起诉书（陈某某非法吸收公众存款、集资诈骗案）_浙江省温州市洞头区人民检察院

浙江省温州市洞头区人民检察院　

起 诉 书

洞检公诉刑诉〔2020〕231号

    被告人陈某某，女，1960年**月**日出生，公民身份号码3303221960********，汉族，文盲，无业，户籍所在地浙江省温州市洞头区，住浙江省温州市洞头区**街道**路**号。因涉嫌非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2019年12月24日被浙江省温州市公安局洞头区分局取保候审，2020年3月17日被本院取保候审。

本案由浙江省温州市公安局洞头区分局侦查终结，以被告人陈某某涉嫌非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2020年3月16日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及其值班律师的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

    2009年开始，被告人陈某某未经有关部门依法批准，在温州市洞头区通过口口相传的方式，以高息回报为诱饵，吸引社会不特定公众参与其组织的民间经济互助会31个，非法吸收资金47837386元（以下币种均为“人民币”），并在其中5个互助会中标取空头会，骗取资金617073元；还参与他人以相同方法组织的经济互助会82个，非法吸收资金8126868元，后因资金链断裂于2015年初倒会。

    被告人陈某某于2019年12月24日主动向公安机关投案。经洞头区金融风险处置办清算确认，被告人陈某某的净债权为5584200元、净债务为12978785元，尚有431124元在区处置办未分配。具体犯罪事实如下：

一、非法吸收公众存款

（一）组织经济互助会31个

    1、被告人陈某某组织了2010年1月18日至2015年7月18日的300元2组67会的经济互助会，运行60会后停止，造成7会未得会，每会应会支出18540元，非法吸收资金129780元。

    2、被告人陈某某组织了2010年6月23日至2016年4月23日的300元3组71会的经济互助会，运行55会后停止，造成16会未得会，每会应会支出19602元，非法吸收资金313632元。

    3、被告人陈某某组织了2010年11月2日至2016年11月2日的300元3组73会的经济互助会，运行50会后停止，造成23会未得会，每会应会支出18990元，非法吸收资金436770元。

    4、被告人陈某某组织了2011年3月15日至2017年3月15日的300元3组73会的经济互助会，运行46会后停止，造成27会未得会，每会应会支出16530元，非法吸收资金446310元。

    5、被告人陈某某组织了2011年8月20日至2017年8月20日的501000元13会的经济互助会，运行7会后停止，造成6会未得会，非法吸收资金1438500元。

    6、被告人陈某某组织了2011年11月13日至2017年11月13日的500元3组73的经济互助会，运行38会后停止，其本人还有2会未得，造成33会未得会，每会应会支出19560元，非法吸收资金645480元。

    7、被告人陈某某组织了2012年2月20日至2016年7月5日的300元1-3组106会的经济互助会，运行69会后停止，其本人还有3会未得，造成34会未得会，每会应会支出19560元，非法吸收资金665040元。

    8、被告人陈某某组织了2012年6月28日至2017年6月28日的1万元31会的经济互助会，运行16会后停止，其本人还有0.5会未得，造成14.5会未得会，每会应会支出85000元，非法吸收资金1232500元。

    9、被告人陈某某组织了2012年9月10日至2019年5月10日的130万元21会形式的经济互助会，运行7会后停止，造成13.75会未得会，每会应会支出353000元，非法吸收资金4853750元。

    10、被告人陈某某组织了2012年12月13日至2017年4月28日的300元1-5组106会的经济互助会，运行50会后停止，造成56会未得会，每会应会支出22260元，非法吸收资金1246560元。

    11、被告人陈某某组织了2013年3月28日至2016年7月28日的1万元41会的经济互助会，运行22会后停止，造成19会未得会，每会应会支出87020元，非法吸收资金1653380元。

    12、被告人陈某某组织了2013年5月5日至2017年9月5日的300元1-5组106会的经济互助会，运行40会后停止，其本人还有1会未得，造成65会未得会，每会应会支出19390、19275元，非法吸收资金1252875元。

    13、被告人陈某某组织了2013年7月11日至2017年1月26日的300元1-5组86会的经济互助会，运行36会后停止，其本人还有2会未得，造成48会未得会，每会应会支出15755元，非法吸收资金756240元。

