起诉书（任某、翁某某等9人诈骗、敲诈勒索等案）_温州市鹿城区人民检察院

浙江省温州市鹿城区人民检察院

起 诉 书

鹿检一部刑诉〔2020〕1182号

被告人任某，男，1985年**月**日出生，公民身份号码3303041985********，汉族，大专文化程度，原系温州**投资理财服务有限公司法定代表人，户籍所在地浙江省温州市瓯海区**街道**村。因本案于 2019年10月12日向温州市公安局鹿城区分局自动投案，同日被刑事拘留，经本院批准，于2019年11月19日被逮捕。

被告人翁某某，男，1988年**月**日出生，公民身份号码3303021988********，汉族，高中文化程度，原系温州**投资理财服务有限公司出资人，户籍所在地浙江省温州市鹿城区**街道**路**号。因本案于 2019年10月14日向温州市公安局鹿城区分局自动投案，同日被刑事拘留，经本院批准，于2019年11月19日被逮捕。

被告人徐瑞杰，男，1988年**月**日出生，公民身份号码3303021988********，汉族，高中文化程度，原系温州**投资理财服务有限公司出资人，户籍所在地浙江省温州市鹿城区**街道**街**号。因本案于2019年10月12日被温州市公安局鹿城区分局刑事拘留，经本院批准，于2019年11月19日被逮捕。

被告人杨某甲，男，1990年**月**日出生，公民身份号码3303221990********，汉族，大专文化程度，原系温州**投资理财服务有限公司风控部负责人，户籍所在地浙江省温州市洞头区**街道**巷**弄**号。因本案于 2019年10月12日被温州市公安局鹿城区分局刑事拘留，经本院批准，于2019年11月19日被逮捕。

被告人郑某甲，男，1988年**月**日出生，公民身份号码3303021988********，汉族，大专文化程度，原系温州**投资理财服务有限公司抵押专员，户籍所在地浙江省温州市鹿城区**街道**室。因本案于 2019年10月12日被温州市公安局鹿城区分局刑事拘留，经本院批准，于2019年11月19日被逮捕。

被告人王某甲，女，1992年**月**日出生，公民身份号码3412251992********，汉族，初中文化程度，原系温州**投资理财服务有限公司业务员，户籍所在地安徽省临泉县**镇**村**号。因本案于 2019年10月12日被温州市公安局鹿城区分局刑事拘留，经本院批准，于2019年11月19日被逮捕。

被告人陈某甲，男，1988年**月**日出生，公民身份号码3303261988********，汉族，大专文化程度，原系温州**投资理财服务有限公司业务员，户籍所在地浙江省温州市瓯海区**街道**路**号。因本案于 2019年10月12日被温州市公安局鹿城区分局刑事拘留，经本院批准，于2019年11月19日被逮捕。

被告人季某甲，女，1987年**月**日出生，公民身份号码3303021987********，汉族，初中文化程度，原系温州**投资理财服务有限公司财务人员，户籍所在地浙江省温州市鹿城区**街道**村**号。因本案于 2019年10月12日被温州市公安局鹿城区分局取保候审，经过本院决定，于2020年1月10日被继续取保候审。

被告人郑某乙，女，1986年**月**日出生，公民身份号码3303021986********，汉族，大学文化程度，原系温州**投资理财服务有限公司财务人员，户籍所在地浙江省温州市鹿城区**街道**路**号。因本案于 2019年11月22日被温州市公安局鹿城区分局取保候审，经过本院决定，于2020年1月10日被继续取保候审。

本案由温州市公安局鹿城区分局侦查终结，以被告人任某、翁某某、徐瑞杰、杨某甲、郑某甲、王某甲、陈某甲、季某甲、郑某乙涉嫌敲诈勒索罪、诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，于2020年1月10日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及辩护律师的意见，审查了全部案件材料。期间，因部分事实不清、证据不足退回公安机关补充侦查一次（自2020年2月25日至3月23日），因案情复杂延长审查起诉期限两次（自2020年2月11日至2月25日、2020年4月25日至5月9日）。

