起诉书（黄某某信用卡诈骗案)_福建省石狮市人民检察院

福建省石狮市人民检察院

起 诉 书

狮检六部刑诉〔2020〕2号

被告人黄某某，女，1980年**月**日出生，公民身份号码3590021980********，汉族，小学文化，务工，出生地与户籍地均为福建省石狮市，现住石狮市**巷**号。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2018年10月8日被石狮市公安局刑事拘留，同年11月14日经本院批准，次日由石狮市公安局执行逮捕，同年12月13日变更为取保候审，2019年12月6日经本院决定取保候审。

本案由石狮市公安局侦查终结，以被告人黄某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年12月5日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同日已告知被告人有权委托辩护人，已告知被害单位有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人并告知了认罪认罚可能导致的法律后果，听取了被告人及值班律师的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

1.2013年1月，被告人黄某某向**银行申办一张信用卡并透支使用，至2018年10月13日共透支本金人民币4578元，超过规定期限，经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还。案发后，欠款于2018年12月13日申请减免后已还清。

2.2013年2月，被告人黄某某向**银行申办一张信用卡并透支使用，至2015年3月13日共透支本金人民币24180.82元，超过规定期限，经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还。

3.2013年7月，被告人黄某某向石狮**银行申领一张信用卡并透支使用，至2014年10月21日共透支本金人民币17005.77元，超过规定期限，经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还。案发后，已还款人民币3000元。

4.2014年1月，被告人黄某某向**银行申办一张信用卡并透支使用，至2015年8月27日共透支本金人民币8064.6元，超过规定期限，经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还。

5.2014年3月，被告人黄某某向**银行申办一张信用卡并透支使用，至2016年11月18日共透支本金人民币14780元，超过规定期限，经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还。

6.2014年4月，被告人黄某某向**银行申领一张信用卡并透支使用，至2018年10月13日共透支本金人民币5839.76元，超过规定期限，经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还。案发后，欠款于2019年3月5日已还清。

2018年10月4日，公安人员在菲律宾移民局的协助下，在菲律宾马尼拉市**城**路**号**室将被告人黄某某抓获，并于2018年10月8日遣返回国。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：工作说明、户籍证明等；

2.证人证言：证人李某某等人的证言；

3.被告人供述和辩解：被告人黄某某的供述和辩解；

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人黄某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人黄某某以非法占有为目的，超过规定期限透支银行信用卡人民币74448.95元，数额较大，经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人黄某某到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。建议判处被告人黄某某有期徒刑六个月至九个月，并处罚金二万元至三万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，建议本案适用简易程序。请依法判处。

此致

石狮市人民法院

检察员：陈国兴

2019年12月31日

附：

1.被告人黄某某现取保候审福建省石狮市**巷**号（联系电话1585978****）；

2.案卷材料及证据二册；

3.认罪认罚具结书一份；

本案适用的法律条款：

1.《中华人民共和国刑法》

第一百九十六条 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

第六十七条 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。

犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

2.《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条 人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。