起诉书（黄某甲非法吸收公众存款案)_贵州省兴义市人民检察院

贵州省兴义市人民检察院

起 诉 书

义检公诉刑诉〔2019〕1678号

被告人黄某甲，女，1974年**月**日出生，公民身份号码5223211974********，布依族，初中文化，个体经营者，户籍所在地贵州省黔西南布依族苗族自治州兴义市，住兴义市**镇**村**组，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年1月18日被兴义市公安局刑事拘留，经本院批准，于2019年2月22日被兴义市公安局执行逮捕，现羁押于黔西南州女子看守所。

本案由兴义市公安局侦查终结，以被告人黄某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年4月22日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年4月23日告知被告人依法享有的诉讼权利；已依法讯问被告人，并审阅了全部案件材料，核实了案件事实与证据。

其间，因事实不清、证据不足，本院于2019年6月3日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年7月3日补查重报。因案件复杂，本院分别于2019年5月23日、2019年8月4日延长审查起诉期限二次。

经依法审查查明：

2016年5月至2018年9月期间，被告人黄某甲在未取得金融部门许可的情况下，以经营“一条龙”餐饮服务、“经济互助会”和帮人转贷款为名，以2%至32%不等的高额月息为引诱，向张某甲、黄某乙等30名社会不特定对象非法吸收公众存款1264万元，支付利息及退还本金361.87万元，造成集资参与人902.13万元无法追回。

黄某甲涉嫌非法吸收公众存款的具体犯罪事实如下:

1、2017年8月22日至2018年8月4日,被告人黄某甲在末取得相关金融部门许可的情况下，以经营“一条龙”餐饮服务和帮人转贷款为名，支付3%至12%的月利息为引诱，向集资参与人黄某乙吸收存款76万元，支付黄某乙本息共计27.08万元，现有48.92万元本金无法追回。

2、2018年5月18日，被告人黄某甲在未取得相关金融部门许可的情况下，以帮人转贷款为名，支付11.6%月利息为引诱，向集资参与人黄某丙吸收存款6万元，支付黄某丙利息0.7万元，现有5.3万元本金无法追回。

3、2018年1月7日至2018年8月16日，被告人黄某甲在未取得相关金融部门许可的情况下，以帮人转贷款为名，支付高额利息为引诱（18万元的借款使用十天支付1.8万元的利息），向集资参与人张某甲吸收存款23万元，支付张某甲利息5万元，现有18万元本金无法追回。

4、2018年4月4日，被告人黄某甲在未取得相关金融部门许可的情况下，以帮人转贷款为名，支付高额利息为引诱，向集资参与人张某乙吸收存款19万元，退还张某乙借款本金0.64万元，现有18.36万元本金无法追回。

5、2018年8月6日至2018年8月10日，被告人黄某甲在未取得相关金融部门许可的情况下，以帮人转贷款为名，支付高额月息为引诱，向集资参与人雷某某吸收存款46万元，支付雷某某利息1.2万元，现有44.8万元本金无法追回。

6、2018年7月1日至2018年9月6日，被告人黄某甲在未取得相关金融部门许可的情况下，以帮人转贷款为名，支付高额息为引诱，向集资参与人罗某甲吸收存款33.5万元，罗某甲前期借款获取黄某甲支付利息5万元，现有28.5万元本金无法追回。

7、2018年8月31日至8月27日，被告人黄某甲在未取得相关金融部门许可的情况下，以帮人转贷款为名，支付高额利息为引诱，向集资参与人罗某乙吸收存款21万元，黄某甲口头承诺短期借款支付利息1.5万元，现未支付利息、也未退还借款本金给罗某乙，有21万元本金无法追回。

8、2017年6月26日至2018年8月25日，被告人黄某甲在来取得相关金融部门许可的情况下，以做生意需要资金周转为名，支付高额月息为引诱，向集资参与人阮某某吸收存款15.28万元，支付阮某某利息2.2万元，现有13.08万元本金无法追回。

9、2018年4月2日至2018年8月28日，被告人黄某甲在未取得相关金融部门许可的情况下，以帮人转贷款为名，支付5%至15%月利息为引诱，向集资参与人张某丙吸收存款38万元，支付张某丙利息3.4万元，退还本金11万元，现有23.6万元本金无法追回。

10、2018年6月12日至2018年8月5日，被告人黄某甲在未取得相关金融部门许可的情况下，以帮人转贷款为名，支付15%至20%月利息为引诱，向集资参与人张某丁吸收存款52万元，支付张某丁利息9.7万元，退还本金2万元，现有40.3万元本金无法追回。

11、2018年6月25日至2018年8月24日，被告人黄某甲在未取得相关金融部门许可的情况下，以支付5%至15%月利息为引诱，向集资参与人唐某某吸收存款83万元，支付唐某某利息13.7万元，退还本金24万元.现有45.3万元本金无法追回。

12、2018年7月15日（农历），被告人黄某甲在未取得相关金融部门许可的情况下，以帮人转贷款为名，支付6%月利息为引诱，向集资参与人张某戊吸收存款5万元，未支付利息、也未退还借款本金给张某戊，现有5万元本金无法追回。

13、2017年12月26日至2018年3月5日，被告人黄某甲在未取得相关金融部门许可的情况下，以帮人转贷款为名，支付5%月利息为引诱，向集资参与人韩某某吸收存款2万元，支付韩某某利息0.4万元，现有1.6万元本金无法追回。

14、2016年11月3日至2017年9月22日，被告人黄某甲在未取得相关金融部门许可的情况下，以经营“一条龙”餐饮服务和帮人转贷款为名，支付2%月利息为引诱，向集资参与人黄某丁及其母亲李某甲吸收存款4.5万元，支付黄某丁及其母亲李某甲息1.34万元，现有3.16万元本金无法追回。

