起诉书（陶某某、李某甲等非法吸收公众存款案）_上海市浦东新区人民检察院

上海市浦东新区人民检察院

起 诉 书

沪浦检金融刑诉〔2018〕3605号

被告人陶某某，男，1978年**月**日生，公民身份号码：3101101978********，汉族，大学文化，系**（上海）金融信息服务有限公司**贷（**钱庄）线上平台**，户籍在上海市杨浦区**路**弄**号**室，住上海市杨浦区**路**弄**号**室。2018年4月11日因涉嫌非法吸收公众存款罪由上海市公安局浦东分局刑事拘留，次日延长刑事拘留期限至三十天，2018年4月24日经本院批准并由上海市公安局浦东分局执行逮捕，2018年6月22日经上海市人民检察院第一分院批准延长羁押期限一个月，2018年7月19日经上海市人民检察院批准延长羁押期限二个月。

被告人李某甲，男，1986年**月**日生，公民身份号码：5130211986********，汉族，大学文化，系**（上海）金融信息服务有限公司**贷（**钱庄）线上平台**部**，住上海市嘉定区**园**弄**号**室。2018年5月15日因涉嫌非法吸收公众存款罪由上海市公安局浦东分局刑事拘留，次日延长刑事拘留期限至三十天，2018年6月13日经本院批准并由上海市公安局浦东分局执行逮捕，2018年8月7日经上海市人民检察院第一分院批准延长羁押期限一个月，2018年9月6日经上海市人民检察院批准延长羁押期限二个月。

被告人宋某某，男，1982年**月**日生，公民身份号码：3201231982********，汉族，大学文化，系**（上海）金融信息服务有限公司**贷（**钱庄）线上平台**部**，户籍在江苏省南京市秦淮区**村**幢**室，住上海市浦东新区**村**号**室。2018年4月11日因涉嫌非法吸收公众存款罪由上海市公安局浦东分局取保候审。

被告人刘某甲，女，1988年**月**日生，公民身份号码：3604241988********，汉族，大专文化，系**（上海）金融信息服务有限公司**贷（**钱庄）线上平台**部**，户籍在江西省九江市**镇**路**号，住上海市浦东新区**镇**路**弄**号**室。2018年4月11日因涉嫌非法吸收公众存款罪由上海市公安局浦东分局取保候审。

被告人刘某乙，曾用名刘某丙，女，1991年**月**日生，公民身份号码：4306821991********，汉族，大学文化，系**（上海）金融信息服务有限公司**贷（**钱庄）线上平台**部**，户籍在湖南省岳阳市岳阳楼区**社区**委**组，住上海市浦东新区**园**号**室。2018年4月26日因涉嫌非法吸收公众存款罪由上海市公安局浦东分局刑事拘留，次日延长刑事拘留期限至三十天，2018年6月1日由上海市公安局浦东分局取保候审。

本案由上海市公安局浦东分局侦查终结，以被告人陶某某、李某甲、宋某某、刘某甲、刘某乙涉嫌非法吸收公众存款罪，先后于2018年9月24日、25日移送本院审查起诉。本院受理后，于2018年9月26日告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。经审查，于2018年11月8日、9日先后将被告人陶某某、李某甲退回补充侦查，上海市公安局浦东分局补充侦查终结，于2018年11月20日移送本院审查起诉。

经依法审查查明：

2013年12月，**（上海）金融信息服务有限公司（以下简称“**金融公司”）注册成立，后陆续在全国29个省、直辖市设立1100余家理财门店，招聘业务团队，在未经国家批准的情况下，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，允诺高额利息回报，销售“鑫年丰”“双季盈”“鑫季丰”“月月盈”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2017年8月起，**金融通过上述手段，销售由贵州**公司作为转让方的“**通（**之路）理财产品”，向社会不特定公众非法吸收资金。

2015年2月起，**金融公司先后设立“**金融”“**宝”“**贷（**钱庄）”“**财富”4个线上理财平台，收购或设立“**金融平台”“**商务/**商务/**平台”“**/**平台”“**金融平台”“**金融平台”5个线上放贷平台，将放贷债权作为推介渠道，用于理财平台非法吸收公众资金。

