骆某甲、华某某骗取贷款案起诉书_义乌市人民检察院

义乌市人民检察院　

起 诉 书

义检刑诉〔2019〕2012号　

　　被告人骆某甲，男，1973年**月**日出生，居民身份证号码3307251973********，汉族，初中文化程度，户籍所在地浙江省义乌市**街道**村**。因犯非法拘禁罪于2015年11月9日被义乌市人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年。因涉嫌骗取贷款罪，于2019年7月11被义乌市公安局刑事拘留，经本院批准，于2019年8月17日被义乌市公安局逮捕。

被告人华某某，男，1963年**月**日出生，居民身份证号码3307251963********，汉族，高中文化程度，户籍所在地浙江省义乌市**里街道**村**。因涉嫌骗取贷款罪，于2019年8月7日被义乌市公安局刑事拘留，同月16日变更强制措施为监视居住。

本案由义乌市公安局侦查终结，以被告人骆某甲、华某某涉嫌骗取贷款证罪，于2019年9月25日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年9月25日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：2014年5月23日，被告人骆某甲虚构资金用途，与被告人华某某、骆某乙（另案处理）串通，由骆某乙假冒被告人华某某的妻子在保证人一栏签字。在被告人华某某等人的担保下，被告人骆某甲向义乌市农村商业银行贷款40万元，到期不能偿还，后经义乌市人民法院执行仍未能偿还，造成银行损失40万元。2018年11月1日，义乌市公安局进行立案侦查。2019年6月18日，被告人骆某甲归还本金五千元。

2019年7月12日，被告人骆某甲被义乌市公安局抓获；2019年8月7日，被告人华某某被义乌市公安局抓获。

认定上述事实的证据如下：

1、书证：接受证据材料清单、报案控告书、情况说明、执行裁定书、民事判决书、再审申请书、民事抗诉书、民事裁定书、个人保证借款合同、个人贷款面谈记录、担保人承诺书、债务催收及诉讼、执行法律文书送达地址确认书、借款申请书、借款借据、借款申请人的个人贷款面谈记录、担保人个人贷款面谈记录、贷款资金支付委托书、结算业务申请书、银行交易流水、刑事判决书、农行账户明细、浙江省农村信用社收贷凭证、身份信息及到案经过

2、证人证言：证人汪某某的证言；

3、被害人的陈述：被害人郑某某的陈述；

4、被告人的供述与辩解：被告人骆某甲、华某某的供述；

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人华某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人骆某甲、华某某，虚构事实骗取银行贷款，给银行造成重大损失，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七五条之一之规定，事实清楚、证据确实充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人骆某甲、华某某系共同犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条，其中被告人华某某在共同犯罪中所起作用较小，系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十七条，应当从轻处罚。被告人骆某甲、华某某到案后能如实其罪行，系坦白，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。被告人华某某自愿认罪认罚，适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以从宽处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

义乌市人民法院　

检察员：任帆

2019年10月24日　

（此页无正文。）

附：

1．被告人骆某甲现羁押于义乌市看守所；被告人华某某监视居住在家，联系电话：157*******。

2．案卷材料和证据3册。

3．认罪认罚具结书一份。

4．量刑建议书一份。