起诉书（马某甲高利转贷案）_穆某某人民检察院

黑龙江省穆某某人民检察院

起 诉 书

黑穆检一部刑诉〔2020〕28号

被告人马某甲，男，1959年**月**日出生，公民身份证号码2310051959********，汉族，大学文化，牡丹江市**银行干部（退休），户籍所在地：牡丹江市**区**街**小区**栋**单元**室，住穆某某**镇**家属楼**单元**室，2020年6月28日因涉嫌高利转贷被穆某某公安局刑事拘留。

本案由穆某某公安局侦查终结，以被告人马某甲涉嫌高利转贷罪，于2020年6月30日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年6月30日告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

被告人马某甲任穆某某**银行**期间，以其亲属董某甲名义在穆某某**联社贷款380万元（穆某某**担保公司担保）。2012年12月11日，贷款发放到穆某某**担保公司后，马某甲到该公司提取现金180万元，随后将从他人账户取出的20万元现金合计200万元，以月利五分利息转借给黑龙江**有限公司。截止到2013年12月31日，马某甲转贷180万元共计获利959，777元。

经侦查，被告人马某甲于2020年6月28日被穆某某公安局传唤到案。

认定上述犯罪事实的主要证据如下：

1.​ 书证被告人马某甲的户籍证明、现实表现，线索来源到案经过，其他书证材料；

2.​ 证人董某甲、董某乙、王某某、马某乙、张某甲、张某乙、肖某某、傅某某、刘某某、周某某、徐某甲、徐某乙、杨某某、张某丙的证言；    

3. 被告人马某甲的供述和辩解。

本院认为，被告人马某甲以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以高利转贷罪追究其刑事责任。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

黑龙江省穆某某人民法院

检 察 官 任伟刚

2020年7月3日

附件： 1. 被告人马某甲现羁押于穆某某看守所

2. 诉讼卷宗六册

本起诉书所依据的法律条文：

《中华人民共和国刑法》

    第一百七十五条 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

   《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条 人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。