起诉书（陈某某信用卡诈骗、诈骗等案）(公开版)_福建省泉州市丰某某人民检察院

福建省泉州市丰某某人民检察院　

起 诉 书

泉丰检一部刑诉〔2020〕146号　

被告人陈某某，男，1991年**月**日出生，公民身份号码3505211991********，汉族，初中文化，经商，出生地、户籍所在地及住址均为福建省泉州台商投资区**镇**村**号。曾因犯抢劫罪，于2010年7月29日被泉州市中级人民法院判处有期徒刑3年；因无证驾驶，于2019年8月5日被丰泽交警大队行政拘留10日。又因涉嫌诈骗罪，于2019年11月28日被泉州市公安局丰泽分局刑事拘留，2020年1月2日经本院以信用卡诈骗罪批准逮捕，次日由泉州市公安局丰泽分局执行逮捕。

本案由泉州市公安局丰泽分局侦查终结，以被告人陈某某涉嫌诈骗罪、盗窃罪，于2020年3月2日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年3月2日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被害人及值班律师的意见，审查了全部案件材料。其间，因事实不清、证据不足，退回泉州市公安局丰泽分局补充侦查2次（自2020年4月2日至2020年5月1日、2020年6月1日至2020年6月29日）。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

（一）信用卡诈骗部分

1.2019年3月，被告人陈某某化名“陈小韩”，以能够帮忙提升信用卡额度为由，在本区东海街道东海大街**茶叶店、后埔社区东滨路等地，先后骗取被害人史某某光大银行、广发银行等5张信用卡及密码，而后，冒用上述信用卡消费、套现共计人民币29119.31元（以下币种同）。

2.2019年4月7日，被告人陈某某在本区嘉吉南路**汽车美容店内，采用上述手段，骗取被害人庄某某平安银行信用卡及密码，而后，冒用上述信用卡消费、套现共计2299.98元。

（二）诈骗部分

1.2018年12月27日，被告人陈某某以能够帮忙办理信用卡为由，骗取被害人朱某甲在厦门市湖滨南路玉景苑**栋**室通过微信向其支付办卡手续费888元。

2.2019年3月6日，被告人陈某某化名“陈小韩”，以能够帮忙提升信用卡额度为由，在本区东滨路**汽车租赁行内，骗取被害人陈某某的手机及支付宝密码、身份证、诈骗等资料向网贷平台贷款，而后再以后台提升额度需要资金操作为由，骗走被害人陈某某网贷所得款中的1999元。

3.2019年5月至8月间，被告人陈某某化名“陈小韩”，并谎称系金融公司老板、能够刷单返现等骗得被害人王某某的信任后，在本区西湖**按摩店等地，先后骗取被害人王某某支付宝账号、信用卡及密码、身份证照片等，而后利用上述支付宝、信用卡消费、套现共计37838元，谎称父亲住院、交通意外等骗取被害人王某某借款共计14685元。

4.2019年9月15日，被告人陈某某谎称系金融公司老板、能够刷单返现等骗得被害人朱某乙的信任后，在鲤城区江南花园城被害人朱某乙的住处，以公司资金紧张向被害人朱某乙借款，并通过被害人朱某乙的支付宝花呗消费、套现4980元，而后经朱多次催讨均未归还。

5.2019年8、9月间，被告人陈某某谎称系金融公司老板、能够刷单返现等骗得被害人刘某甲的信任后，在本区**模具厂以刷单为由先后骗取被害人刘某甲本人及其亲属刘某乙、戴某某的支付宝账户及密码，而后利用上述账户进行消费、套现，骗取被害人刘某甲共计12502元。期间，被告人陈某某还以上述账户资金不足需要补齐、房贷到期、父亲住院等为由，骗取被害人刘某甲向其转账共计17800元。

（三）盗窃部分

2019年9月15日，被告人陈某某在鲤城区江南花园城被害人朱某乙的住处，以刷单为由骗取朱的支付宝账户及密码，再以刷单系统故障、需要重新验证为由要求朱按照其指示进行人脸验证、绑定银行卡等操作，冒用朱的身份在招联网贷平台上贷款4400元，并将上述钱款盗走。

案发后，上述被害人先后报警，公安机关经侦查，于2019年11月27日在本区美食街与津淮街路口抓获被告人陈某某。

认定上述事实的证据如下：

1.物证：扣押的银行卡、手机等；

2.书证：受案登记表、户籍证明、刑事判决书、银行交易明细等；

3.被害人陈述：被害人史某某、庄某某等人的陈述；

4.被告人供述和辩解：被告人陈某某的供述和辩解；

5.辨认笔录：被害人辨认被告人、被告人辨认作案地点的笔录等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人陈某某均对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人陈某某以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任；被告人陈某某以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人陈某某以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以盗窃罪追究其刑事责任。被告人陈某某在判决宣告前犯数罪，依据《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款的规定，应当数罪并罚。被告人陈某某虽不具有自首情节，但归案后如实供述了自己的主要犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，并建议适用简易程序审理，请依法判处。

此致

福建省泉州市丰某某人民法院　

检察官：丁晓燕

检察官助理：林静娜

2020年7月29日　

附：

    1.被告人陈某某现羁押于泉州市看守所。

2.案卷材料和证据五册。

3．《认罪认罚具结书》一份。