经依法审查查明：

2018年年初至2019年9月间，被告人任某、翁某某、徐瑞杰及黄某甲、李某甲（另案处理）等人在本区**大道**大厦**室，先后出资运营温州**投资理财服务有限公司（以下简称 “66好贷公司”），假借汽车抵押贷款名义，以低息为诱饵吸引被害人上门“借款”，通过扣除“GPS安装费”、“流量费”、“手续费”、“押金”等各项费用（以下简称“各项费用”）的方式，与被害人签订金额虚高的“借款合同”、“车辆抵押借款合同”等协议，并制造虚假资金走账流水，致使被害人实际到手钱款小于“借款本金”，但却“自愿认账”按照“借款本金”分期偿还“本息”等费用。在“放贷”过程中，“66好贷公司”还会对被害人车辆安装GPS进行定位、要求被害人将车辆抵押登记至公司成员名下、非法获取被害人个人通讯记录等，若被害人发生逾期还款、二次抵押车辆向他人借款等情况，则认定“违约”拖扣车辆，并以此相要挟，迫使被害人归还“本息”并支付“违约金”、“拖车费”等高额费用，甚至将车辆予以转卖，以此非法获取被害人财物。

“66好贷公司”由被告人任某担任法定代表人，负责公司运营管理；由被告人翁某某担任抵押专员，负责办理车辆抵押事宜，并提供名下银行卡用于公司“放贷”流水走账；招募被告人郑某甲等人为抵押专员，负责办理车辆抵押事宜，并获取相应提成，且郑某甲借款给被告人徐瑞杰用于公司运营；招募被告人杨某甲为风控部负责人，负责被害人违约后的催收及拖扣车辆等事宜，并获取相应提成；招募周某某（另案处理）为业务部负责人，陈某乙、李某乙（均另案处理）为业务员小组长，被告人陈某甲、王某甲及包某某、黄某乙、焦某甲、赵某某、杨某乙、张某甲、黄某丙（均另案处理）等人为业务员，负责介绍、联系“借款”业务，并获取相应提成；招募詹某某、张某乙（均另案处理）为文员、客服，负责打印合同、签订合同、催收、获取被害人通讯记录、整理资料等，并获取相应提成；先后招募被告人郑某乙、季某甲为财务人员，负责公司放贷资金及客户还款情况统计、员工工资及业务员提成做账、逾期客户核对等事宜，逐步形成以被告人任某、翁某某、徐瑞杰等人为首，以被告人杨某甲、郑某甲、陈某甲、王某甲、季某甲、郑某乙及周某某、陈某乙、李某乙、包某某、黄某乙、焦某甲、赵某某、杨某乙、张某甲、詹某某、张某乙等人为成员的恶势力犯罪集团，结伙实施上述“套路贷”犯罪活动。现查明具体犯罪事实如下：

一、诈骗

1.2018年5月14日，被害人董某某至“66好贷公司”借款，经左某某接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与“66好贷公司”签订金额为50000元（人民币，下同）的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计2823.33元，还款期限24个月。后“66好贷公司”向董某某转账50000元，并要求董某某返还“各项费用”3900元，实际仅给予46100元。2018年6月13日至2019年12月13日间，被害人董某某支付“本息”共计56466.6元。

2.2018年6月4日，被害人吴某某廉至“66好贷公司”借款，经施某某接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与张某乙签订金额为45000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计2641元，还款期限24个月。后“66好贷公司”通过张某乙向吴某某转账45000元，并要求吴某某返还“各项费用”8000元，实际仅给予37000元。2018年8月7日至2019年10月3日间，被害人吴某某支付“本息”共计40425元。

3.2018年6月20日，被害人沈某某至“66好贷公司”借款，经黄某乙接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与李某甲签订金额为69000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计3996.2元，还款期限24个月。后“66好贷公司”通过李某甲向沈某某转账69000元，并要求沈某某返还“各项费用”7230元，实际仅给予61770元。2018年7月19日至2019年9月间，被害人沈某某支付“本息”等共计81950.6元，结清“借款”。

4.2018年6月22日，被害人罗某某至“66好贷公司”借款，经被告人王某甲接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与被告人翁某某签订金额为52000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计5098.93元，还款期限12个月。后“66好贷公司”通过翁某某向罗某某转账52000元，并要求罗某某返还“各项费用”3170元，实际仅给予48830元。2018年7月21日至2019年3月21日间，被害人罗某某支付“本息”共计33656.87元。2019年5月7日，被害人罗某某支付27531元结清“借款”。

5.2018年7月27日，被害人何某甲带侄子何某乙至“66好贷公司”借款，经赵某某接待并洽谈业务后，以何某乙名下车辆作抵押，与被告人翁某某签订金额为25000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计1511.6元，还款期限12个月。后“66好贷公司”通过翁某某向何某乙转账25000元，并要求返还“各项费用”5150元，实际仅给予19850元。该笔“借款”何某甲已支付第一期“本息”3030元。随后，被害人何某甲又在其他公司办理车辆抵押贷款17000元。

