起诉书（马某某非法吸收公众存款案)_洛阳市涧西区人民检察院

河南省洛阳市涧西区人民检察院

起 诉 书

洛涧检二部刑诉〔2020〕137号

被告人马某某，男，1985年**月**日出生，身份证号码4103051985********，汉族，大学本科文化程度，**公司经理，户籍地洛阳市西工区**路**号院**小区**号，住洛阳市西工区**小区**栋**门**号。2014年4月20日，因打架和故意损毁公私财物被行政拘留二十日，并处罚款1500元。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年7月17日被洛阳市公安局南昌路分局取保候审。

本案由洛阳市公安局南昌路分局侦查终结，以被告人马某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年6月8日向本院移送起诉。本院受理后，于2020年6月9日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。 

经依法审查查明：

胡某某（另案处理）是洛阳**矿产品有限公司、洛阳**农业开发有限公司、洛阳**集团有限公司三家公司的实际控制人。胡某某以洛阳**矿产有限公司做铝矿石贸易、洛阳**农业开发有限公司开发农业生态园需要资金为名，以胡某某为借款方，月息2.5%左右，到期还本，公开宣传，非法向社会公众吸收存款。胡某某成立理财部，由尚某某（另案处理）具体负责管理，招收王某某（另案处理）、刘某某（另案处理）、被告人马某某等人为理财客户经理，进行非法吸收公众存款活动。

被告人马某某作为洛阳**集团有限公司理财部的客户经理，从2013年到2014年积极参与公司非法吸收公众存款行为，并从中谋取高额利息提成。

经审计，马某某参与介绍群众理财涉及金额15124万元(含个人及亲属8864万元)，涉及人数50人(含亲属5人)，涉及合同份数194份(含亲属52份)。马某某支付理财群众的利息共计1049.45万元(含亲属644.4万元)，抽取提成共计224.138万元(含亲属提成141.975万元)。被告人马某某涉及未兑付理财客户人数28人，合同38份，未兑付金额1844.198万元。胡某某、尚某某通过各自的银行账户向马某某转款481.088万元。

2019年7月17日，被告人马某某到洛阳市公安局南昌路分局投案自首。当日，被告人马某某及其家属退还违法所得32万元，并愿意将一套房产和一辆汽车予以处置，所得款项全部折抵违法所得。

认定上述事实的证据如下：

（1）被告人马某某供述和辩解；

（2）同案犯胡某某、尚某某等人供述和辩解；

（3）集资参与人证言；

（4）调查登记表、情况说明、借款合同、借据、承诺书、银行交易记录；

（5）审计报告、刑事判决书；

（6）户籍证明、到案经过、行政处罚决定书等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人马某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

洛阳市涧西区人民法院

检察官：王留全

2020年7月7日

                                     

附件：

1.被告人马某某现被取保候审在家；

2.案卷材料七册，审计报告一册。