起诉书(王某某、许某某非法经营案）（公开版)_合肥市包河区人民检察院

合肥市包河区人民检察院

起 诉 书

包检刑诉〔2020〕834号

被告人王某某，男，1984年**月**日出生，居民身份证号码3424221984********，汉族，初中文化程度，安徽省寿县人，无业，户籍地为寿县**镇**村**队。　

被告人许某某，男，1981年**月**日出生，居民身份证号码3403221981********，汉族，初中文化，安徽省五河县人，无业，户籍地为五河县**镇**村**号。

上列二被告人因涉嫌非法经营罪于2019年7月18日被合肥市公安局包河分局刑事拘留，同年8月22日经本院批准逮捕，次日由合肥市公安局包河分局执行逮捕。

本案由合肥市公安局包河分局侦查终结，以被告人王某某、许某某涉嫌非法经营罪，于2019年10月22日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本院于2019年12月6日、2020年2月3日两次退回侦查机关补充侦查。本院于2019年11月23日、2020年1月24日分别延长审查起诉期限15日。

经依法审查查明：

2017年开始，被告人王某某、许某某以非法营利为目的，相继在**金控、**支付等多家第三方支付机构办理了pos机，二人分别通过网络社交平台、张贴小广告等方式，推介信用卡垫还业务，为信用卡持有者在没有实际交易的情况下，实施垫还、套现等资金结算，从中收取0.6－1.2%不等的费用。

经鉴定，王某某本人及其实际控制的信用卡共在7个第三方支付机构设置POS机，刷卡总额为64353915.54元；许某某本人及其控制的信用卡共在5个第三方支付机构设置POS机，刷卡总额为20342295.88元；经查，二人从事资金支付结算业务存在相互拆借。

2019年7月18日，公安机关在本市包河区**路**大厦抓获王某某、许某某，现场查获POS机数十台、银行卡数十张。认定上述事实的证据如下：

1.书证：银行流水；2.被告人王某某、许某某的供述与辩解；3.鉴定意见：安徽**会计师事务所出具的鉴证报告；4.合肥市公安局包河分局制作的辨认笔录，检查笔录等；5.电子数据：合肥市公安局提取并制作的电子物证报告等。

本院认为，被告人王某某、许某某违反国家规定，以非法经营为目的，非法从事资金支付结算业务，非法经营数额分别为64353915.54元和20342295.88元，情节特别严重，二人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第三项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究二人的刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

合肥市包河区人民法院

检察员：倪卫红

2020年3月19日

附：

    1.被告人现羁押于合肥市看守所。

2.案卷材料和证据5册、会计鉴定1册。