2018年8月14日，“66好贷公司”以何某乙将车辆二次抵押给其他公司为由认定“违约”，后由公司垫资17000元为何某乙赎回车辆，并与何某乙再次签订金额为22000元的“车辆质押借款合同”。“66好贷公司”向何某乙“放款”22000元后，何某乙归还“赎车费”17000元，向赵某某支付“垫资费”500元，又支付“停车费”等共计840元。2018年10月，因何某甲逾期还款，经被告人杨某甲催收后，何某甲将抵押车辆交由“66好贷公司”处理，后被告人陈某甲将该车以48000元出售，所得钱款均用于结清上述“借款”。

6.2018年7月30日，被害人郑某丙至“66好贷公司”借款，经被告人王某甲接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与被告人翁某某签订金额为75000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计7310元，还款期限12个月。后“66好贷公司”通过翁某某向郑某丙转账75000元，并要求郑某丙返还“各项费用”4650元，实际仅给予70350元。2018年8月29日至2019年4月3日间，被害人郑某丙支付“本息”共计65790元。

7.2018年8月6日，被害人彭某某至“66好贷公司”借款，经被告人王某甲接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与李某甲签订金额为20000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计1229.33元，还款期限24个月。后“66好贷公司”通过李某甲向彭某某转账20000元，并要求彭某某返还“各项费用”4600元，实际仅给予15400元。2018年9月5日至2019年10月6日间，被害人彭某某支付“本息”共计18451.57元。

8.2018年8月7日，被害人陈某丙至“66好贷公司”借款，经被告人陈某甲接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与被告人翁某某签订金额为80000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计4457.33元，还款期限24个月。后“66好贷公司”通过翁某某向陈某丙转账80000元，并要求陈某丙返还“各项费用”4000元，实际仅给予76000元。2018年10月5日至2019年10月5日间，被害人陈某丙支付“本息”共计66859.95元。

9.2018年8月9日，被害人李某丙至“66好贷公司”借款，经黄某丙接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与李某甲签订金额为50000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计2923.33元，还款期限24个月。后“66好贷公司”通过李某甲向李某丙转账50000元，并要求李某丙返还“各项费用”8000元，实际仅给予42000元。2018年9月8日至2019年1月8日间，被害人李某丙支付“本息”共计17540元。

2019年1月17日，被害人李某丙再次与“66好贷公司”签订“车辆抵押借款合同”，将借款金额提高至63000元，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计3783.4元，还款期限24个月。后“66好贷公司”通过被告人郑某甲向李某丙转账63000元，并要求李某丙返还“各项费用”7730元，并支付41840元结清第一笔“借款”，实际仅给予13430元。2019年2月16日至7月17日间，被害人李某丙支付“本息”共计26483.8元，后又支付47000元结清“借款”。

10.2018年8月21日，被害人鲍某某至“66好贷公司”借款，邵某某经邵某某接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与被告人翁某某签订金额为60000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计3488元，还款期限24个月。后“66好贷公司”通过翁某某向鲍某某转账60000元，并要求鲍某某返还“各项费用”7200元，实际仅给予52800元。2018年9月20日至2019年11月20日间，被害人鲍某某支付“本息”共计55818.47元。

11.2018年8月27日，被害人王某丙王某乙“66好贷公司”借款，经赵某某接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与被告人翁某某签订金额为30000元的“车辆抵押借款合同”。后“66好贷公司”通过被告人翁某某向王某丙转账30000元，并要求王某丙返还“各项费用”5400元，实际仅给予24600元。

2018年9月3日，被害人王某丙再次与“66好贷公司”签订“车辆抵押借款合同”，将借款金额提高至60000元，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计3608元，还款期限24个月。后“66好贷公司”通过翁某某向王某丙转账60000元，并要求王某丙支付28000元结清第一笔“借款”，实际仅给予32000元。2018年10月2日至2019年7月2日间，被害人王某丙先后支付“本息”共计39688元，后又支付34208元结清“借款”。

12.2018年8月28日，被害人许某某至“66好贷公司”借款，经黄某乙接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与李某甲签订金额为20000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计1269.33元，还款期限24个月。后“66好贷公司”通过李某甲向许某某转账20000元，并要求许某某返还“各项费用”4400元，实际仅给予15600元。2018年9月27日至2019年9月27日间，被害人许某某支付“本息”共计17770.96元。