2016年11月至案发，被告人陶某某担任**金融公司“**贷（**钱庄）”线上平台**。2015年8月至案发，被告人李某甲先后担任**金融公司**部**、**金融公司“**贷（**钱庄）”线上平台**部**、**、**。2017年12月起至案发，被告人宋某某担任**金融公司“**贷（**钱庄）”线上平台**部**。2015年12月起至案发，被告人刘某甲先后担任**金融公司“**贷（**钱庄）”线上**、**部**。2017年5月起至案发，被告人刘某乙担任**金融公司“**贷（**钱庄）”线上平台**部**。被告人陶某某、李某甲、宋某某、刘某甲、刘某乙在任职期间，通过“**贷（**钱庄）”线上平台，采用网络推广、口口相传等方法，允诺高额利息回报，诱使社会不特定公众购买平台“**A\B\C”、“**贷”、“**贷”、“**贷”等理财产品，非法吸收公众资金。

经审计，被告人陶某某任职期间“**贷（**钱庄）”线上平台募集资金累计交易量人民币4,910,734,538.34元，未兑付金额人民币551,298,329.21元；被告人李某甲任职期间“**贷（**钱庄）”线上平台募集资金累计交易量人民币4,979,428,538.34元，未兑付金额人民币551,298,329.21元；被告人宋某某任职期间“**贷（**钱庄）”线上平台募集资金累计交易量人民币429,357,229.88元，未兑付金额人民币191,916,069.42元；被告人刘某甲任职期间“**贷（**钱庄）”线上平台募集资金累计交易量人民币4,979,429,538.34元，未兑付金额人民币551,298,329.21元；被告人刘某乙任职期间“**贷（**钱庄）”线上平台募集资金累计交易量人民币4,421,867,913.34元，未兑付金额人民币512,898,329.21元。

2018年4月9日，**金融公司**周某某（另案处理）主动投案，并如实供述了犯罪事实。2018年4月10日，被告人陶某某、宋某某、刘某甲被公安机关抓获，2018年4月26日、5月15日，被告人刘某乙、李某甲先后主动到案。上述5名被告人到案后均如实供述了主要犯罪事实，被告人宋某某、刘某甲已退缴部分违法所得。

上述事实，有以下证据证明：

1.公安机关调取的劳动合同、人事任命书、理财业绩激励方案、运营部工作流程图等书证，证人曹某甲、樊某某、杨某甲、李某乙、郑某某等人的证言，证实5名被告人的职务及职责范围。

2.投资人信息登记表、银行交易明细、出借人服务协议、出借咨询与管理服务协议、收款确认书、网络投资情况截屏、合作协议、推广服务合同、推广服务订单等书证，投资人包某某、李某乙等人的证言，证人李某丙、汪某甲、曹某乙、徐某甲、汤某某、汪某乙、彭某某、范某某、徐某乙、严某某、杜某某、杨某乙、赵某某、姚某甲、梁某某、甘某某、蔡某某、叶某某、杨某丙、王某某、刘某丁、徐某丙、蒋某某、陈某某、姚某乙、张某某等人的证言，证实“**贷（**钱庄）”线上理财平台，采用网络推广、口口相传等方法，允诺高额利息回报，诱使社会不特定公众购买平台“**A\B\C”、“**贷”、“**贷”、“**贷”等理财产品，非法吸收公众资金的事实。

3.公安机关出具的调取证据通知书、清单、笔录，“远程勘验工作记录”，证实公安人员调取平台相关电子数据及文书材料的情况。

4.上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，证实被告人陶某某、李某甲、宋某某、刘某甲、刘某乙非法吸收公众存款的金额、未兑付金额及获取薪金等情况。

5.上海市公安局浦东分局扣押决定书、扣押清单，证实被告人宋某某、刘某乙案发后的退赃情况。

6.上海市公安局浦东分局出具的案发及抓获经过，证实5名被告人及周某某的到案情况。

7.上海市公安局浦东分局调取的户籍资料，证实5名被告人的基本情况。

8.被告人陶某某、李某甲、宋某某、刘某甲、刘某乙的供述，证实5名被告人均对上述犯罪事实供认不讳。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人陶某某、李某甲、宋某某、刘某甲、刘某乙对基本犯罪事实均无异议。

本院认为，被告人陶某某、李某甲、宋某某、刘某甲、刘某乙作为**金融公司其他直接责任人员，违反国家金融法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪（单位）追究其刑事责任。被告人陶某某、李某甲、宋某某、刘某甲、刘某乙均系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，可以从轻或者减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

上海市浦东新区人民法院

检 察 员： 吴菊萍

2018年11月30日

附：

1．被告人陶某某、李某甲现羁押于上海市浦东新区看守所，被告人宋某某、刘某甲、刘某乙均取保候审于住处（电话分别为：1850250****、1305237****、1852087****）。

2.侦查卷宗十九册，司法鉴定意见书一册。

3.相关法律条文。

《中华人民共和国刑法》

第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

第三十条 公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。

第三十一条 单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。

第六十七条第一款 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条第一款 人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。