起诉书（马某某信用卡诈骗案）(公开版)_河北省秦皇岛市山海关区人民检察院

河北省秦皇岛市山海关区人民检察院

起 诉 书

山检公诉刑诉〔2018〕13号

被告人马某某，男，1981年**月**日出生，居民身份证号码2307081981********，汉族，初中文化，群众，无业，出生地黑龙江省伊春市，户籍所在地黑龙江省伊春市美溪区**街**委**组，现住河北省秦皇岛市山海关区**小区**栋**单元**号。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2017年1月19日被秦皇岛市公安局山海关分局取保候审，同年12月20日被本院取保候审。

本案由秦皇岛市公安局山海关分局侦查终结，以被告人马某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2017年12月19日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2017年12月19日已告知被告人有权委托辩护人，于同日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被害人的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

被告人马某某于2012年8月16日在中国农业银行山海关支行（以下简称农行山海关支行）办理了一张卡号为00062283701********的贷记卡。自开卡之日起，被告人马某某经常通过ATM机提现和划卡消费等方式使用该卡，其在使用过程中造成了部分透支款形成逾期的情况，农行山海关支行分别于2016年4月25日、2016年5月24日两次向其催收欠款，但马某某均未还清欠款。截止至2016年11月22日，被告人马某某拖欠农行山海关支行人民币共计40321.38元，其中本金为人民币32608.15元，利息、滞纳金及消费手续费为人民币7713.23元。同年11月29日，农行山海关支行客户经理赵某某向秦皇岛市公安局山海关分局报案。

被告人马某某于2017年1月18日到秦皇岛市公安局山海关分局投案。截止同年11月23日，被告人马某某已将其贷记卡中拖欠的欠款全部还清。 

认定上述事实的证据如下：

1.书证：被告人马某某的户籍证明信、现实表现证明、银行交易明细等书证；2.被害人赵某某的陈述；3.被告人马某某的供述与辩解。

本院认为，被告人马某某使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。

        此致

河北省秦皇岛市山海关区人民法院

                                         检察员：高芳

二〇一八年一月十九日

附：1.被告人马某某现取保候审在其住所；

2.案卷材料贰册及补充材料肆页；

    3.随案移送《证人（被害人）名单》。