起诉书（黄某甲妨害信用卡管理案）_湖南省怀化市鹤城区人民检察院

湖南省怀化市鹤城区人民检察院

起 诉 书

怀鹤检刑诉〔2019〕644号

被告人黄某甲，男，1981年**月**日出生于湖南省麻阳苗族自治县，公民身份号码4312261981********，苗族，中专文化，无业，户籍所在地麻阳苗族自治县**镇**村**组，住怀化市鹤城区**小区**栋**室。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2019年8月2日被怀化市公安局鹤城分局刑事拘留，2019年9月6日经本院批准，次日由怀化市公安局鹤城分局执行逮捕，2019年10月17日经该局决定取保候审，2019年10月24日经本院决定取保候审。

本案由怀化市公安局鹤城分局侦查终结，以被告人黄某甲涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年10月23日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年10月24日已告知被告人有权委托辩护人，于2019年11月22日依法讯问了被告人并告知认罪认罚可能导致的法律后果，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。2019年11月23日，本院决定延长审查起诉期限半个月。

经依法审查查明：2018年期间，被告人黄某甲接受其微信好友“白某某”（微信号baize_8**）之托找他人办理或租借银行卡供“白某某”使用，被告人黄某甲先后从刘某某、胡某某、陈某某、曾某某、李某某、黄某乙等人处收购银行卡及支付U盾后邮寄给“白某某”，从“白某某”处收受好处费，并承诺支付给持卡人每张卡每个月300元租金。2019年8月1日，公安民警将被告人黄某甲抓获，从其随身携带的手提包中查获其非法持有的他人银行卡9张，包括户名陈某某的中国工商银行卡1张、中国建设银行卡1张、长沙银行卡1张，户名曾某某的中国建设银行卡1张，户名李某某的中国农业银行卡1张，中国邮政储蓄银行卡1张及户名黄某乙、胡某某、刘某某的中国工商银行卡各1张。

案发后，被告人黄某甲的家属代其退缴赃款30000元，由公安机关依法扣押。

认定上述事实的证据如下：

1.苹果牌手机1台，银行卡17张，电子密码器2个等物证；

2.接报案登记表、到案经过、银行卡开户信息及流水等书证；

3.证人刘某某、李某某、胡某某等人的证言；

4.被告人黄某甲的供述与辩解；

5.搜查、提取、辨认等笔录。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人黄某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人黄某甲非法持有他人信用卡9张，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人黄某甲到案后如实供述其罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款。被告人黄某甲具有坦白，主动退缴违法所得等法定、酌定量刑情节，故建议对其判处六个月以上一年以下有期徒刑，并处罚金人民币三万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

怀化市鹤城区人民法院

检察员：李岩

2019年12月4日

附：

1.被告人黄某甲现在家候审。

2.案卷材料和证据7册。