起诉书（靳某某非法经营案)_静宁县人民检察院

静宁县人民检察院　

起 诉 书

静检刑检刑诉〔2020〕121号　

　　被告人靳某某，女，1987年**月**日出生，公民身份号码6227271987********，汉族，小学文化程度，个体，户籍所在地甘肃省静宁县，住静宁县**小区**单元**室，因涉嫌非法经营罪，于2020年8月28日被静宁县公安局取保候审，于同年11月19日被本院取保候审。

本案由甘肃省静宁县公安局侦查终结，以被告人靳某某涉嫌非法经营罪，于2020年11月18日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年11月19日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

2017年12月1日以来，被告人靳某某在静宁县环保局附近开办并经营“**化妆品店”，因需要周转资金便向李某甲（另案处理）高利借款，后又借用朋友杨某甲、李某乙等人信用卡在李某甲非法经营的POS机上刷卡套现，用于其“**化妆品店”经营，靳某某以每3至5天为一期，按刷卡套现金额的1.2%至2%不等向李某甲支付高额利息。因资金缺口增大，被告人靳某某又向祁某某、杨某甲、冀某某等多人借款、借用信用卡并支付高额利息。后为节省刷卡套现费用，经李某甲介绍，靳某某用其本人名下农业银行、建设银行卡，其丈夫胡某某名下农业银行的银行卡为结算账户，注册了“静宁县**宾馆”、“**美容养生馆”、“**美容养生店”、“平凉市静宁县**农场专业合作社”四家虚假商户，先后从“拉卡拉支付股份有限公司”申请办理五台销售点终端机具（POS机）。自2018年1月18日至2019年10月20日，靳某某以借钱压玉米种子及代还他人信用卡为借口，先后借用杨某甲、马某甲、李某乙、马某乙、闫某某、杨某乙、任某某、张某某等42人的66张信用卡，在没有实际交易的情况下，用虚构刷卡消费的方式，利用上述五台POS机，刷卡套现280次，累计套取资金4017486.2元。现分述如下：

1.2017年10月28日，靳某某用本人名下农业银行（卡号62284834484********）的银行卡为结算账户，申请安装了“拉卡拉支付股份有限公司”POS机一台，注册了“静宁县**宾馆”虚假商户。从2018年1月18日至2018年9月3日，靳某某使用该POS机，在没有实际交易的情况下，以虚构刷卡消费的方式，累计刷卡套现184900元。

2.2018年6月26日、27日，靳某某用本人名下建设银行卡（卡号62170042800********）的银行卡为结算账户，申请安装了“拉卡拉支付股份有限公司”POS机两台，注册了“**美容养生馆”、“**美容养生店”两个虚假商户。从2018年9月8日至12月6日，靳某某使用以上两台POS机，在没有实际交易的情况下，以虚构刷卡消费的方式，累计刷卡套现269695元。

3.2019年4月18日，靳某某用其丈夫胡某某名下农业银行（卡号62284834480********）的银行卡为结算账户，申请安装了“拉卡拉支付股份有限公司”POS机两台，注册了“平凉市静宁县**农场专业合作社”虚假商户。从2019年4月23日至10月20日，靳某某使用以上两台POS机，在没有实际交易的情况下，以虚构刷卡消费的方式，累计刷卡套现3562891.2元。 

认定上述事实的证据如下：

1物证：拉卡拉POS机5台；2.书证：户籍证明、归案情况说明、银行卡交易明细等；3.证人证人：证人李某甲、王某甲、王某乙、刘某某等56人证言；4.被告人的供述与辩解：被告人靳某某的供述与辩解；5.电子数据。

    上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人靳某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人靳某某违反国家规定，以虚构交易的方式，使用销售点终端机具（POS机）刷卡套现，非法从事资金支付结算业务，扰乱了国家正常的金融秩序，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

静宁县人民法院　

检  察  官：代永娥

检察官助理：王小玲

 2020年11月30日　

附件：1.被告人靳某某现在其居住地取保候审；

2.案卷材料和证据七册；

3.《认罪认罚具结书》一份；

4.《量刑建议书》一份。