15、2018年腊月初一至2018年8月15日，被告人黄某甲在未取得相关金融部门许可的情况下，以帮人转贷款为名，支付5%月利息为引诱，向集资参与人何某甲及其妻子张某己吸收存款9万元，支付何某甲及其妻子张某己利息0.6万元，现有8.4万元本金无法追回。

16、2016年5月24日至2017年9月27日，被告人黄某甲在未取得相关金融部门许可的情况下，以经营“一条龙”餐饮服务和帮人转贷款为名，支付3%至5%月利息为引诱，向集资参与人黄某戊及其丈夫岑某甲、母亲岑某乙吸收存款44万元，支付黄某戊及其丈夫岑某甲、母亲岑某乙利息18.03万元，现有25.97万元本金无法追

17、2017年7月11日至2018年3月13日，被告人黄某甲在未取得相关金融部门许可的情况下，资金周转为名，支付10%月利息为引诱，向集资参与人宋某甲及其姐姐宋某乙吸收存款37万元，支付宋某甲及其姐姐宋某乙利息18.1万元，现有18.9万元本金无法追回。

18、2017年9月24日至2018年7月17日，被告人黄某甲在未取得相关金融部门许可的情况下，以帮人转贷款为名，支付高额月息为引诱，向集资参与人何某乙吸收存款20万元，支付何某乙利息12.2万元，退还本金5万元，现有2.8万元本金无法追回。

19、2017年12月23日至2018年8月20曰，被告人黄某甲在未取得相关金融部门许可的情况下，以帮人转贷款为名，支付3.3%至6.7%月息为引诱，向集资参与人何某丙及其母亲张某庚吸收存款10万元，支付何某丙及其母亲张某庚利息0.66万元，现有9.34万元本金无法追回。

20、2018年6月12日，被告人黄某甲在未取得相关金融部门许可的情况下，以帮人转贷款为名，支付12.5%月利息为引诱，向集资参与人徐某某吸收存款4万元，支付徐某某利息2万元，现有2万元本金无法追回。

21、2018年3月至2018年8月16日，被告人黄某甲在未取得相关金融部门许可的情况下，以组织“经济互助会”和帮人转贷款为名，支付高额月息为引诱，向集资参与人陈某某吸收存款29.4万元，支付陈某某利息1.4万元，退还本金11万元，现有17万元本金无法追回。

22、2018年7月20日至2018年7月22日，被告人黄某甲在未取得相关金融部门许可的情况下，以帮人转贷款为名，支付高额月息为引诱，向集资参与人邓某某吸收存款13万元，支付邓某某利息3.28万元，现有9.72万元本金无法追回。

23、2017年8月8日至2018年8月16日，被告人黄某甲在未取得相关金融部门许可的情况下，以组织“经济互助会”和帮人转贷款为名，支付8%至10%月利息为引诱，向集资参与人李某乙吸收存款40.32万元，结会钱8.66万元给李某乙，支付利息12.1万元，现有19.56万元本金无法追回。

24、2018年5月10日至2018年9月7日，被告人黄某甲在未取得相关金融部门许可的情况下，以帮人转贷款为名，支付10%月利息为引诱，向集资参与人杨某某及其丈夫王某甲吸收存款157万元，支付杨某某及其丈夫王某甲利息7万元，现有150万元本金无法追回。

25、2017年11月9日至2018年5月，被告人黄某甲在未取得相关金融部门许可的情况下，以帮人转贷款为名，支付6%至9%月利息为引诱，向集资参与人查某某吸收存款40万元，支付查某某利息7万元，退还本金20万元，现有13万元本金无法追回。

26、2017年12月4日至2018年5月8日，被告人黄某甲在未取得相关金融部门许可的情况下，以经营“一条龙”餐饮服务和帮人转贷款为名，支付高额月息为引诱，向集资参与人王某乙吸收存款181万元，支付王某乙利息30.5万元，现有150.5万元本金无法追回。

27、2018年9月2日，被告人黄某甲在未取得相关金融部门许可的情况下，以帮人转贷款为名，向李某乙吸收存款3万元，未支付利息、也未退还借款本金给李某乙，现有3万元本金无法追回。

28、2017年7月28日至2018年8月2日，被告人黄某甲在未取得相关金融部门许可的情况下，以经营“一条龙”餐饮服务和帮人转贷款为名，支付2%月利息为引诱，向集资参与人岑某丙吸收存款13万元，支付岑某丙利息1万元，退还本金5万元，现有7万元本金无法追回。

29、2018年6月27日，被告人黄某甲在未取得相关金融部门许可的情况下，以帮人转贷款为名，支付高额月息为引诱，向集资参与人蒋某甲吸收存款20万元，支付蒋某甲利息8万元，现有12万元本金无法追回。

30、2016年9月189日至2018年8月15日，被告人黄某甲在未取得相关金融部门许可的情况下，以经营“一条龙”餐饮服务和帮人转贷款为名，支付3%及3%以上高额月息为引诱，向集资参与人蒋某乙吸收存款219万元，支付蒋某乙利息82.98万元，现有136.02万元本金无法追回。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：到案经过、银行流水、借条等；

2.证人证言：证人黄某乙、黄某丙等31人的证言；

3.被告人的供述与辩解：被告人黄某甲的供述与辩解；

4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录。

本院认为，被告人黄某甲向不特定多数人吸收存款1264万元的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

贵州省兴义市人民法院

检  察  官：张  明

检察官助理：柳海燕

2019年8月12日

附：

1.被告人黄某甲现羁押于黔西南州女子看守所。

2.案卷材料和证据6册。随案移送起诉书8份、量刑建议书1份、换押证1份。