起诉书（黄富强诈骗案)_海安市人民检察院

江苏省海安市人民检察院

起 诉 书

海检一部刑诉〔2020〕145号

被告人黄富强，男，1956年**月**日生，公民身份号码3206211956********，汉族，初中文化，江苏省**工贸实业集团有限公司法定代表人，出生地江苏省海安市，住海安市**小区**区**幢**室（户籍地海安市**镇**村**组**号）。被告人黄富强因涉嫌敲诈勒索罪，于2019年7月26日被南通市公安局直属分局指定居所监视居住；因涉嫌诈骗罪，于2019年87月9日被南通市公安局直属分局刑事拘留，同年9月12日经本院批准逮捕，同日由海安市公安局执行逮捕。

本案由海安市公安局侦查终结，以被告人黄富强涉嫌诈骗罪，于2019年11月12日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年11月12日已告知被告人有权委托辩护人，同日已告知被害人史某某、于某某有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，告知其认罪认罚可能导致的法律后果，听取了辩护人、被害人的意见，审查了全部案件材料。其间，因事实不清，证据不足，分别于2019年12月27日、2020年3月9日退回海安市公安局补充侦查，海安市公安局补充侦查完毕，分别于2020年1月23日、4月9日重新移送审查起诉；因案情复杂，分别于2019年12月13日、2020年2月24日、2020年5月9日起延长审查起诉期限15日。

经依法审查查明：

1.被告人黄富强于2014年12月25日，约被害人史某某至**集团公司办公室内，将之前的旧账人民币1000万元（以下币种同）和之后转给被害人史某某的1280万元合计2280万元算作本金，通过提前计算利息的方式虚增借款金额，诱使被害人史某某签订3000万元的虚假借款协议书，约定借款期限一年，并要求被害人史某某于次月起每月15日还款200万元，2015年12月25日还款600万元将3000万元还清。

2015年3月，在被害人史某某已还款360万元的情况下，被告人黄富强提前与谢某甲、谢某乙联系协商，由自己充当担保人，采取转单平账的方式恶意垒高被害人债务。2015年3月12日，被害人史某某向谢某甲借款600万元，扣除利息后实际到手523.8万元，并当即转账520万元给被告人黄富强用于偿还3000万元债务。2015年4月9日，被害人史某某向谢某乙借款600万元，当即支付55万元利息，并转账100万元给被告人黄富强用于偿还3000万元债务。被告人黄富强于2015年12月30日代偿408万元给谢某甲，并让被害人史某某写下借条承诺于2016年1月5日偿还408万，每日利息合计8016元，逾期另付违约金每日2万元；被害人史某某累计还款262万元给谢某乙，并将海安**路**号店面转让给谢某乙抵算260万元后，被告人黄富强于2015年12月26日另代偿100万元给谢某乙，并让被害人史某某写下借条承诺于当日归还，逾期每日利息2000元加违约金5000元。之后，被告人黄富强就上述508万元代偿款向法院起诉，要求被害人史某某还款508万元并自借款之日起按月利率3%支付利息，同时按约定支付逾期违约金，最终法院判决被害人史某某归还508万元并按月利率2%追加利息。

2015年7月20日，在被害人史某某共计已偿还2021万元的情况下，被告人黄富强安排被害人史某某向其公司会计陈某某借款979万元结清3000万元债务，利用其本人、陈某某和史某某的银行账户，用360万元在三个账户中多次往返转账，制造了979万元资金走账流水的虚假给付事实，并要求被害人史某某以其名下的南通**铸造材料有限公司和其妻子名下的海安**珠宝首饰有限公司承担担保责任。随后，被告人黄富强于同年9月25日就该笔借款中的939万元（已还40万元）以陈某某的名义向法院起诉，要求被害人史某某还款939万元本金并继续追加利息，担保单位承担连带责任。经法院调解，由被害人史某某分期归还陈某某939万元，如不能如约归还，则追加利息。因被害人史某某未能如约归还，陈某某于同年11月3日申请法院强制执行939万元。在法院执行期间，被告人黄富强安排被害人史某某通过薛某某向曹某某借款300万元，并且仅将其中200万元算作履行939万元还款的一部分，另100万元算作其他费用。法院扣划*甲公司存款17.1742万元，扣除执行费后实际执行15万元。

2.徐某某于2016年4月15日向被告人黄富强借款50万元并出具借条，借条上注明担保单位为徐某某名下的江苏**食品有限公司并加盖公司印章。2016年5月11日，被害人于某某代徐某某偿还现金10万元，由黄富强公司会计陈某某收取。后被告人黄富强迫使于某某在徐某某出具的50万元借条原件上签字担保并以南通**工贸易有限公司名义担保加盖公章，对于某某提出的50万元中已还10万元一事拒不承认。2017年4月13日，被告人黄富强向法院起诉徐某某偿还50万元并按照同期银行贷款利率支付利息，*乙公司、*丙公司及于某某承担连带偿还责任，法院最终判决徐某某偿还黄富强50万元及相应利息，*丙公司及于某某承担连带保证责任。　

认定上述事实的证据如下：

1.海安市公安局调取的民事诉讼材料、银行账户明细清单、借条等书证；

2.证人陈某某、谢某乙、谢某甲等人的证言；

3.被害人史某某、于某某等人的陈述；

4.被告人黄富强的供述和辩解等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。 

本院认为，被告人黄富强以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，实施“套路贷”骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人黄富强已经着手实行犯罪，由于其意志以外的原因而未得逞，根据《中华人民共和国刑法》第二十三条的规定，系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

江苏省海安市人民法院

 检察官：刘蓉

 2020年5月22日

附：1.被告人黄富强现羁押于海安市看守所

2.案卷材料和证据七册

3.《量刑建议书》一份