    13.2018年9月20日，被害人童某某至“66好贷公司”借款，邵某某接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与被告人翁某某签订金额为100000元的“车辆抵押借款合同”。后“66好贷公司”通过翁某某向童某某转账100000元，并要求童某某返还“各项费用”7200元，实际仅给予92800元。后被害人童某某支付104800元结清“借款”。

14.2018年9月28日，被害人颜某某至“66好贷公司”借款，施某某接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与被告人翁某某签订金额为50000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计3023.33元，还款期限24个月。后“66好贷公司”通过翁某某向颜某某转账50000元，并要求颜某某返还“各项费用”8160元，实际仅给予41840元。2018年10月26日至2019年11月1日间，被害人颜某某支付“本息”共计42334.66元。

15.2018年10月30日，被害人潘某某至“66好贷公司”借款，经周某某接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与被告人翁某某签订金额为50000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计5106.37元，还款期限12个月。后“66好贷公司”通过翁某某向潘某某转账50000元，并要求潘某某返还“各项费用”6900元，实际仅给予43100元。2018年11月29日至2019年7月29日间，被害人潘某某支付“本息”共计51064.3元。

16.2018年11月2日，被害人李某丁至“66好贷公司”借款，经包某某接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与被告人翁某某签订金额为63000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计3657.4元，还款期限24个月。后“66好贷公司”通过翁某某向某丙建设转账63000元，并要求李某丁返还“各项费用”6290元，实际仅给予56710元。2018年12月1日至2019年10月1日间，被害人李某丁支付“本息”共计43892元。

17.2018年11月5日，被害人曾某甲至“66好贷公司”借款，经赵某某接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与被告人翁某某签订金额为40000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计2438.67元，还款期限24个月。2018年12月5日至2019年10月4日间，被害人曾某甲支付“本息”共计29264.04元。

18.2018年11月28日，被害人何某丙至“66好贷公司”借款，经被告人陈某甲接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与被告人翁某某签订金额为25000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计1561.67元，还款期限24个月。后“66好贷公司”通过翁某某向何某丙转账25000元，并要求何某丙返还“各项费用”4650元，实际仅给予20350元。2019年2月27日至9月27日间，被害人何某丙支付“本息”共计17181.47元。

19.2018年12月7日，被害人王某丁王某丁至“66好贷公司”借款，经黄某乙接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与被告人郑某甲签订金额为20000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计1269.33元，还款期限24个月。后“66好贷公司”通过郑某甲向王某丁转账20000元，并要求王某丁返还“各项费用”4600元，实际仅给予15400元。2019年1月6日至10月6日间，被害人王某丁支付“本息”共计13962.63元。

20.2018年12月7日，被害人徐某某至“66好贷公司”借款，经李某乙接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与被告人郑某甲签订金额为50000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计2923.33元，还款期限24个。后“66好贷公司”通过郑某甲向徐某某转账50000元，并要求徐某某返还“各项费用”5900元，实际仅给予44100元。后被害人徐某某支付53000元结清“借款”。

21.2019年1月22日，被害人夏某甲至“66好贷公司”借款，经焦某甲接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与被告人郑某甲签订金额为20000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计2102.67元，还款期限12个月。后“66好贷公司”通过郑某甲向夏某甲转账20000元，并要求夏某甲返还“各项费用”3800元，实际仅给予16200元。2019年2月21日至11月7日间，被害人夏某甲支付“本息”共计23129.23元。

22.2019年1月23日，被害人项某某至“66好贷公司”借款，经包某某接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与被告人郑某甲签订金额为250000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计14216.67元，还款期限24个月。后“66好贷公司”通过郑某甲向项某某转账250000元，并要求项某某返还“各项费用”35000元，实际仅给予215000元。至2019年9月，被害人项某某支付“本息”共计99532元。

23.2019年1月28日，被害人钱某某至“66好贷公司”借款，经黄某乙接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与李某甲签订金额为140000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计13838.67元，还款期限12个月。后“66好贷公司”通过李某甲向钱某某转账140000元，并要求钱某某返还“各项费用”4000元，实际仅给予136000元。2019年2月28日至2019年10月27日间，被害人钱某某支付“本息”共计138386.69元。

24.2019年1月29日，被害人曾某乙至“66好贷公司”借款，经周某某接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与被告人郑某甲签订金额为40000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计2358.67元，还款期限24个月。后“66好贷公司”通过郑某甲向曾某乙转账40000元，并要求曾某乙返还“各项费用”5200元，实际仅给予34800元。后被害人曾某乙支付“本息”共计18869.35元。

