起诉书（（张某甲、张某乙非法经营案）_平舆县人民检察院

平舆县人民检察院

起 诉 书

平检一部刑诉〔2020〕211号

被告人张某甲，男，1993年**月**日出生，居民身份证号码1404271993********，汉族，专科文化，无工作，非中共党员，非人大、政协代表，户籍所在地山西省长治市**县**镇**庄,现住长治市**路**。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪于2020年6月15日被平舆县公安局刑事拘留，因涉嫌非法经营罪于2020年7月1日经平舆县人民检察院批准逮捕，次日由平舆县公安局执行逮捕。

被告人张某乙，女，1998年**月**日出生，居民身份证号码1404271998********，汉族，初中文化，无工作，非中共党员，非人大、政协代表，户籍所在地山西省长治市**县**镇**村, 现住长治市**路**。因涉嫌妨害信用卡管理罪于2020年6月15日被平舆县公安局刑事拘留，因涉嫌非法经营罪于2020年7月1日经平舆县人民检察院批准逮捕，次日由平舆县公安局执行逮捕。

本案由驻马店市平舆县公安局侦查终结，以被告人张某甲、张某乙涉嫌非法经营罪，于2020年7月27日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年7月28日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，听取了被告人的意见，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

1.2020年以来，被告人张某甲在明知他人利用信息网络实施犯罪的情况下，仍通过“一起赚”网络平台（网址为：yiqizhu****.com）为其犯罪提供代收服务并未该“一起赚”网络平台发展下线成员，从中非法获利。经核算，被告人张某甲个人注册的两个账号（1563556****、1663505****）帮助他人代收款290余万元，非法获利14000元左右；发展的下线成员帮助他人代收款100万元左右，其提成500元左右。其行为已涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。

2.2020年的时候，被告人张某甲为便于在“一起赚”网络平台上帮助利用信息网络实施犯罪的行为提供代收款服务，在网上通过顺丰代收款支付的方式以900元的价格购买了一套银行卡（身份证：吴某某，4108821992********；中国银行卡卡号：62178502000********；U盾，编码：33011390****；电信手机卡，编码：89860320240220851****。俗称：四件套）。其行为已涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪。

3.2019年5月份以来，被告人张某甲伙同张某乙在其租住的山西省长治市**路**，以帮助别人“代养信用卡”收取手续费等方式非法牟利。张某甲人伙同被告人张某乙通过购买POS机绑定银行卡，虚构交易商家，使用他人的信用卡进行虚假消费套现。根据在张某甲及其张某乙的住处搜到的户名为蔡某某、李某某、耿某某等30余人名下的信用卡信息及相关刷卡记账凭证核算，其累计使用信用卡虚构消费金额暂统计为6123667元。其行为已涉嫌非法经营罪。

    认定上述事实的证据如下：

1.书证： 被告人张某甲、张某乙户籍证明，抓获经过，情况说明，扣押物品、文件清单12页，张某甲、张某乙指认平台账号信息、POS机与信用卡照片16张，转账记录，聊天内容截图，中国银行卡信息查询，信用卡虚假交易凭证、刷卡记录211页，核算数据详单，银行卡交易明细

2.证人王某某、张某丙的证言；

3. 被告人张某甲、张某乙的供述与辩解；

4. 被害人段某某的陈述；

5.视频光盘资料4张。

本院认为，被告人张某甲非法提供他人信用卡信息资料，非法经营、扰乱市场秩序情节严重，明知他人利用信息网络犯罪仍然提供帮助，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，第二百二十五条，第二百八十七条之二第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法提供信用卡信息罪、非法经营罪、帮助网络犯罪活动罪追究其刑事责任；被告人张某乙伙同张某甲非法经营、扰乱市场秩序情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以非法经营罪追究其刑事责任；被告人张某甲、张某乙的行为，符合《中华人民共和国刑法》第二十五条这规定、系共同犯罪。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

平舆县人民法院

   

 

       检察员：陈宏

  2020年8月25日

附：1.被告人张某甲现羁押于平舆县看守所；被告人张某乙现羁押于驻马店市看守所。

2.全部案卷材料及证据；