起诉书（罗某某信用卡诈骗案)_福建省连城县人民检察院

福建省连城县人民检察院

起 诉 书

连检一部刑诉〔2020〕65号

被告人罗某某(曾用名罗某某)，男，1969年**月**日出生，身份证号码3508251969********，汉族，高中文化，中共党员，福建**有限公司连城分公司职工，户籍所在地福建省连城县，住连城县**镇**巷**号。因涉嫌信用卡诈骗罪于2019年4月2日被连城县公安局取保候审。2020年4月1日经本院决定取保候审。

本案由连城县公安局侦查终结，以被告人罗某某涉嫌信用卡罪，于2020年3月31日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2011年7月至2016年11月间，被告人罗某某分别向中国农业银行、中国邮储银行、民生银行、交通银行、光大银行申办了五张信用卡用于透支消费，透支本金共计人民币（币种，下同）128596.91元。具体犯罪事实如下：

1.2011年7月30日，被告人罗某某向中国农业银行连城县支行申办了一张信用卡，卡号40411700********，额度为2万元，后多次进行透支消费于2017年9月23日开始形成逾期。经农业银行工作人员多次催收，被告人罗某某以使用新手机号码的方式逃避银行的催收，超过三个月仍未归还，实际透支本金19686.71元。

2.2015年4月，被告人罗某某向中国邮储银行连城县支行申办一张信用卡，卡号62591900********，额度为3.3万（后临时调额为6.6万），后多次进行透支消费于2017年10月9日形成逾期。经邮储银行工作人员多次催收，被告人罗某某以使用新手机号码的方式逃避银行的催收，超过三个月仍未归还，实际透支本金64139.28元。

3.2016年1月13日，被告人罗某某向中国民生银行龙岩分行申办了一张信用卡，卡号62260100********，额度为1.1万元，后多次进行透支消费于2017年9月14日形成逾期。经民生银行工作人员多次催收，被告人罗某某以使用新手机号码的方式逃避银行的催收，超过三个月仍未归还，实际透支本金10911.19元。

4.2016年11月8日，被告人罗某某向交通银行申办了一张信用卡，卡号52189935********，额度为2000元（后临时调额为3000元），后多次进行透支消费于2018年2月27日形成逾期。经交通银行工作人员多次催收，被告人罗某某以使用新手机号码的方式逃避银行的催收，超过三个月仍未归还，实际透支本金2920.53元。

5.2016年11月19日，被告人罗某某向光大银行申办了一张信用卡，卡号62533900********，额度为3万元，后多次进行透支消费于2017年12月12日形成逾期。经光大银行工作人员多次催收，被告人罗某某以使用新手机号码的方式逃避银行的催收，超过三个月仍未归还，实际透支本金30939.2元。

2019年4月2日，被告人罗某某经连城县公安局电话通知到案。

2020年3月22日，被告人罗某某还清邮储银行信用卡透支的本金64139.28元。

认定上述事实的证据如下：

1.受案登记表、立案决定书、户籍证明、到案经过、违法犯罪前科查证经过、个人信用报告、中国农业银行信用卡办卡资料、催收凭证、信用卡交易明细、中国邮储银行信用卡办卡材料、催收凭证、信用卡交易明细等书证；

2.证人曹某某、李某某的证言；

3.被告人罗某某的供述与辩解。

本院认为，被告人罗某某以非法占有为目的，恶意透支，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人罗某某具有坦白的法定从轻处罚情节；具有部分偿还的酌定从轻处罚情节，自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，建议判处被告人罗某某有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万五千元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

连城县人民法院

检察员：郑羽嘉

2020年4月22日

附：

1.被告人罗某某现取保候审于连城县**镇**巷**号，联系电话1850597****。

2.案卷壹册。

3.《认罪认罚具结书》一份。

4.法律条文。

附：法律条文

《中华人民共和国刑法》

第一百九十六条有下列情形之一，进行行用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

被采取强制措施的犯罪嫌疑人，被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。

犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第十五条犯罪嫌疑人、被告人如实自愿供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。

第一百七十六条人民检察院认为被告人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。