阜阳市某某食品有限公司、赵某某骗取贷款案_阜阳市颍泉区人民检察院

阜阳市颍泉区人民检察院 

起 诉 书

泉检二部刑诉〔2020〕246号 

被告单位阜阳市**食品有限公司，组织机构代码57441****，住所颍泉区阜阳工业园**路东侧、**路北侧，法定代表人赵某某。

诉讼代表人郭某某，女，1979年**月**日出生，身份证号码3421011979********，阜阳市**食品有限公司**。

被告人赵某某，男，1963年**月**日出生，身份证号码3421011963********，汉族，初中文化，阜阳市**食品有限公司法定代表人，户籍地北京市西城区**大街**号楼**座**号，住安徽省阜阳市颍州区**小区**号楼**单元**室。因涉嫌骗取贷款罪，于2019年6月13日被阜阳市公安局颍泉分局取保候审。

本案由阜阳市公安局颍泉分局侦查终结，以被告单位阜阳市**食品有限公司、被告人赵某某涉嫌骗取贷款罪，于2020年6月10日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年6月11日已告知被告单位、被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，2020年6月11日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人的辩护人、被害人的意见，审查了全部案件材料。因案情复杂，本院于2020年7月10日退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年8月7日补查重报。被告单位、被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：1.2013年9月6日，被告单位**食品有限公司与阜阳市**灌肠厂签订虚假的购销合同（合同金额为509.5万元，合同内容为进购牛肉、猪肉、鸡胸肉），并于同年11月27日向中国银行阜阳分行申请贷款200万元（期限从2014年1月2日至2015年1月2日），并由阜阳市中小企业信用担保中心提供担保。2014年1月2日，中国银行阜阳分行将200万元贷款发放至阜阳市**灌肠厂，贷款到账后，该厂将贷款资金转至赵某某及任某某（系**食品有限公司办公室**）个人账户，赵某某未按照贷款合同约定的用途使用贷款资金。2014年12月29日，**食品有限公司偿还贷款及利息。

2.2014年6月20日,被告单位**食品有限公司与阜阳市**商贸有限公司签订虚假的购销合同（合同金额为756万元，合同内容为进购牛肉、猪肉、鸡胸肉）,并于同年7月30日向阜阳市颍泉区农村商业银行申请贷款300万元（期限从2014年9月2日至2015年8月12日），并由阜阳市颍泉融资担保公司提供担保，被告人赵某某以个人信用提供反担保。2014年9月2日，阜阳市颍泉区农村商业银行将300万元贷款发放至阜阳市**商贸有限公司账户，贷款到账后，该公司将300万元转至赵某某个人账户，赵某某未按照贷款合同约定的用途使用贷款资金。2015年8月11日，**食品有限公司偿还贷款及利息。 

3.2014年9月26日，被告单位**食品有限公司与阜阳市**灌肠厂签订虚假的购销合同（合同金额为756万元，合同内容为进购牛肉、猪肉、鸡胸肉），同年12月18日向徽商银行临沂支行申请贷款300万元（期限从2014年12月18日至2015年12月18日），并由阜阳市颍泉融资担保有限公司提供担保，赵某某以个人信用和金某某名下一处价值56万元的房产提供反担保。2014年12月18日徽商银行临沂支行将300万元贷款发放至阜阳市**灌肠厂账户，贷款到账后，该厂直接将300万元转回阜阳市**食品有限公司账户以及公司使用的任某某个人账户，用于公司日常经营及偿还借款及利息。贷款到期后阜阳市**食品有限公司逾期未还款，阜阳市颍泉融资担保有限公司代为偿还。2016年7月19日，阜阳市颍泉融资担保有限公司将阜阳市**食品有限公司、赵某某及金某某起诉至颍泉区人民法院，截至2017年12月28日金某某在其财产担保范围内履约56万元，2020年8月14日赵某某将剩余248万余元上缴阜阳市颍泉区人民法院执行。

4.2015年3月1日，被告单位**食品有限公司与阜阳市**灌肠厂签订虚假的购销合同（合同金额为756万元，合同内容为进购牛肉、猪肉、鸡胸肉），同年7月30日向中国银行阜阳分行申请贷款260万元（期限从2015年9月6日至2016年9月6日），并由阜阳市颍泉融资担保有限公司提供担保。2015年9月6日中国银行将260万元贷款发放至阜阳市颍泉区**灌肠厂，贷款到账后，该厂将其中25万元贷款转至任某某账户，赵某某未按照贷款合同约定的用途使用贷款资金。2015年11月6日，**食品有限公司偿还贷款及利息。

认定上述事实的证据如下：

1.​ 到案经过、户籍信息、经营许可证等书证；

2.​ 证人任某某、李某某等人的证言；

3.​ 被告人赵某某的供述和辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人赵某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告单位**食品有限公司，被告人赵某某虚构购销合同，多次骗取银行贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告单位阜阳市**食品有限公司、被告人赵某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议对被告单位阜阳市**食品有限公司判处罚金；被告人赵某某系自首，建议对其在八个月至一年两个月有期徒刑范围内量刑，并处罚金，若积极缴纳罚金，建议适用缓刑。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

阜阳市颍泉区人民法院

检  察  官：王佳慧

2020年9月7日

附件：

1.被告人赵某某现取保候审在家，联系电话：1880558****；

2.案卷材料和证据六册，补充材料十八页；

3.《认罪认罚具结书》一份。