    14、被告人陈某某组织了2013年7月11日至2017年1月26日的500元1-5组86会的经济互助会，运行36会后停止，其本人还有2会未得，造成48会未得会，每会应会支出33525元，非法吸收资金1609200元。

    15、被告人陈某某组织了2013年9月2日至2016年9月2日的3万元37会的经济互助会，运行16会后停止，造成21会未得会，每会应会支出187070元，非法吸收资金3928470元。

    16、被告人陈某某组织了2013年12月18日至2017年12月18日的300元1-5组101会的经济互助会，运行25会后停止，其本人还有2会未得，造成74会未得会，每会应会支出13415元，非法吸收资金992710元。

17、被告人陈某某组织了2013年12月18日至2017年4月18日的2000元1-3组81会的经济互助会，运行25会后停止，造成56会未得会，每会应会支出53955元，非法吸收资金3021480元。

18、被告人陈某某组织了2013年12月20日至2018年2月20日的300元1-5组101会的经济互助会，运行25会后停止，其本人还有1会未得，造成75会未得会，每会应会支出12350元，非法吸收资金926250元。

19、被告人陈某某组织了2014年3月10日至2017年3月10日的1万元A-B组37会的经济互助会，运行10会后停止，其本人还有1会未得，造成26会未得会，每会应会支出52400元，非法吸收资金1362400元。

20、被告人陈某某组织了2014年3月20日至2016年7月20日的1万元57会的经济互助会，运行19会后停止，其本人还有1会未得？造成37会未得会，每会应会支出77400元，非法吸收资金为2863800元。

21、被告人陈某某组织了2014年6月8日至2017年7月23日的1000元1-3组76会的经济互助会，运行14会后停止，其本人还有3会未得，造成59会未得会，每会应会支出19140元，非法吸收资金为1129260元。

22、被告人陈某某组织了2014年6月18日至2018年3月18日的3万元45会的经济互助会，运行6会后停止，其本人还1.5会未得，造成37.5会未得会，每会应会支出84500元，非法吸收资金为3168750元。

23、被告人陈某某组织了2014年6月26日至2017年8月11日的1万元76会的经济互助会，运行13会后停止，其本人还有5会未得，造成58会未得会，每会应会支出52700元，非法吸收资金为3056600元。

24、被告人陈某某组织了2014年8月25日至2017年10月25日的1000元1-3组77会的经济互助会，运行9会后停止，其本人还有5会未得，造成63会未得会，每会应会支出10644元，非法吸收资金为670572元。

25、被告人陈某某组织了2014年9月1日至2017年11月15日的2000元1-3组78会的经济互助会，运行8会后停止，其本人还有1会未得，造成69会未得会，每会应会支出20700元，非法吸收资金为1428300元。

26、被告人陈某某组织了2014年9月2日至2017年11月16日的2000元1-3组78会的经济互助会，运行8会后停止，其本人还有2会未得，造成68会未得会，每会应会支出20700元，非法吸收资金为1407600元。

27、被告人陈某某组织了2012年2月25日至2016年7月10日的300元1-3组106会的经济互助会，运行69会后停止，每会应会支出19560元，非法吸收资金723720元。

28、被告人陈某某组织了2012年9月28日至2016年1月28日的500元1-4组81会的经济互助会，运行55会后停止，每会应会支出38442元，非法吸收资金999492元。

29、被告人陈某某组织了2013年2月25日至2016年7月25日的3000元1-2组42会的经济互助会，运行23会后停止，每会应会支出57310元，非法吸收资金1088890元。

30、被告人陈某某组织了2013年11月15日至2017年3月15日的1万元AB组41会的经济互助会，运行14会后停止，每会应会支出109200元，非法吸收资金2948400元。

31、被告人陈某某组织了2014年3月8日至2017年5月8日的1000元1-3组77会的经济互助会，运行20会后停止，每会应会支出25275元，非法吸收资金1440675元。

（二）参与他人组织的经济互助会82个

1、被告人陈某某参加曾某甲组织的2013年7月5日至2016年1月5日的1万元1-2组31会的经济互助会1会，标得1会，非法吸收资金175151元。

2、被告人陈某某参加曾某乙组织的2010年5月15日至2015年5月15日的200元1-3组121会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金168120元。

