起诉书（黄某甲、王某甲非法吸收公众存款案）_苍南县人民检察院

苍南县人民检察院　

起 诉 书

苍检公诉刑诉〔2019〕843号　

被告人王某甲，女性，1980年**月**日出生，居民身份证号码3303271980********，汉族，初中文化，无业，户籍所在地浙江省苍南县**镇**幢**室。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年4月26日被刑事拘留，经苍南县检察院批准，于2019年6月1日被苍南县公安局逮捕。

被告人黄某甲，男性，1982年**月**日出生，居民身份证号码3303271982********，汉族，初中文化，无业，户籍所在地浙江省苍南县**镇**幢**室。因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪，于2019年7月3日被刑事拘留，经苍南县检察院批准，于2019年7月27日被苍南县公安局逮捕。

本案由苍南县公安局侦查终结，以被告人王某甲、黄某甲涉嫌非法吸收公众存款罪罪，于2019年7月31日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料期间退查一次，延长审查起诉期限十五日。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2010年至2018年期间被告人王某甲以开童装厂需要资金周转为由，允诺每月支付利息1.5%向被害人黄某某、李某甲、王某乙、唐某甲、蔡某某、林某某、唐某乙、王某某、刘某某、张某甲、李某乙、李某丙、李某甲、陈某甲、唐某丙、陈某乙、周某某等社会不特定人员吸收存款约559万元，现无力偿还约462万元。期间被告人黄某甲提供银行账号用于借款、帮忙支付利息。具体事实如下：

1、2011年开始至2018年，被告人王某甲陆续向黄某某借款706148元，案发前支付利息9万元。

2、2010年开始至2018年，被告人王某甲陆续向李某甲借款共计58.4万元。

3、2015年被告人王某甲陆续向王某乙借款，至2018年1月共借款25万元，案发前偿还利息2万元。

4、2016年4月至2017年1月被告人王某甲陆续向唐某甲借款255500元，案发前偿还利息5万元左右。

5、2013年被告人王某甲向蔡某某借款35万元，至2018年偿还利息10万元，偿还本金15万元.

6、2016年被告人王某甲向林某某借款55万元，案发前偿还本金20万元。

7、2015年被告人王某甲向唐某乙借款50万元，支付利息8.4万元。

8、2014年被告人王某甲向王某某借款17万元，2015年5月王某甲向王某某借款10万元。案发前共支付利息3万元。

9、2015年11月、2016年10月，被告人王某甲两次共向张某甲借款10万元，案发前支付利息2.7万元。

10、2015.11月、2016年2月被告人王某甲两次共向李某乙借款10万，案发前偿还利息3.6万元。

11、2014年开始至2018年，王某甲向李某丙借款20.3万元，至今未还。
12、2016年2月，被告人王某甲向李某甲借款17万元，偿还利息约6万余元。

13、2016年至2018开始王某甲陆续向陈某甲借款141800元，至今未还；

14、2014年10月，被害人唐某丙代为偿还被告人黄某甲贷款103504.42，至今未偿还；

15、2016年被告人王某甲向陈某乙借款15万，案发前支付利息21600元；

16、2014年至2017年，被告人王某甲向周某某借款60万元；

17、2015年至2018年被告人黄某甲向李某丁借款16.4万元。另外黄某甲参加李某丁组织的标会未支付会钱38040，由李某丁垫付。

18、2016年6月8日王某甲向吴某甲借款6万元；2017年3月8日王某甲向吴某甲借款5万元，2017年7月王某甲向吴某甲借款10万元。共计向吴某乙借款21万元，案发前支付利息33450元。

19、2015年9月至2017年1月，被告人王某甲陆续向张某乙及其家人借款共计36.1万元

案发后被告人黄某甲主动到公安机关投案。

认定上述事实的证据如下：

一、书证：受案登记表、查封扣押通知书、不动产登记信息查询记录、判决书、借条、银行转账记录、案件移送函、民事诉状等

二、证人证言：归案经过；

三、被害人的供述及辩解：被害人黄香雪、李某甲、王某乙、唐某甲、蔡某某、林某某、唐某乙、王某某、张某甲、李某乙的陈述；

四、被告人的供述及辩解：被告人王某甲、黄某甲的供述及辩解；

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人王某甲、黄某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人王某甲、黄某甲违反金融管理法规，向社会不特定人员吸收存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人黄某甲在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条，应当从轻或者减轻处罚。被告人黄某甲主动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款可以从轻处罚。被告人王某甲归案后如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

苍南县人民法院　

检察员：夏紫云

2019年11月11日　

附：

1．被告人王某甲、黄某甲羁押在苍南县看守所。

2．案卷材料和证据伍册。

3．《认罪认罚具结书》贰份。