起诉书（马某某信用卡诈骗案）_河北省阳原县人民检察院

河北省阳原县人民检察院　

起 诉 书

阳检一部刑诉〔2020〕21号　

　　被告人马某某，男，1972年**月**日出生，公民身份证号码1325261972********，汉族，初中文化程度，户籍所在地河北省张家口市阳原县，现住**村**号，因涉嫌犯有信用卡诈骗罪，经阳原县公安局决定，于2019年8月19日被阳原县公安局刑事拘留；经阳原县公安局决定，于2019年8月23日被阳原县公安局取保候审。

本案由阳原县公安局侦查终结，以被告人马某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年1月10日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年1月10日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，同日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：2014年3月28日，被告人马某某在中国银行阳原县支行办理额度为10万元的信用卡一张（卡号为62590713********)，马某某在明知自己没有偿还能力的情况下，以非法占有为目的，于2014年10月4日分别刷卡套现59450元、40550元，2014年10月27日办理了账单分期还款；于2015年9月1日分别刷卡套现38100元、31900元，2015年10月28日办理了账单分期还款；于2015年12月1日刷卡套现38070元，并将套现资金用于偿还欠他人钱款，从2016年4月开始拖欠还款。马某某在银行多次催收后于2016年9月23日还款5000元，于2016年10月31日还款10000元，之后拒不偿还剩余欠款。2016年以及2017年上半年经过银行工作人员以电话、短信、上门、岳母转告等方式多次向其催收欠款后，马某某变更联系方式逃匿催收，拒绝归还欠款，截至2017年11月，马某某持有的该张中国银行信用卡己欠本金人民币98736.11元、利息30206.93元，滞纳金23286.58元。被告人马某某被抓获后，其家属主动退还所欠中国银行信用卡欠款本金共计98736.11元。

认定上述事实的证据如下：

1、书证：受案登记表、立案决定书、户籍证明、到案经过、拘留证、中国银行股份有限公司阳原支行的报案材料、催收证明、信用卡明细、信用卡申请表、催收透支通知书、催收短信；中国银行阳原支行、中国建设银行阳原支行马某某名下银行卡的明细查询；2、证人王某某、赵某某、王某、张某某的证言；3、被告人马某某的供述与辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人马某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人马某某以非法占有为目的，超过规定期限透支，并且经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，恶意透支人民币98736.11万元，系数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人到案后如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条规定系坦白，可以从轻处罚；被告人认罪认罚并签署认罪认罚具结书，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条规定，依法从宽处罚，建议判处被告人有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金二万二千元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

阳原县人民法院　

检察员：李素芳

2020年2月25日　

附：

    1．被告人现取保候审于阳原县**村**号。

2．案卷材料和证据二册。

3．《认罪认罚具结书》一份。