起诉书（雷某某非法吸收公众存款、信用卡诈骗案）_汾阳市人民检察院

汾阳市人民检察院　

起 诉 书

汾检二部刑诉〔2020〕12号　

被告人雷某某，男性，1969年**月**日出生，居民身份证号码1423211969********，汉族，初中文化程度，户籍所在地山西省吕梁市汾阳市，住汾阳市太和桥街道办事处**街**号楼，因涉嫌非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪，经汾阳市公安局决定，于2019年12月6日被汾阳市公安局刑事拘留，经汾阳市人民检察院批准，于2020年1月11日被汾阳市公安局逮捕。

本案由山西省汾阳市公安局侦查终结，以被告人雷某某涉嫌非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪，于2020年3月10日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年3月11日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

一、非法吸收公众存款罪

2011年以来,被告人雷某某在经营**发展有限公司期间，以支付1.5分—2分不等的高额月息为诱饵,以其经营的**发展有限公司需要资金周转为由，先后吸收靳某某等60余人存款达1167.3万元。其非法吸收的存款资金，用于其个人挥霍、支付利息、偿还银行贷款及日常开支等。后被害人多次向被告人雷某某催要本金,雷某某拒不归还。

二、信用卡诈骗罪

被告人雷某某2011年7月19日在中国银行汾阳文峰路支行申办卡号为409668835411****信用卡，截止2016年7月5日，雷某某使用信用卡透支本金85786. 95元用于个人消费，经银行多次催收仍不归还。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：报案材料、借条、银行对账单、催收通知等；

2.证人卞某某、张某某、郝某某等人的证言；

3.被害人靳某某等人的陈述；

5.被告人雷某某的供述与辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人雷某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人雷某某在未经有关部门批准的情况下，以高额利息为诱饵，非法吸收社会公众存款1167.3万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人雷某某恶意透支信用卡85786. 95元，经银行多次催收后仍不归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

汾阳市人民法院　

检  察  官：呼静波

检察官助理：高希勇

2020年4月10日　

附：

    1.被告人现羁押于孝义市看守所。

2.案卷材料和证据4册。

3.证人名单1份。