起诉书（韩某某信用卡诈骗案）_榆树市人民检察院

榆树市人民检察院　

起 诉 书

榆检二部刑诉〔2020〕10号

被告人韩某某，男性，1977年**月**日出生，居民身份证号码2201821977********，汉族，专科毕业，户籍所在地吉林省长春市榆树市**街*委**组，住长春市****华府*号楼*单元****室，榆树市****管理局职员。因殴打他人于2018年7月20日被榆树市公安局行政拘留七日。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年 8月6日被榆树市公安局刑事拘留，2020年8月19日被榆树市公安局取保候审。

本案由吉林省榆树市公安局侦查终结，以被告人韩某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年11月4日向本院移送起诉。本院受理后，于2020年11月4日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

经被告人韩某某申请，中国**银行股份有限公司于2015年9月3日为被告人韩某某发放一张信用额度为10万元，卡号为3771550********的信用卡，韩某某于2015年9月9日激活并使用，被告人韩某某采取消费、套现等手段恶意透支信用资金，经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，经鉴定，截止至2019年8月13日，被告人韩某某透支本金87,355.71元，案发后于2020年8月18日由被告人韩某某的家属偿还本金87360元。 

经被告人韩某某申请，中国农业银行榆树支行于2013年12月17日向其发放一张信用额度为3万元，卡号2283600********公务信用卡一张，被告人韩某某采取消费和套现手段恶心透支信用资金，数额较大，经发卡银行多次以电话、短信、信函等方式催收后，超过三个月仍不归还。经鉴定，截止2019年2月10日，欠款本息合计99928.69元，其中本金84387.98元，利息8758.51元，逾期违约金4537.78元，手续费2244.41元，案发后于2020年8月18日由被告人韩某某家属偿还本金84386元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证；

2.证人王某某、李某某、贯某某证言；

3.被告人韩某某的供述和辩解；

 4.鉴定意见。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人韩某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人韩某某以非法占有为目的，恶意透支银行信用资金，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人韩某某能够主动交待自己罪行，在案发后偿还全部透支本金并自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《中华人民共和国刑法》第六十七条三款之规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

榆树市人民法院　

检察官：张树彬

2020年11月23日　

附件：

1.被告人现在取保候审在家；

2.案卷材料和证据5册；

3.《认罪认罚具结书》一份； 

4.《量刑建议书》一份。