起诉书（骆某甲骗取贷款案)_福建省惠安县人民检察院

福建省惠安县人民检察院

起 诉 书

惠检六部刑诉〔2020〕23号

被告人骆某甲，男，1979年**月**日出生，公民身份号码3505211979********，汉族，初中文化，无职业，出生地在福建省惠安县，户籍所在地及住址均为福建省泉州台商投资区**镇**村****号，曾因犯合同诈骗罪，于2010年6月3日被辽宁省大洼县人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年。被告人骆某甲因涉嫌骗取贷款罪，于2020年8月24日被泉州市公安局台商投资区分局刑事拘留，同年9月29日经本院批准逮捕，同日被泉州市公安局台商投资区分局执行逮捕。

本案由泉州市公安局台商投资区分局侦查终结，以被告人骆某甲涉嫌骗取贷款罪，于2020年11月18日向本院移送审查起诉。本院受理后，同年11月20日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，同日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护律师意见，审查了全部案件材料。因案情重大、复杂，延长审查起诉期限一次（自2020年12月17日至2021年1月2日）。被告人骆某甲同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：2014年1月至3月期间，被告人骆某甲单独或伙同他人，两次以欺骗手段取得惠安县****社贷款共计100万元，贷款逾期后至案发时尚有贷款本金共计866955.94元未归还。具体分述如下：

1.2013年4月，被告人骆某甲注册泉州台商投资区**水泥销售部（个体工商户）。2014年3月22日，被告人骆某甲通过向惠安县****社，提供了**水泥销售部虚假的《利润及利润分配表》及与无担保能力的**海产贸易有限公司签订的《保证合同》等贷款材料，骗取了该**社贷款50万元，所得贷款由其使用，贷款逾期后至案发时尚有贷款本金489282.44元未归还。

2.2013年12月，被告人骆某甲受骆某乙（已判刑）指使，注册成立泉州台商投资区**鞋服公司，该公司无实际经营。2014年1月份，在骆某乙的指使下，被告人骆某甲通过何某某（已判刑）的帮助，向惠安县****社提供了，**鞋服公司虚假的《利润及利润分配表》及该公司与**贸易公司签订虚假的《购销合同》、与无担保能力的**包装公司签订的《最高额保证合同》等贷款材料，骗取了该信用社贷款50万元，所得贷款由骆某乙使用并负责偿还本息，贷款逾期后至案发时尚有贷款本金377673.5元未归还。

2020年5月26日，被告人骆某甲经公安机关电话通知，到泉州市公安局台商投资区分局刑侦大队接受讯问，并如实供述上述犯罪事实。

另查明，上述2笔贷款，惠安县****社均已向惠安县人民法院提起民事诉讼，惠安县人民法院已作出判决，并进入执行程序。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：**水泥销售部及**鞋服公司注册登记材料、购销合同、利润及利润分配表、保证合同、相关转账记录等等贷款材料；刑事判决书、释放证明书、户籍证明等前科材料；受案登记表及到案经过等工作说明；

2.证人证言：证人杨某某、陈某甲、陈某乙、骆某丙、吴某某、陈某丙等人证言；

3.被告人的供述与辩解：被告人骆某甲及同案犯骆某乙、何某某的供述与辩解。

    上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人对指控的犯罪事实和证据均没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人骆某甲单独或伙同他人以欺骗手段取得银行贷款，至案发时尚有贷款本金共计866955.94元未归还，给银行造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十五条之一第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任，系共同犯罪。被告人骆某甲主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻或减轻处罚。综上，建议对被告人骆某甲在有期徒刑徒刑七个月至九个月，罚金一万元至两万元幅度内判处刑罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

福建省惠安县人民法院

检察员：尤君泽

2020年12月31日

                                      

附：

    1.被告人骆某甲现羁押于惠安县看守所。

2.案卷材料和证据3册。

3.证人名单1份。

4.认罪认罚具结书1份。