25.2019年2月1日，被害人池某某至“66好贷公司”借款，邵某某经接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与被告人郑某甲签订金额为65000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计3770.33元，还款期限24个月。后“66好贷公司”通过郑某甲向池某某转账65000元，并要求池某某返还“各项费用”5850元，实际仅给予59150元。2019年2月28日至10月11日间，被害人池某某共支付37021.98元。

26.2019年2月18日，被害人陈某丁至“66好贷公司”借款，经黄某丙接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与被告人翁某某签订金额为65000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计3900.33元，还款期限24个月。后“66好贷公司”通过翁某某向陈某丁转账65000元，并要求陈某丁返还“各项费用”9550元，实际仅给予55450元。2019年3月17日至8月17日间，被害人陈某丁支付“本息”共计23401.65元。2019年8月19日，被害人陈某丁支付54000元提前结清“借款”。

27.2019年2月25日，被害人陈某戊经人介绍至“66好贷公司”借款，以车辆作抵押，与被告人郑某甲签订金额为80000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计4777.33元，还款期限24个月。后“66好贷公司”通过郑某甲向陈某戊转账80000元，并要求陈某戊返还“各项费用”12500元，实际仅给予67500元。2019年3月21日至6月19日间，被害人陈某戊支付“本息”共计19109.33元。2019年6月19日，被害人陈某戊支付75118.67元提前结清“借款”。

28. 2019年2月27日，被害人李某戌至“66好贷公司”借款，经包某某接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与被告人翁某某签订金额为40000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计2358.67元，还款期限24个月。后“66好贷公司”通翁某某向李某戌转账40000元，并要求李某戌返还“各项费用”4200元，实际仅给予35800元。2019年3月26日至9月26日间，被害人李某戌支付“本息”共计18869.36元。

29.2019年2月27日，被害人张某丙至“66好贷公司”借款，经黄某乙接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与被告人翁某某签订金额为20000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计2062.67元，还款期限12个月。后“66好贷公司”通过翁某某向张某丙转账20000元，并要求张某丙返还“各项费用”3900元，实际仅给予16100元。2019年3月23日至9月24日间，被害人张某丙支付“本息”共计23003.73元。

    30.2019年2月28日，被害人章某甲至“66好贷公司”借款，经周某某接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与被告人翁某某签订金额为40000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计2358.67元，还款期限24个月。后“66好贷公司”通过翁某某向章某甲转账40000元，并要求章某甲返还“各项费用”7000元，实际仅给予33000元。后被害人章某甲支付50000元结清“借款”。

31.2019年3月7日，被害人李某戊至“66好贷公司”借款，经焦某甲接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与被告人郑某甲签订金额为40000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计2438.67元，还款期限24个月。后“66好贷公司”通过郑某甲向李某戊转账40000元，并要求李某戊返还“各项费用”7100元，实际仅给予32900元。2019年4月8日至11月7日间，被害人李某戊支付“本息”共计21948.02元。

32.2019年3月13日，被害人黄某戊至“66好贷公司”借款，经焦某甲接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与被告人季某甲签订金额为42000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计2555.6元，还款期限24个月。后“66好贷公司”通过季某甲向黄某戊转账42000元，并要求黄某戊返还“各项费用”6950元，实际仅给予35050元。2019年4月16日至9月17日间，被害人黄某戊支付“本息”共计15433.4元。

二、敲诈勒索

1.2018年6月11日，被害人颜某某至“66好贷公司”借款，经陈某乙接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与张某乙签订金额为33000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计1963.4元，还款期限24个月。后“66好贷公司”通过张某乙向颜某某转账33000元，并要求颜某某返还“各项费用”4700元，实际仅给予28300元。2018年7月13日至8月13日间，被害人颜某某支付“本息”共计6800元。随后，“66好贷公司”以“逾期还款”违约为由，由被告人杨某甲私自将颜某某车辆开走，以此向颜某某索要“拖车费”、“违约金”等费用，后因颜某某拒绝而未果。

2.2018年8月6日，被害人薛某某至“66好贷公司”借款，经陈某乙接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与李某甲签订金额为75000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计7310元，还款期限12个月。后“66好贷公司”通过李某甲向薛某某转账75000元，并要求薛某某返还“各项费用”3150元，实际仅给予71850元。2018年9月6日至10月6日间，被害人薛某某支付“本息”共计21930元。2018年11月，“66好贷公司”以“逾期还款”违约为由，由被告人杨某甲私自将薛某某车辆开走，以此向薛某某索要“拖车费”等费用，后被害人薛某某支付“拖车费”等费用共计 2400元，并被迫同意由杨某甲卖车还款。2018年11月22日，薛某某车辆转卖得款91400元，其中68000余元用于结清“借款”。

