起诉书（高某某信用卡诈骗案)_内蒙古自治区包头市九原区人民检察院

内蒙古自治区包头市九原区人民检察院

起 诉 书

九检一部刑诉〔2020〕23号　

　　被告人高某某，女，1971年**月**日出生，居民身份证号码1526331971********，汉族，小学文化，群众，户籍所在地内蒙古自治区包头市**旗，捕前暂住鄂尔多斯市东胜区**区**号楼**单元**楼，无业，无前科，因涉嫌信用卡诈骗罪于2019年12月15日被包头市公安局九原区分局刑事拘留，经包头市九原区人民检察院批准，于2019年12月26日被包头市公安局九原区分局执行逮捕。

本案由包头市公安局九原区分局侦查终结，以被告人高某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年2月24日向本院移送审查起诉。本院受理后，已于当日告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，于2020年2月24日已告知被害单位有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师、被害单位的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：2010年1月，被告人高某某在中国银行股份有限公司包头市九原支行申请办理卡号为4096709806722891银行信用卡，信用卡额度为30万元。2014年高某某办理临时增额至60万元，该信用卡于2014年6月20日开始逾期，该行工作人员通过电话、上门、签订还款方案等方式对高某某进行催收，高某某以变更住址、联系电话等方式躲避催款，截至公安机关立案，高某某逾期本金556645.27元。被告人高某某到案后自愿如实供述自己的罪行。

认定上述事实的证据如下：

    1.书证

（1）关于高某某信用卡恶意透支的报案材料

（2信用卡申请表、高某某身份证复印件、职务及经济收入证明、中国银行内蒙古分行个人综合对账单、包头市鹿鹏塑料有限责任公司企业法人营业执照及组织机构代码证

（3）风险管理处催收电子档案

（4）中国银行信用卡逾期还款计划书、中国银行信用卡欠款催收通知书

    （5）关于对信用卡逾期户高某某的催收情况说明

（6）信用卡交易记录

 （7）在逃人员登记/撤销表及抓获经过

 （8）常住人口基本信息

2.证人孙某某证言

3.被告人高某某供述与辩解

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人高某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人高某某以非法占有为目的，超过规定期限透支银行信用卡，数额巨大，并且经发卡银行多次催收后超过3个月仍不归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条“有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。……”之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。

被告人高某某犯罪以后，能够如实供述自己的罪行，系坦白，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

包头市九原区人民法院　

                               检  察  员：贾 燕

2020年3月19日

附：

      1．被告人现羁押于包头市看守所。

2．案卷材料和证据二册，光盘二张，检察正卷一册。