起诉书（颜某某、符某某等诈骗案_海南省文昌市人民检察院

海南省文昌市人民检察院

起 诉 书

文检公诉刑诉〔2020〕7号

被告人颜某某，男，1981年**月**日出生，公民身份号码4452811981********，汉族，初中文化程度，个体户，户籍所在地广东省揭阳市普宁市**镇**村**庵**号，捕前住海南省文昌市**镇**路**小区**栋**单元**房。因涉嫌诈骗罪，于2019年4月16日被文昌市公安局刑事拘留，同年5月23日经本院批准，于次日被文昌市公安局逮捕。

辩护人符祥一，海南国岛律师事务所律师。

被告人符某某，男，1981年**月**日出生，公民身份号码4600041981********，汉族，初中文化，个体户，户籍所在地海南省海口市美兰区**镇**街**号，捕前住海南省文昌市**镇**路**小区**房。因涉嫌诈骗罪，于2019年4月17日被文昌市公安局刑事拘留，同年5月23日经本院批准，于次日被文昌市公安局逮捕。

被告人符锐，男，1984年**月**日出生，公民身份证号码4600221984********，汉族，中专文化，个体户，户籍所在地海南省文昌市**镇**路**号，捕前住户籍地。因涉嫌诈骗罪，于2019年4月24日被文昌市公安局刑事拘留，同年5月23日经本院批准，于次日被文昌市公安局逮捕。

辩护人张峻峰，海南昌宇律师事务所律师。

本案由文昌市公安局侦查终结，以被告人颜某某、符某某、符锐涉嫌诈骗罪，于2019年7月24日向本院移送审查起诉。本院受理后，于次日已分别告知被告人有权委托辩护人，被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了辩护人、被害人的意见，审查了全部案件材料。其间，因部分事实不清，证据不足，退回文昌市公安局补充侦查两次（自2019年9月6日至9月30日；自2019年11月15日至12月13日）；因案情复杂，延长审查起诉期限三次（自2019年8月25日至9月8日；自2019年11月1日至11月15日；自2020年1月14日至1月28日）。

经依法审查查明：

一、诈骗罪的犯罪事实

2018年初起，被告人颜某某、符某某、符锐三人经商量决定合伙非法放贷，由被告人颜某某组建一个微信群，三被告人各自联系上借贷人后，三被告人在群里商量具体放贷事宜。后三被告人平均出资当本金，获利三被告人均分，被告人颜某某负责管理账目。

（一）2018年5月份，被害人韩某甲联系被告人符锐，欲向被告人符锐借贷10万元，被告人符锐、颜某某、符某某商量后，决定向被害人韩某甲出借5万元，但要求被害人韩某甲须签订10万元的借条，并往被害人韩某甲的账户汇入10万元后再退回虚高部分借贷金额，月息12%，被害人韩某甲表示同意。

2018年5月26日，被告人符锐到文昌市**小学与被害人韩某甲办理“借贷”手续，被告人符锐先让被害人韩某甲签订了借款10万元的借条，借条约定于2018年7月26日一次性还清借款。为获取虚假高额流水凭证，被告人符锐通过其银行账户向被害人韩某甲的银行账户分两笔转账（每笔5万元）。接着被告人符锐通过被告人颜某某的**烟酒行POS机让被害人韩某甲刷回56000元，其中6000元为借贷5万元的“砍头息”。

被告人符锐还以同样的方式向被害人韩某甲出借3万元，被害人韩某甲签订了借款6万元的借条，并于出借当日由被害人韩某甲通过被告人符锐的POS机向其刷回33600元。

后被害人韩某甲连续还息至2019年1月份，共还息86400元（两笔借款利息分别为54000元、32400元），并还清被告人符锐出借的3万元本金。期间被告人符锐还找符某丙向被害人韩某甲催债。

（二）2018年6月14日，被害人李某某与被告人颜某某联系，向被告人颜某某借贷3万元。被告人颜某某、符某某、符锐商量后，决定向被害人李某某放贷3万元，月息为10%，并要求被害人李某某签下6万元的虚假借条，并将6万元汇入被害人李某某账户，以相同手段制造虚假流水，并扣下3000元“砍头息”。被害人李某某在借款后第二个月将本息全额还清，获利由三被告人均分。

（三）2018年7月份左右，被害人黄某某经人介绍联系被告人符锐借高利贷，后被告人符锐、颜某某、符某某商量后决定向被害人黄某某放贷7万元，每日利息为本金的1%（月息高达30%），用被害人黄某某的琼CK****号汉兰达汽车作为抵押，被害人黄某某表示借款2天后还本，被告人符锐在和被害人黄某某签下9万元的虚高借条后，向被害人黄某某支付7万元，接着让被害人黄某某支付其1400元（2天的利息）。借款后第四天，被害人黄某某还清本金及附加2天的利息，共71400元。

被告人颜某某、符某某于2019年4月15日被文昌市公安局民警抓获到案。

被告人符锐于2019年4月24日向文昌市公安局城北派出所投案。

二、妨害信用卡管理罪的犯罪事实

被告人颜某某被抓获后被公安民警从其所居住的文昌市**镇**路**小区**房内搜查出信用卡89张（其本人名下12张，其妻郑某某名下14张，其弟颜某某名下5张），其非法持有他人信用卡58张。

认定上述事实的证据如下：

1.物证：手机4部、借条24张。

2.书证：常住人口信息、扣押决定书、扣押清单、发还清单、海南省非税收入一般缴款书、银行回单、借条、POS签购单、机动车注册登记证、到案经过、个人客户关联合约信息及账户基本信息查询；

3.证人证言：证人符某甲、翁某某、何某某、韩某乙、符某乙、王某某、符某丙的证言；

4.被害人的陈述：被害人韩某甲、李某某、黄某某的陈述；

5.被告人的供述与辩解：被告人颜某某、符某某、符锐的供述与辩解；

6. 勘验、检查、辨认等笔录：指认现场笔录、搜查笔录、电子证据检查笔录、辨认笔录。

本院认为，被告人颜某某、符某某、符锐以非法占有为目的，让被害人签订虚高借条，伪造虚假的银行交易记录，骗取他人财产，被告人符锐的犯罪数额为23.92万元（其中既遂9.52万元，未遂14.4万元），被告人颜某某、符某某的犯罪数额为17.32万元（其中既遂6.28万元，未遂11.04万元），均数额巨大，三被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以诈骗罪追究三被告人刑事责任。被告人颜某某非法持有他人信用卡58张，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人颜某某一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款的规定，应当数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

文昌市人民法院

检 察 官：吴斌

2020年1月21日

附：

1.被告人颜某某、符某某、符锐现羁押于文昌市看守所；

2.案卷证据和材料5册；

3.随案移送涉案手机4部、U盘1个。