起诉书（高某某、张某某涉嫌信用卡诈骗案）_河北省隆化县人民检察院

河北省隆化县人民检察院　

起 诉 书

隆检一部刑诉〔2020〕185号　

被告人高某某，女，1986年**月**日出生，居民身份证号码1308211986********，汉族，初中文化，农民，群众，户籍所在地河北省承德市承德县，现住承德县城区**小区**区**栋**室，因涉嫌犯有信用卡诈骗罪，经隆化县公安局决定，于2020年6月12日取保候审。

被告人张某某，女，1963年**月**日出生，居民身份证号码1308211963*********，汉族，初中文化，农民，群众，户籍所在地河北省承德市承德县，现住承德县**乡**村**组**号，因涉嫌犯有信用卡诈骗罪，经隆化县公安局批决定，于2020年6月12日取保候审。

　 本案由隆化县公安局侦查终结，以被告人高某某、张某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年7月29日向本院移送审查起诉。本院受理后，分别于2020年7月31日、同年 8月27 日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，2020年8月12日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人、被害人的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：2014年2月28日，被告人高某某、张某某从中国农业银行隆化支行分别办理了高某某名下信用卡（卡号：6259 **** **** 0871）；张某某名下信用卡（卡号6259 **** **** 1119），两张信用卡发放后，均有高某某实际使用。高某某在使用上述两张信用卡的过程中，其在承德县、承德市双桥区等地利用pos机，以虚构交易、虚构价格、现金退货等方式恶意透支，至使其本人名下的信用卡于2018年9月25日拖欠银行本金88674.47元，张某某名下信用卡于2018年9月3日拖欠银行本金69968.12元。

2018年5月9日以后隆化支行工作人员以短信的方式7次向高某某进行催收，2018年11月10日，隆化支行工作人员采取邮寄通知书的方式向张某某催收欠款，高某某、张某某均未能还款。另发卡行还以登报的方式及派员前往承德县**乡**村张某某家上门催收的方式向高某某、张某某催收透支款。高某某、张某某仍未还款。

2020年6月12日，被告人高某某、张某某主动到公安机关投案，于当日高某某的家属向高某某名下的信用卡还款87000.00元、向张某某名下的信用卡还款71000.00元，共计还透支款158000.00元。现高某某名下信用卡尚欠银行本金1674.47元。因在向信用卡存入所欠本金过程中，信用卡系统自动按比例将部分存入款转成欠款利息入账，截止到2020年8月11日，高某某、张某某名下的信用卡分别欠本金19590.93元、14310.90元尚未还清。

认定上述事实的证据如下：

1.被告人的供述与辩解；2.被害人的陈述；3.书证；4.视听资料、电子数据。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人高某某、张某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人高某某、张某某以非法占有为目的，违反信用卡管理规定，利用信用卡恶意透支，进行诈骗活动，骗取财物数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人高某某、张某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

隆化县人民法院　

检察官：蔡向东

（院印）

2020年8月25日　

附件：

1.被告人高某某、张某某现在处所候审。

2.案卷材料和证据一册一百四十三页，随卷移送证据材料五页。

3.《认罪认罚具结书》二份。

4.《量刑建议书》一份。