起诉书（陈防震诈骗案)_扬州市江都区人民检察院

江苏省扬州市江都区人民检察院

起 诉 书

扬江检诉刑诉〔2020〕74号

被告人陈防震，男，1976年**月**日生，身份证号码3210881976********，汉族，中专文化，个体户，住江苏省扬州市江都区**镇**小区**幢**室（户籍地：江苏省扬州市江都区**镇**村**组**号）。被告人陈防震因涉嫌虚假诉讼罪，于2019年7月3日被扬州市江都区公安局刑事拘留，同年7月17日经本院批准逮捕，当日由扬州市江都区公安局执行逮捕。

本案由扬州市江都区公安局侦查终结，以被告人陈防震涉嫌虚假诉讼罪，于2019年8月8日向本院移送审查起诉。本院受理后，于次日已告知被告人有权委托辩护人，告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。期间，因事实不清、证据不足，本院分别于2019年9月23日、12月6日退回公安机关补充侦查，公安机关分别于2019年10月23日、2020年1月6日补查重报；因案情复杂，本院于2019年9月8日、11月23日、2020年2月6日分别延长审查起诉期限15日。

经依法审查查明：

 2017年4月至2019年间，被告人陈防震采用诱使罗某甲等被害人签订虚增借款数额的合同、制造虚假银行流水、并以捏造的事实提起民事诉讼等方式，实施“套路贷”犯罪行为，骗取被害人罗某甲等人钱款共计人民币40.14万元（其中诈骗既遂人民币18.84万元，诈骗未遂人民币21.3万元），具体分述如下：

1.2017年5月23日，被害人罗某甲向被告人陈防震借款人民币5万元，并应被告人陈防震的要求签订人民币8万元的借款协议，由被害人罗某乙担保。当日，被告人陈防震通过转账制造人民币8万元银行流水，又让罗某甲从银行取出人民币3.8万元给被告人陈防震。借款到期后，因罗某甲未能偿还债务，被告人陈防震向扬州市江都区人民法院提起民事诉讼，后经调解并申请强制执行，从被害人罗某甲、罗某乙处执行得款人民币87928.1元。

2.2017年5月25日，被害人祝某某向被告人陈防震借款人民币10万元，并应被告人陈防震的要求签订人民币15万元的借款协议。当日，被告人陈防震通过转账制造人民币15万元银行流水，又让祝某某从银行取出人民币6万元给被告人陈防震。借款到期后，因祝某某未能偿还债务，被告人陈防震以要求被害人偿还本金人民币15万元及利息向扬州市江都区人民法院提起民事诉讼，并获得判决。

3.2017年4月21日，被害人周某某向被告人陈防震借款人民币2万元，并应被告人陈防震的要求签订人民币4万元的借款协议。当日，被告人陈防震通过转账制造人民币4万元银行流水，又让周某某从银行取出人民币2.1万元给被告人陈防震。

2017年6月6日，被害人周某某向被告人陈防震借款人民币2万元，并应被告人陈防震的要求签订人民币4万元的借款协议。当日，被告人陈防震通过转账制造人民币4万元银行流水，又让周某某从银行取出人民币2.45万元加上被害人身边携带的0.05万　元，合计2.5万元给被告人陈防震。

2017年7月27日，被害人周某某向被告人陈防震借款人民币2万元，并应被告人陈防震的要求签订人民币4万元的借款协议。当日，被告人陈防震通过转账制造人民币3.3万元银行流水，又让周某某从银行取出人民币1.8万元给被告人陈防震。

2017年7月31日，被害人周某某向被告人陈防震借款人民币2万元，并应被告人陈防震的要求签订人民币4万元的借款协议。当日，被告人陈防震通过转账制造人民币3万元银行流水，又让周某某从银行取出人民币1.3万元给被告人陈防震。

上述借款到期后，因周某某未能偿还债务，被告人陈防震以要求被害人偿还本金人民币16万元及利息向扬州市江都区人民法院提起民事诉讼，后经法院调解，被害人周某某家人偿还人民币18万元给被告人陈防震。

4. 2017年9月18日，被害人莫某某向被告人陈防震借款人民币1万元，并应被告人陈防震的要求签订人民币6万元的借款协议。当日，被告人陈防震通过转账制造人民币6万元银行流水，又让莫某某从银行取出人民币5万元给被告人陈防震。借款到期后，因莫某某未能偿还债务，被告人陈防震以要求被害人偿还本金人民币6万元及利息向扬州市江都区人民法院提起民事诉讼，并获得判决。

5. 2017年9月26日，被害人潘某某向被告人陈防震借款人民币0.5万元，并应被告人陈防震的要求签订人民币4万元的借款协议，扣除首月利息、家访费等费用后，实际得款人民币0.2万元。借款到期后，因潘某某未能偿还债务，被告人陈防震以要求被害人偿还本金人民币4万元及利息向扬州市江都区人民法院提起民事诉讼，并获得判决。

6. 2017年9月30日，被害人徐某某向被告人陈防震借款人民币1.7万元，并应被告人陈防震的要求签订人民币4万元的借款协议。当日，被告人陈防震通过转账制造人民币4万元银行流水，又让徐某某从银行取出人民币2.45万元给被告人陈防震。

2017年10月7日，被害人徐某某向被告人陈防震借款人民币1万元，并应被告人陈防震的要求签订人民币3万元的借款协议。当日，被告人陈防震通过转账制造人民币3万元银行流水，又让徐某某从银行取出人民币2万元给被告人陈防震。

上述借款到期后，因徐某某未能偿还债务，被告人陈防震以要求被害人偿还本金人民币7万元及利息向扬州市江都区人民法院提起民事诉讼，并获得判决。后申请强制执行，从被害人徐某某处执行得款人民币5.4万元。

7. 2018年1月17日，被害人许某某向被告人陈防震借款人民币5万元，并应被告人陈防震的要求签订人民币10万元的借款协议，由被害人马某某担保。当日，被告人陈防震通过转账制造人民币9.7万元银行流水，又让许某某从银行取出人民币2万元给被告人陈防震，并在陈防震的POS机上刷卡人民币4.2万元。借款到期后，因许某某未能偿还债务，被告人陈防震以要求被害人马某某偿还借款本金人民币10万元及利息，向扬州市江都区人民法院提起民事诉讼，并获得判决。

认定上述事实的证据如下：

1.户籍信息、发破案经过、银行卡交易明细、扬州市江都区人民法院民事判决书及案卷材料等书证；

2.证人朱某某、蔡某某等人的证言；

3.被害人莫某某、许某某等人的陈述；

4.被告人陈防震的供述与辩解；

5.扬州市江都区公安局制作的出警视频光盘等。

本院认为，被告人陈防震以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

江苏省扬州市江都区人民法院

副检察长：沈激扬

2020年2月21日

附：

   1.被告人陈防震现羁押于扬州市江都区看守所。

2.案卷材料和证据4册、光盘2张。

3.辩护人郭源江，江苏同拓律师事务所，联系方式：1395253****。