起诉书（刘某甲非法吸收公众存款案)_麻某苗族自治县人民检察院

湖南省麻某苗族自治县人民检察院

起 诉 书

麻检刑诉〔2020〕16号

被告人刘某甲，男，1975年**月**日出生，公民身份号码4330251975********，苗族，初中文化，无业，住麻某苗族自治县（以下简称“麻某县”）**乡**村**组。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年6月21日被麻某县公安局刑事拘留，同年7月26日经本院批准，次日被麻某县公安局执行逮捕。现羁押于麻某县看守所。

本案由麻某县公安局侦查终结，以被告人刘某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年8月19日向本院移送审查起诉。本院受理后，依法告知被告人有权委托辩护人，被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被害人的意见，审查了全部案件材料。期间，2019年9月16日退回麻某县公安局补充侦查，同年10月15日麻某县公安局重新移送审查起诉，同年11月15日本院延长审查起诉期限15日；同年11月30日退回麻某县公安局补充侦查，同年12月27日麻某县公安局重新移送审查起诉，2020年1月28日本院延长审查起诉期限15日。

经依法审查查明：

2013年至2016年期间，被告人刘某甲在未取得吸收公众存款行政许可审批的情况下，仍以**高速公路桥梁等工程开发欠缺资金为由，许以高额利息回报，采取口口相传等方式向社会不特定对象吸收存款。其中，刘某甲向路某某吸收存款224.32万元人民币、高某某吸收存款7.2万元人民币、胡某某吸收存款1.92万元人民币、张某某吸收存款5.1万元人民币、姚某甲吸收存款12.62万元人民币、周某甲吸收存款43万元人民币、江某某吸收存款10万元人民币。

后经鉴定，被告人刘某甲向社会非特定对象7人吸收公众存款本金共计314.16万元人民币。

认定上述事实的证据如下：

1．书证归案情况说明、户籍证明、前科情况、借条、转账凭证、借款说明、协议、农业银行、中国工商银行、建设银行、中国邮政银行的账户信息及明细证明、中国银行监督管理委员会怀化监管分局出具的函等；

2. 证人周某乙、滕某某、刘某乙、姚某乙、田某某的证言；

3．被害人路某某、高某某、胡某某、张某某、姚某甲、周某甲、江某某的陈述；

4.被告人刘某甲的供述及辩解；

5.湖南泰信会计师事务所出具的鉴定意见书。 

本院认为，被告人刘某甲未经行政主管部门批准，以高额利息为诱饵，向不特定公众非法吸收存款或变相吸收存款314.16万元人民币，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，案件事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

湖南省麻某苗族自治县人民法院

检察员：郑勇民、张坤鹏

2020年2月11日

附：

 1.被告人刘某甲现羁押于麻某县看守所；

2.案卷材料及证据5册；

3.鉴定意见书1份；

4.证人（鉴定人）名单1份；