起诉书（龙某某高利转贷案）_广西壮族自治区宾阳县人民检察院

广西壮族自治区宾阳县人民检察院

起 诉 书

南市宾检刑诉〔2020〕288号

被告人龙某某，男，1970年**月**日出生，公民身份证号码4521231970********，汉族，初中文化，个体户，户籍所在地广东省潮州市枫溪区**路**园**幢**房，现住广西宾阳县宾州**路**号。因涉嫌高利转贷罪，于2020年4月23日经本院批准逮捕，同年5月17日由宾阳县公安局执行逮捕。

本案由宾阳县公安局侦查终结，以被告人龙某某涉嫌诈骗罪，于2020年7月14日向本院移送审查起诉。本院受理后，已于同日依法告知被告人有权委托辩护人，同年7月23日依法讯问了被告人，审查了全部案件材料，现案件已全部审查完毕。

经依法审查查明：

2014年4月25日，中国农业银行宾阳县支行向被告人龙某某发放其申请的贷款人民币90万元，年利率为8.515%。2014年5月2日，龙某某将该笔贷款借给廖某某，月利率为2.8%，收取利息差额获利。龙某某于2019年10月18日还清了该笔贷款本息，累计还款利息为人民币277749.72万元。廖某某向龙某某支付的该笔90万元借款的利息为人民币565425元，龙某某获取的利息差额为人民币287675.28元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：受案登记表、立案决定书、户籍证明、抓获经过、中国农业银行银行卡交易明细等；

2.证人证言：证人廖某某、梁某某的证言；

3.被告人供述和辩解：被告人龙某某的供述。

本院认为，被告人龙某某以转贷牟利为目的，套取银行信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以高利转贷罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

广西壮族自治区宾阳县人民法院

检察员：胡衍威

2020年7月28日

附：

1.被告人龙某某现羁押于宾阳县看守所；

2.案卷（侦查卷）壹册，随文移送。