起诉书（黄某某信用卡诈骗罪）_福建省厦门市同安区人民检察院

福建省厦门市同安区人民检察院

起 诉 书

同检公诉刑诉〔2020〕102号

被告人黄某某，男，1962年**月**日出生，公民身份号码3502211962********，汉族，初中文化，无业，户籍所在地厦门市集美区**镇**里**号，现住厦门市集美区**镇**里。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年10月10日被厦门市公安局同安分局取保候审，同年11月29日被本院继续取保候审。

本案由厦门市公安局同安分局侦查终结，以被告人黄某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年11月28日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，已告知被害单位有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师杨艺奇的意见，审查了全部案件材料。被告人黄某某同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2006年10月至2008年4月间，被告人黄某某在厦门市同安区工作、生活期间，分别向中国民生银行厦门分行、中国建设银行厦门分行、中国银行厦门分行、招商银行厦门分行、中国农业银行厦门分行、中国工商银行厦门分行申办银行信用卡并使用。2010年10月至2011年2月间，被告人黄某某因投资生意失败，欠有外债，遂拿银行信用卡套现偿还债务，后通过改变联系方式、从工作单位离职、离开住所地等方式，逃避银行催收直至2019年10月10日到公安机关投案。

经查，被告人黄某某民生银行卡号42187099********信用卡截止2010年11月7日最后一笔消费记录，透支本金共计37383.34元（币种人民币，下同）；建设银行卡号62836600********信用卡截止2010年11月16日最后一笔消费记录，透支本金共计19039.54元；中国银行卡号43808883********信用卡截止2010年11月17日最后一笔消费记录，透支本金共计14984.27元；招商银行卡号43922600********信用卡截止2010年11月12日最后一笔消费记录，透支本金共计69986.38元；农业银行卡号52008300********信用卡截止2010年11月7日最后一笔消费记录，透支本金共计14954.91元；工商银行卡号45181054********信用卡截止2010年10月25日最后一笔消费记录，透支本金共计11997.1元、卡号62223054********信用卡截止2010年10月25日最后一笔消费记录，透支本金共计9985.19元。上述六家银行7张信用卡透支本金合计178330.73元。同时查明，犯罪嫌疑人黄某某上述银行信用卡超期透支后，上述相关银行均多次催收未果。

2019年10月10日，被告人黄某某主动至公安机关接受调查，并对上述犯罪事实供认不讳。

认定以上事实的证据如下：

1.户籍证明、违法犯罪经历查询情况说明、到案经过、委托书、介绍信、报案材料、信用卡申请资料、银行催款记录、信用卡账单民事案件受理材料、民事判决书、执行裁定书、情况说明、诉讼文书等书证；

2.证人梁某某、邝某某、钱某某、郑某某、陈某某的证言；

3.被告人黄某某的供述和辩解；

4.提取笔录及接受证据材料清单。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人黄某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人黄某某以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡数额共计人民币178330.73元，并且经发卡银行催收后仍不归还，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人黄某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人黄某某自动投案并如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。建议判处被告人黄某某有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条、第二百一十四条之规定，提起公诉，建议以简易程序审理，请依法判处。

此致

厦门市同安区人民法院

检 察 官 纪金钾

检察官助理 解 玥

2020年5月12日

附：

1.被告人黄某某现在家候审（联系电话：1571153****）。

2.移送卷宗四册。

3.移送《认罪认罚从宽制度告知书》一份。

4.移送《认罪认罚具结书》一份。

5.本案所适用的相关法律条文。

《中华人民共和国刑法》

第一百九十六条　有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
  （二）使用作废的信用卡的；
  （三）冒用他人信用卡的；
  （四）恶意透支的。
  前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
  盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

第六十七条　犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。

犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。