3.2018年8月6日，被害人谢某某至“66好贷公司”借款，经张某甲接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与李某甲签订金额为22000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计1342.27元，还款期限24个月。后“66好贷公司”通过李某甲向谢某某转账22000元，并要求谢某某返还“各项费用”4920元，实际仅给予17080元。2018年9月5日至2019年4月4日间，被害人谢某某支付“本息”共计12209.35元。2019年5月25日，“66好贷公司”以“逾期还款”违约为由，由被告人杨某甲私自将谢某某车辆开走，以此要挟谢某某结清剩余“借款本息”16496.8元，后因谢某某拒绝而未果。

4.2018年8月9日，被害人卢某某至“66好贷公司”借款，经施某某接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与李某甲签订金额为36000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计2060.8元，还款期限24个月。后“66好贷公司”通过李某甲向卢某某转账36000元，并要求卢某某返还“各项费用”5280元，实际仅给予30720元。2018年9月8日至2019年7月16日间，被害人卢某某支付“本息”共计24729.6元。随后，“66好贷公司”以“逾期还款”违约为由，由被告人杨某甲私自将卢某某车辆开走，以此向卢某某索要“违约金”、“拖车费”等费用，被害人卢某某支付5800元后将车辆赎回。

5.2018年9月30日，被害人何某丁至“66好贷公司”借款，经赵某某接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与被告人翁某某签订金额为20000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计1229.33元，还款期限24个月。后“66好贷公司”通过翁某某向何某丁转账20000元，并要求何某丁返还“各项费用”6000元，实际仅给予14000元。后“66好贷公司”以何某丁“逾期还款”违约为由，由被告人杨某甲私自将何某丁车辆开走，并要求支付“违约金”、“本息”等费用。至2019年10月，被害人何某丁共计支付13520.81元。

6.2018年10月19日，被害人夏某乙至“66好贷公司”借款，经黄某乙接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与被告人翁某某签订金额为35000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计2146.33元，还款期限24个月。后“66好贷公司”通过翁某某向夏某乙转账35000元，并要求夏某乙返还“各项费用”6470元，实际仅给予28530元。2018年11月20日，被害人夏某乙支付第一期“本息”4292.66元。2018年12月21日，“66好贷公司”以“逾期还款”违约为由，由被告人杨某甲私自将夏某乙车辆开走，以此向夏某乙索要“违约金”等费用，被害人夏某乙支付“违约金”、当月“本息”等共计3000元后将车辆赎回。2019年1月至11月间，被害人夏某乙支付“本息”共计21484.8元。

7.2018年10月29日，被害人焦某乙至“66好贷公司”借款，经包某某接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与被告人翁某某签订金额为160000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计9454.67元，还款期限24个月。后“66好贷公司”通过翁某某向焦某乙转账160000元，并要求焦某乙返还“各项费用”13800元，实际仅给予146200元。

2018年11月21日，被害人焦某乙再次与“66好贷公司”签订“车辆抵押借款合同”，将借款金额提高至250000元，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计14716.67元，还款期限24个月。后“66好贷公司”通过翁某某向焦某乙转账250000元，并要求焦某乙返还“各项费用”15800元，并支付167388元结清第一笔“借款”，实际仅给予66812元。2018年12月19日至2019年1月24日间，被害人焦某乙支付“本息”共计44150元。2019年3月左右，“66好贷公司”以“逾期还款”违约为由，由被告人杨某甲私自将焦某乙车辆开走，以此要挟焦某乙还款，后被害人焦某乙支付210000元结清“借款”。

8.2018年11月5日，被害人季某乙至“66好贷公司”借款，经张某甲接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与被告人翁某某签订金额为25000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计1511.67元，还款期限24个月。后“66好贷公司”通过翁某某向季某乙转账25000元，并要求季某乙返还“各项费用”3900元，实际仅给予21100元。2018年12月，“66好贷公司”以首期“逾期还款”违约为由，由被告人杨某甲私自将季某乙车辆开走，以此向季某乙索要“拖车费”等费用，后被害人季某乙支付“拖车费”及首期“本息”共计3650元并将车辆赎回。2019年1月至10月间，被害人季某乙支付“本息”共计15116.7元。

