起诉书（莫某某信用卡诈骗案)_深圳市南山区人民检察院

深圳市南山区人民检察院　

起 诉 书

深南检刑诉〔2020〕223号　

　　被告人莫某某，男，1993年**月**日出生，公民身份证号码3604241993********，汉族，大专文化，户籍所在地：江西省九江市修水县，在深圳市无业，住湖北省武汉市新洲区**街**道**号。因信用卡诈骗嫌疑，于2019年7月30日被深圳市公安局南山分局刑事拘留；因涉嫌犯有信用卡诈骗罪，经本院批准，于2019年9月3日被深圳市公安局南山分局执行逮捕。

本案由深圳市公安局南山分局侦查终结，以被告人莫某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年10月21日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人，已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人、被害人的意见，审查了全部案件材料。本院于2019年12月3日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年12月24日补查重报；本院于2020年1月21日第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年2月18日补查重报；本院于2019年11月22日延长审查起诉期限。

经依法审查查明：

2016年6月15日，被告人莫某某通过**科技有限公司（以下简称“**公司”）在线直销平台申请成功一部pos机，入网对外经营名称为**数码（商户编号：***********），绑定其中国工商银行卡。

自2017年11月5日至12月8日期间，莫某某通过使用该POS机，使用其名下的上海银行信用卡（账号：6259**************）多次刷卡套现。在刷卡期间，上海银行出现系统漏洞，导致用户可以超出限额进行刷卡。莫某某多次试刷之后，总计刷卡93次3653000元人民币。套现后，莫某某将套现钱款经多张银行卡转账后赌博输掉。经上海银行认定，上述金额中的2650000元认定为风险交易，系信用卡套现，并从**公司结算款中扣除。目前，莫某某尚余3070000元钱款未予归还。

2019年7月30日，公安机关在上海市虹口区**路****号将被告人莫某某抓获归案。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：受案登记表、立案决定书、被告人身份信息、到案经过、银行交易流水、被害人报案信息等；2.被害人陈述：被害人朱某某中的陈述；3.被告人的供述与辩解：被告人莫某某的供述与辩解。

本院认为，被告人莫某某无视国家法律，以非法占有为目的，使用POS机虚构交易的方式向其本人支付现金的方式恶意透支，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

深圳市南山区人民法院　

检察员：李靖宇

（院印）

2020年2月28日　

附：

    1．被告人莫某某现羁押于深圳市南山区看守所；

2．案卷材料和证据伍册。