起诉书（刘某某涉嫌非法吸收公众存款、信用卡诈骗案）_山东省莘县人民检察院

山东省莘县人民检察院

起 诉 书

莘检公刑诉〔2019〕457号

被告人刘某某，男，19**年**月**日出生，公民身份证号码3725231971********，汉族，大学文化，无业,户籍所在地莘县**街**号**室，现住**市**镇**号楼**单元**室。2019年2月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被涉嫌公安局刑事拘留,3月29日被本院批准逮捕,次日被莘县公安局执行逮捕。

本案由莘县公安局侦查终结，以被告人刘某某涉嫌非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪于2019年6月28日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年6月28已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能带来的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。2019年8月12日、10月12日退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年9月12日、2019年11月12日重新移送审查起诉。2019年7月28日依法延长审查起诉期限半个月。被告人刘某某同意适用简易程序。

经依法审查查明：

1.非法吸收公众存款罪

2012年6月7日，被告人刘某某伙同刘某（另案处理）等人在*县注册成立*城**投资管理有限公司，法人刘某。该公司成立后，刘某某在没有吸收存款合法手续的情况下，以固定或高额利息为诱饵，对外进行宣传，非法吸收公众存款。经计算，刘某某涉嫌吸收公众存款金额1727.37万元。

2.信用卡诈骗罪

2013年3月，被告人刘某某在中国工商银行*县支行办理了尾号为5309700007740402的工商银行贷记卡。2015年1月至2015年12月，刘某某先后多次从该贷记卡中透支本金82269.72元，该贷记卡已逾期超过3个月。期间经过银行多次催收，刘某某拒不还款。案发后，刘某某已经归还全部本金。

认定上述事实的证据如下：书证、证人证言、被告人供述和辩解等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人刘某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人刘某某违反国家金融管理法律规定,未经依法批准，向社会不特定公众吸收资金,数额巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘某某以非法占有目的，恶意透支信用卡，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘某某犯数罪，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

莘县人民法院

检察员：邹文军

2019年12月12日

附：

1.被告人刘某某现被羁押于莘县看守所，联系电话：1890635****。

2.全部案卷和证据材料5册。

3.适用简易程序建议书1份。

4.证人名单1份。

5.认罪认罚具结书1份。