9.2018年11月20日，被害人叶某某至“66好贷公司”借款，经被告人王某甲接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与被告人翁某某签订金额为22000元的“车辆抵押借款合同”。后“66好贷公司”通过翁某某向叶某某转账22000元，并要求叶某某返还“各项费用”4000元，实际仅给予18000元。

2018年12月14日，被害人叶某某再次与“66好贷公司”签订“车辆抵押借款合同”，将借款金额提高至32000元，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计1970.93元，还款期限24期。后“66好贷公司”通过翁某某向叶某某转账32000元，并要求叶某某返还“各项费用”4180元，并支付22000元结清第一笔“借款”，实际仅给予5820元。后“66好贷公司”以“逾期还款”违约为由，由被告人杨某甲私自将叶某某车辆开走，以此要挟叶某某还款，后被害人叶某某于2019年1月28日至4月28日间支付“本息”、“违约金”等共计16135元。

10.2019年1月7日，被害人邹某某至“66好贷公司”借款，经杨某乙接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与被告人郑某甲签订金额为60000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计3611.61元，还款期限24个月。后“66好贷公司”通过郑某甲向邹某某转账60000元，并要求邹某某返还“各项费用”8400元，实际仅给予51600元。2019年2月5日至6月8日间，被害人邹某某支付“本息”共计21669.66元。2019年7月，“66好贷公司”以“逾期还款”违约为由，由被告人杨某甲私自将邹某某车辆开走，以此要挟邹某某还款，7月22日，被害人邹某某支付53400元结清“借款”并将车辆赎回。

11.2019年2月14日，被害人周某某至“66好贷公司”借款，经被告人王某甲接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与被告人郑某甲签订金额为60000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计5988元，还款期限12个月。后“66好贷公司”通过郑某甲向周某某转账60000元，并要求周某某返还“各项费用”5600元，实际仅给予54400元。2019年3月13日至5月18日间，被害人周某某支付“本息”共计23952元。2019年6月，“66好贷公司”以“逾期还款”违约为由，由被告人杨某甲私自将周某某车辆开走，以此要挟周某某还款。

2019年7月3日，被害人周某某向“66好贷公司”“押车贷款”30000元。后“66好贷公司”通过翁某某向周某某转账30000元，并要求周某某并支付第一笔“借款”的“违约金”、“拖车费”“本息”等共计13438元，实际仅给予16562元。2019年7月9日，被害人周某某归还“押车贷款”30000元后将车辆赎回。2019年7月13日，被害人周某某支付第一笔“借款”“本息”5988元。

2019年7月30日，被害人周某某再次向“66好贷公司”“押车贷款”30000元。后“66好贷公司”通过翁某某向周某某转账30000元，并要求周某某返还“各项费用”1350元，实际仅给予28650元。

12.2019年2月21日，被害人刘某某至“66好贷公司”借款，经黄某丙接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与被告人翁某某签订金额为30000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计3044元，还款期限12个月。后“66好贷公司”通过被告人翁某某向刘某某转账30000元，并要求刘某某返还“各项费用”3000元，实际仅给予27000元。2019年3月19日，被害人刘某某支付“本息”6088元。2019年4月，“66好贷公司”以“逾期还款”违约为由，由被告人杨某甲私自将刘某某车辆开走，以此要挟刘某某还款，后被害人刘某某支付49500元结清“借款”。

13.2019年3月19日，被害人黄某丁至“66好贷公司”借款，经杨某乙接待并洽谈业务后，以车辆作抵押，与被告人季某甲签订金额为42000元的“车辆抵押借款合同”，约定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量费”共计2555.6元，还款期限24个月。后“66好贷公司”通过季某甲向黄某丁转账42000元，并要求黄某丁返还“各项费用”9000元，实际仅给予33000元。2019年4月至7月间，被害人黄某丁支付“本息”共计12778元。2019年8月27日，“66好贷公司”以“逾期还款”违约为由，由被告人杨某甲私自将黄某丁车辆开走，以此向黄某丁索要“违约金”等费用，被害人黄某丁支付“违约金”、当月“本息”等共计5555元后将车辆赎回。

    三、侵犯公民个人信息

2018年4月至2019年1月间，被告人任某等人基于“66好贷公司”“套路贷”犯罪活动后期催款等目的，安排詹某某、张某乙在与“借款人”签订“借款合同”过程中，以“导出通讯记录是借款必备条件”、“检查手机号码有否实际使用”等为由，诱骗“借款人”提供手机验证码，后登录移动、联通等通信商网站非法获取“借款人”近三个月左右的个人通讯记录，再设立文档存入公司电脑。经统计，“66好贷公司”电脑内的“借款人”通信记录至少1245条，涉及“借款人”294人。

