起诉书（马某甲、马某乙非法经营案)_湖北省襄阳市襄州区人民检察院

湖北省襄阳市襄州区人民检察院

起 诉 书

襄州检刑诉〔2020〕457号

被告人马某甲，男，1984年**月**日出生，身份证号码4206211984********，汉族，小学文化，出生地湖北省襄阳市，户籍所在地湖北省襄阳市东津新区**镇**村**组，住襄阳市东津新区**院。因涉嫌非法经营罪，于2019年8月20日被襄阳市襄州区公安局刑事拘留，同年9月2日被襄阳市襄州区公安局取保候审。

被告人马某乙，女，1988年**月**日出生，身份证号码4206071988********，汉族，大专文化，出生地湖北省襄阳市，户籍所在地湖北省襄阳市东津新区**镇**村**组，住湖北省襄阳市樊城区**社区。因涉嫌非法经营罪，于2019年8月20日被襄阳市襄州区公安局刑事拘留，同年9月2日被襄阳市襄州区公安局取保候审。

本案由襄阳市襄州区公安局侦查终结，以被告人马某甲、马某乙涉嫌非法经营罪，于2020年6月3日向本院移送审查起诉。本院受理后，已依法告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及辩护人的意见，审查了全部案件材料。

期间，因事实不清、证据不足退回侦查机关补充侦查一次（2020年4月5日至2020年5月2日）；因案情复杂，延长审查起诉期限二次（2020年3 月21日至2020年4月4日，2020年6月3日至2020年6月17日）。

经依法审查查明：

2010 年至今，被告人马某甲、马某乙二人先后在襄阳市襄州区***建材经销商行担任财务人员，2012年，马某甲经手以马某甲、周某某的名义向湖北百盟投资公司申请办理了两部POS机，由公司财务人员负责管理并用于公司经营。2012 年至2015 年期间，马某甲、马某乙二人违反国家规定，利用该公司POS机，在无真实交易的情况下，虚构交易，为信用卡持卡人刷卡套现。其中，马某甲总计非法套现7 笔，金额398.38万元，马某乙总计非法套现8 笔，金额334.05万元。

认定上述事实的证据如下：

1.到案经过、POS机交易记录、银行交易明细等书证；2. 证人曾某某、吴某某、王某某等人的证言；3.被告人马某甲、马某乙的供述和辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人马某甲、马某乙对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人马某甲、马某乙违反国家规定，使用销售点终端机具POS机，虚构交易，为信用卡持卡人套现，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。被告人马某甲、马某乙自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款、第二款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

湖北省襄阳市襄州区人民法院

检 察 官：郭 浩  

2020年9月11日  

附：

1.被告人马某甲现住襄阳市东津新区**院，联系电话1319719****；被告人马某乙现住襄阳市樊城区**社区，联系电话1890867****。

2.案件材料和证据5册。

3.认罪认罚具结书2份。

4.量刑建议书2份。