区人民检察院以济历下检公刑诉（2015）22号起诉书指控被告人张某某犯非法经营罪，于2015年1月23日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。济南市历下区人民检察院指派检察员赵清出庭支持公诉，被告人张某某及其辩护人李斌到庭参加诉讼。现已审理终结。
济南市历下区人民检察院指控:2013年以来，被告人张某某利用济南某公司和济南历下某经营部的两台POS机，以虚构交易的方式为他人刷卡套现，并赚取手续费。截至案发，张某某先后为孙某等11人刷卡套现，具体如下:
1、2013年5月至9月期间，被告人张某某使用孙某持有的平安银行（尾号0888）、民生银行（尾号4694）、中信银行（尾号8208）3张信用卡，先后为其刷卡套现4笔，套取现金114790元，并收取手续费。
2、2013年4月至2014年3月期间，被告人张某某使用付某持有的光大银行（尾号3942）、民生银行（尾号8056）、浦发银行（尾号0329、0582）、平安银行（尾号1829）、兴业银行（尾号5106）、招商银行（尾号3074）、中国银行（尾号6751）、中信银行（尾号9833）9张信用卡，先后为其刷卡套现36笔，套取现金427760元，并收取手续费。
3、2013年4月至2014年1月期间，被告人张某某使用李某甲持有的招商银行（尾号1492）、平安银行（尾号4676）、中信银行（尾号2183）、民生银行（尾号8596）、兴业银行（尾号2116）5张信用卡，先后为其刷卡套现11笔，套取现金532050元，并收取手续费。
4、2013年5月至2014年3月期间，被告人张某某使用杨某某持有的民生银行（尾号7234）、招商银行（尾号3981）、交通银行（尾号6003）、平安银行（尾号6413）、广发银行（尾号2768）、华夏银行（尾号0608）、兴业银行（尾号5107）、中国银行（尾号9946）、浦发银行（尾号8335）9张信用卡，先后为其刷卡套现13笔，套取现金238595元，并收取手续费。
5、2013年4月至12月期间，被告人张某某使用李某乙持有的建设银行（尾号6529）、招商银行（尾号2751）、交通银行（尾号5051）、浦发银行（尾号1569）共4张信用卡，先后为其刷卡套现10笔，套取现金171230元，并收取手续费。
6、2013年5月至8月期间，被告人张某某使用张某持有的中信银行（尾号7817）、兴业银行（尾号5126）2张信用卡，先后为其刷卡套现2笔，套取现金17790元，并收取手续费。
7、2013年4月至2014年1月期间，被告人张某某使用刘某某持有的平安银行（尾号0891、0946）、交通银行（尾号1615、5658）、民生银行（尾号2763）、招商银行（尾号5486）6张信用卡，先后为其刷卡套现8笔，套取现金125560元，并收取手续费。
8、2013年6月至10月期间，被告人张某某使用杨某乙持有的光大银行（尾号6558）、交通银行（尾号7486）、中信银行（尾号2182）、招商银行（尾号7586）、平安银行（尾号4410）、民生银行（尾号1017）6张信用卡，先后为其刷卡套现8笔，套取现金177730元，并收取手续费。
9、2013年4月至10月期间，被告人张某某使用左某某持有的光大银行（尾号5805、1621）、平安银行（尾号2667、4702）、交通银行（尾号4477）、招商银行（尾号1290）、民生银行（尾号0817）7张银行卡，先后为其刷卡套现13笔，套取现金292120元，并收取手续费。
10、2013年9月4日，被告人张某某使用程某某的中信银行信用卡，为其刷卡套取现金29506元，并收取手续费。
11、2013年7月9日，被告人张某某使用蔡某的民生银行信用卡，为其刷卡套取现金9900元，并收取手续费。
以上，被告人张某某非法经营数额共计2137031元。被告人张某某收取手续费13000余元。
案发后，被告人张某某主动投案，并如实供述了犯罪事实，且检举揭发他人犯罪，查证属实。
上述事实，被告人在张某某开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审举证、质证予以确认的书证辨认笔录、公安机关出具的工作说明、抓获材料、发破案经过、POS机的交易情况、户籍信息、证人刘某某等十余人的证言等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人张某某违反国家规定，使用POS机以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，扰乱社会秩序，情节严重，其行为已构成非法经营罪。被告人张某某案发后自动投案，如实供述自己的罪行，认罪态度较好，系自首，依法可以从轻处罚。被告人张某某到案后，检举揭发他人犯罪，查证属实，系立功，依法可以从轻处罚。在案件审理过程中主动缴纳罚金，可以酌情从轻处罚。辩护人关于张某某系自首、立功，建议从轻处罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条  第（三）项  、第六十七条  第一款  、第六十八条  、第七十二条  第一款  、第七十三条  第二款  、第三款  、最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第五条之规定，判决如下:
被告人张某某犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年（缓刑考验期限自判决确定之日起计算），并处罚金三万元（罚金已缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向济南市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正、副本各一份。

本院认为，被告人张某某违反国家规定，使用POS机以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，扰乱社会秩序，情节严重，其行为已构成非法经营罪。被告人张某某案发后自动投案，如实供述自己的罪行，认罪态度较好，系自首，依法可以从轻处罚。被告人张某某到案后，检举揭发他人犯罪，查证属实，系立功，依法可以从轻处罚。在案件审理过程中主动缴纳罚金，可以酌情从轻处罚。辩护人关于张某某系自首、立功，建议从轻处罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条  第（三）项  、第六十七条  第一款  、第六十八条  、第七十二条  第一款  、第七十三条  第二款  、第三款  、最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第五条之规定，判决如下:

被告人张某某犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年（缓刑考验期限自判决确定之日起计算），并处罚金三万元（罚金已缴纳）。

审判长：王永革
审判员：赵秀芹
审判员：赵春华

书记员：朱旻