案发后，被告人任某于2019年10月12日向公安机关自动投案；被告人翁某某于2019年10月14日向公安机关自动投案；被告人徐瑞杰、杨某甲、郑某甲、陈某甲、王某甲、季某甲于2019年10月12日被公安机关抓获；被告人郑某乙于2019年11月22日被公安机关抓获。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：人口信息、客户信息表、客户订单信息、接受证据清单、扣押清单、股东投资明细表、银行交易记录、微信交易记录、支付宝交易记录、借款合同、车辆抵押合同、借款服务协议、二手车交易申请表、收条、还款计划表、通话记录、工商资料、调取证据清单、房产信息、查封清单等；

2.证人证言：证人詹某某、张某乙、李某乙、赵某某、黄某乙、杨某乙、包某某、张某甲、陈某乙、焦某甲、季某丙、姜某某、何某乙的证言及归案经过；

3.被害人陈述：被害人颜某某、薛某某、谢某某、卢某某、何某丁、夏某乙、焦某乙、季某乙、叶某某、邹某某、周某某、刘某某、黄某丁、董某某、吴某某、沈某某、罗某某、何某甲、郑某丙、彭某某、陈某丙、李某丙、鲍某某、王某丙、许某某、童某某、颜某某、潘某某、李某丁、曾某甲、何某丙、王某丁、徐某某、夏某甲、项某某、钱某某、曾某乙、池某某、陈某丁、陈某戊、李某戌、张某丙、章某乙、李某戊、黄某戊的陈述；

4.被告人供述和辩解：被告人任某、翁某某、徐瑞杰、杨某甲、郑某甲、王某甲、陈某甲、季某甲、郑某乙的供述和辩解；

5.勘验、检查、辨认等笔录：辨认笔录、电子数据检查笔录、搜查笔录、现场勘验检查记录等。

本院认为，被告人任某、翁某某、徐瑞杰、杨某甲、郑某甲、王某甲、陈某甲、季某甲、郑某乙以非法占有为目的，结伙采用隐瞒真相的方式诈骗公私财物，其中被告人任某、翁某某、徐瑞杰、郑某甲、季某甲犯罪数额巨大，被告人王某甲、陈某甲、杨某甲、郑某乙犯罪数额较大，上述被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究上述被告人的刑事责任；被告人任某、翁某某、徐瑞杰、杨某甲、郑某甲、王某甲、季某甲、郑某乙以非法占有为目的，结伙采用要挟方法强行索要公私财物，其中被告人任某、翁某某、徐瑞杰、杨某甲犯罪数额巨大，被告人郑某甲、季某甲具有其他严重情节，被告人王某甲、郑某乙犯罪数额较大，上述被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以敲诈勒索罪追究上述被告人刑事责任；被告人任某伙同他人，违反国家规定，以其他方法非法获取公民个人信息，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百五十三条之一第一款、第三款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以侵犯公民个人信息罪追究其刑事责任。鉴于被告人任某、翁某某、徐瑞杰系组织、领导犯罪集团的首要分子，应根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第三款的规定处罚；被告人郑某甲、季某甲已经着手实施诈骗犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，根据《中华人民共和国刑法》第二十三条的规定，是犯罪未遂，可以比照既遂从轻或者减轻处罚；被告人杨某甲、郑某甲、王某甲、陈某甲、季某甲、郑某乙在共同犯罪中起着次要或者辅助作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，是从犯，应当从轻、减轻处罚；被告人任某、翁某某犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻处罚；被告人徐瑞杰、杨某甲、郑某甲、王某甲、陈某甲、季某甲、郑某乙归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚；被告人任某、徐瑞杰、杨某甲、郑某甲、王某甲、陈某甲、季某甲、郑某乙自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处罚；被告人任某、翁某某、徐瑞杰、杨某甲、郑某甲、王某甲、季某甲、郑某乙一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

浙江省温州市鹿城区人民法院　

     检察官：朱建金

   2020年5月9日

（此页无正文）

附：

1.被告人任某、翁某某、徐瑞杰、杨某甲、郑某甲、王某甲、陈某甲现羁押于温州市鹿城区看守所；被告人季某甲、郑某乙现取保候审，联系方式1585880****、1370577****；

2.案卷壹拾壹册、讯问笔录复印件壹拾贰份、取保候审决定书复印件贰份。