起诉书（余某甲非法吸收公众存款案)_贵州省兴义市人民检察院

贵州省兴义市人民检察院

起 诉 书

义检公诉刑诉〔2019〕2266号

被告人余某甲，曾用名：余某乙，男，1984年**月**日出生，公民身份号码5223211984********，汉族，大学本科，无业，户籍所在地贵州省黔西南布依族苗族自治州兴义市，户籍住址贵州省兴义市**街**巷**号**号；因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年4月5日被兴义市公安局刑事拘留，本院于2019年5月10日决定批准逮捕，同日兴义市公安局执行逮捕，现羁押于兴义市看守所。

本案由兴义市公安局侦查终结，以被告人余某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年7月9日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年7月9日告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。

本院于2019年8月23日第一次退回兴义市公安局补充侦查，兴义市公安局于2019年9月23日补查重报。本院分别于2019年8月9日、2019年10月23日延长审查起诉期限15日。

经依法审查查明：2011年11月至2014年12月间，被告人余某甲伙同余某丙（已判决）、李某某（已判决）在未取得相关金融部门许可的情况下，以“经济互助会”、投资房地产、资金周转为由，同时承诺高额的月利息，向社会不特定对象非法吸收存款：

1、2014年1月，余某甲伙同余某丙在未取得相关金融部门许可的情况下，以投资房地产为名，支付2.5%的月利息为引诱，向集资参与人蔡某某吸收存款40万元，支付利息0万元，现有40万元本金未追回。

2、2013年6月到2014年10月，余某甲伙同李某某、余某丙在未取得相关金融部门许可的情况下，以经济互助会和投资房地产为名，支付2%的月利息为引诱，向集资参与人杨某某吸收存款101.3万元，支付利息15.96万元，现有85.34万元本金未追回。

3、2013年11月，余某甲伙同余某丙在未取得相关金融部门许可的情况下，以投资房地产为名，支付2.5%的月利息为引诱，向集资参与人王某某吸收存款50万元，支付利息0万元，现有50万元本金未追回。

4、2012年2月17日，余某甲伙同李某某在未取得相关金融部门许可的情况下，以投资房地产为名，支付2%的月利息为引诱，向集资参与人黄某某吸收存款12万元，支付利息4.8万元，现有7.2万元本金未追回。

5、2015年4月到2015年11月，余某甲伙同李某某、余某丙在未取得相关金融部门许可的情况下，以投资房地产、经济互助会为名，支付5%的月利息为引诱，向集资参与人夏某某吸收存款140万元，现有140万元本金未追回。

6、2014年1月，余某甲以自己在做贵州龙化石生意，资金紧张为由，支付月息2%为引诱，向集资参与人刘某某借款35万元，领到利息6.2万元，实际损失28.8万元。

7、2011年11月16日，余某甲伙同李某某、余某丙在未取得相关金融部门许可的情况下，以投资房地产为名，支付3%的月利息为引诱，向集资参与人杨某甲吸收存款100万元，支付利息24万元，现有76万元本金未追回。

8、2013年3月至2014年8月，余某甲伙同李某某、余某丙在未取得相关金融部门许可的情况下，以投资房地产为名，支付2%的月利息为引诱，向集资参与人骆某甲、骆某乙吸收存款279万元，支付利息0万元，现有279万元本金未追回。

9、2014年2月至2014年6月，余某甲伙同李某某、余某丙在未取得相关金融部门许可的情况下，以投资房地产为名，支付2%的月利息为引诱，向集资参与人彭某某（冯某某母亲）吸收存款87万元，现有87万元本金未追回。

10、2014年4月至2014年11月，余某甲伙同李某某、余某丙在未取得相关金融部门许可的情况下，以投资房地产为名，支付2%的月利息为引诱，向集资参与人张某某吸收存款100万元，现有100万元本金未追回。

11、2014年12月27日，余某甲伙同余某丙以资金周转为由，向集资参与人黔西南州**有限公司吸收存款7万元，支付利息0万元，现有7万元本金未追回。

认定上述事实的证据如下：

1、书证：到案经过，刑事判决书等；

2、证人证言：张某某等人的证言；

3、被告人供述和辩解：余某甲的供述和辩解。

本院认为，被告人余某甲的行为已经触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。余某甲自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处罚，结合本案的事实，建议对余某甲以非法吸收公众存款罪，在有期徒刑一年零六个月到三年零六个月的幅度内进行量刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

贵州省兴义市人民法院

检察员：罗恩艳

2019年11月7日

附：

    1.被告人现羁押于兴义市看守所。

2.案卷材料2册，散卷1份42页，起诉书8份，证据开示清单1份。认罪认罚从宽制度告知书1份，认罪认罚具结书1份，换押证1份。