起诉书（马某某非法吸收公众存款案）_天津市和平区人民检察院

天津市和平区人民检察院

起 诉 书

津和检三部刑诉〔2020〕127号

被告人马某某，女，1988年**月**日出生，公民身份号码1201041988********，汉族，大学文化，**财富管理咨询（北京）有限公司天津第一分公司**，住本市红桥区**路**里**号楼**门**号。因本案于2020年7月8日被天津市公安局和平分局取保候审。2020年12月15日被本院取保候审。

本案由天津市公安局和平分局侦查终结，以被告人马某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年12月14日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年12月15日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：2012年7月至2014年3月，**投资管理咨询（北京）有限公司、**财富管理咨询（北京）有限公司及**财富管理咨询（北京）有限公司天津第一分公司先后注册成立（上述公司简称**公司，实际控制人均为李某甲）。**公司以开展P2P投资业务为名，以集资参与人可以获得高额利息为诱，通过与集资参与人签订《信息咨询与管理服务协议》《再出借协议》的方式，对外宣传吸揽资金。

2013年4月至2018年9月，被告人马某某担任**公司**。其间，被告人马某某采用上述手段，向四名集资参与人吸揽资金人民币860余万元，造成集资参与人经济损失810余万元无法挽回。

经集资参与人报案，公安机关于2020年7月8日将被告人马某某电话传唤到案。案发后，被告人马某某已退缴全部违法所得。

认定上述事实的证据如下：

1、赵某某、李某乙等二十余名证人的证言；

2、张某某、邱某某等四名集资参与人的证言；

3、案件来源、到案经过、户籍证明材料、工商资料、信息咨询与管理服务协议、银行账户交易明细、扣押决定书、扣押清单、刑事判决书等书证；

4、电子数据；

5、被告人马某某的供述和辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人马某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人马某某违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，且数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于被告人马某某系与他人共同犯罪，在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，具有自首情节，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条、第六十七条的规定。建议判处被告人马某某有期徒刑一年六个月，并处二万元以上二十万元以下罚金，如果能够按照要求退赔集资参与人损失，可以适用缓刑。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 

 此致

天津市和平区人民法院

检  察  官：郑学娇

检察官助理：朱焕章

2020年12月28日

附： 

1、被告人马某某现被取保候审，联系电话：1590027****。

2、侦查卷五册（附光盘一张）、补充卷一册。

3、《认罪认罚具结书》一份。