起诉书（马某某信用卡诈骗案)_上海市松江区人民检察院

上海市松江区人民检察院

起 诉 书

沪松检金融刑诉〔2020〕420号

被告人马某某，男，1990年**月**日生，公民身份号码：3704811990********，汉族，小学文化，农民，户籍在山东省滕州市**镇**村**号。2020年6月19日因涉嫌信用卡诈骗罪，由上海市公安局松江分局刑事拘留，同年6月22日延长刑事拘留期限至七天，2020年7月1日经本院批准，同日由上海市公安局松江分局执行逮捕。

本案由上海市公安局松江分局侦查终结，以被告人马某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年8月24日移送本院审查起诉。本院受理后，于次日告知被告人有权委托辩护人、被害人有权委托诉讼代理人，于2020年9月21日告知被告人马某某认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其值班律师的意见，审查了全部案件材料。被告人马某某同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2020年1月18日，被告人马某某在本区**路**号**网吧拾得被害人金某某遗失的钱包及包内身份证、上海银行银行卡、招商银行银行卡等物，并通过身份证号码得出上述银行卡密码，嗣后被告人马某某冒用被害人金某某的名义至本区**路**号中国银行松江支行ATM机使用被害人金某某的上海银行银行卡取现人民币20,000元（以下币种同），在本区一商店使用被害人金某某的招商银行银行卡刷卡消费1,020元。

2020年6月18日15时许，被告人马某某被公安人员抓获。

认定上述事实的证据如下：

1．被害人金某某的陈述证实，2020年1月17日，其在本区**路**号**楼网鱼网咖上网，当晚23时许，其离开网吧后将装有其本人身份证、上海银行银行卡、招商银行银行卡的钱包遗落在网吧座位，上述二张其遗失的银行卡支付密码与其身份证出生日期一致，次日其手机收到短信通知其上海银行账户被他人通过ATM机取现两笔共计20,000元，其招商银行账户被他人在本区**镇**百货商店消费1,020元，其遂将上述银行卡挂失后报警。

2．《调取证据通知书》、《调取证据清单》、《视听资料说明书》、监控截图、光盘证实，2020年1月18日0时许，被告人马某某在本区**路**号网鱼网咖座位拾得一遗失钱包，同日6时40分许，被告人马某某持一张银行卡至本区**路**号中国银行松江支行ATM机取款的过程。

3．《协助查询财产通知书》、《查询卡详细信息》、上海银行、招商银行账户历史明细证实，2020年1月18日，被害人金某某的上海银行银行账户通过ATM机先后二次取款10,000元，共计20,000元；同日，被害人金某某的招商银行银行账户在本区**镇**百货商店消费1,020元。

4．《常住人口基本信息》证实，被告人马某某在作案时已达完全刑事责任年龄。

5．公安机关出具的《抓获经过》证实，被告人马某某系被公安人员抓获到案。

6．被告人马某某的多次供述证实，其对上述犯罪事实供认不讳。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人马某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人马某某冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人马某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人马某某到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

上海市松江区人民法院

检察官：马晶晶

检察官助理：夏彦柳

2020年9月23日

附：

1．被告人马某某现羁押于上海市松江区看守所。

2．侦查卷宗二册（附光盘三张）和补充证据材料一册。

3.《量刑建议书》三份

4．《认罪认罚具结书》一份。

5.《适用简易程序建议书》一份。

6．相关法律条文。

《中华人民共和国刑法》

第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

……

（三）冒用他人信用卡的。

……

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。

第一百七十六条人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

_犯罪嫌疑人认罪认罚的。人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。