3、被告人陈某某参加曾某乙组织的2010年11月28日至2017年11月28日的501200元15会的经济互助会1会，标得1会，非法吸收资金501200元。

4、被告人陈某某参加曾某乙组织的2010年12月7日至2016年2月22日的200元1-3组126会的经济互助3会，标得1会，非法吸收资金30600元。

5、被告人陈某某参加曾某乙组织的2011年8月27日至2016年2月12日的300元1-5组108会的经济互助会4会，标得2会，非法吸收资金118200元。

6、被告人陈某某参加曾某乙组织的2011年9月28日至2018年9月28日的100万元15会的经济互助会3会，标得1会，非法吸收资金891200元。

7、被告人陈某某参加曾某乙组织的2012年5月1日至2016年12月1日的300元1-5组111会的经济互助会4会，标得1会，非法吸收资金54420元。

8、被告人陈某某参加曾某乙组织的2012年6月8日至2016年8月8日的300元1-4组101会的经济互助会3会，标得2会，非法吸收资金26112元。

9、被告人陈某某参加曾某乙组织的2012年11月17日至2015年11月2日的1000元1-4组72会的经济互助会2会，标得1会，非法吸收资金108640元。

10、被告人陈某某参加曾某乙组织的2013年9月10日至2017年11月10日的300元5组101会的经济互助会5会，标得2会，非法吸收资金97280元。

11、被告人陈某某参加陈某丙组织的2012年8月15日至2017年10月15日的300元125会的经济互助会5会，标得5会，非法吸收资金116310元。

12、被告人陈某某参加陈某丙组织的2013年9月5日至2017年7月5日的300元1-2组93会的经济互助会5会，标得2会，非法吸收资金63070元。

13、被告人陈某某参加陈某某组织的2011年10月1日至2016年10月1日的300元121会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金69219元。

14、被告人陈某某参加陈某某组织的2012年8月3日至2017年5月18日的300元1-2组116会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金105172元。

15、被告人陈某某参加陈某某组织的2012年12月3日至2017年2月3日的300元1-3组101会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金156255元。

16、被告人陈某某参加陈某某组织的2013年7月21日至2017年11月21日的300元1-3组105会的经济互助会3会，标得2会，非法吸收资金91395元。

17、被告人陈某某参加陈某某组织的2011年7月1日至2018年8月1日的5万元18会的经济互助会1会，标得1会，非法吸收资金51000元。

18、被告人陈某某参加陈某某组织的2012年3月10日至2018年1月10日的300元71会的经济互助会8会，标得7会，非法吸收资金68250元。

19、被告人陈某某参加陈某某组织的2012年4月10日至2017年4月10日的300元61会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金27000元。

20、被告人陈某某参加陈某某组织的2012年11月5日至2017年6月20日的300元112会的经济互助会5会，标得5会，非法吸收资金78250元。

21、被告人陈某某参加陈某某组织的2013年4月20日至2016年10月20日的300元1-3组85会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金103698元。

22、被告人陈某某参加陈某某组织的2013年11月1日至2017年5月1日的1万元41会的经济互助会2会，标得1会，非法吸收资金180950元。

23、被告人陈某某参加池某某组织的2011年3月1日至2016年5月1日的300元1-2组125会的经济互助会6会，标得6会，非法吸收资金207930元。

24、被告人陈某某参加褚某某组织的2012年11月3日至2017年5月3日的300元AB组109会的经济互助会2会，标得2会，非法吸收资金58850元。

25、被告人陈某某参加高某某组织的2012年7月10日至2017年11月10日的300元65会的经济互助会5会，标得3会，非法吸收资金30455元。

26、被告人陈某某参加洪某某组织的2013年10月15日至2018年2月1日的300元AB组104会的经济互助会5会，标得2会，非法吸收资金53260元。

27、被告人陈某某参加纪某某组织的2010年7月28日至2016年5月28日的300元1-3组71会的经济互助会2会，标得2会，非法吸收资金56745元。

28、被告人陈某某参加纪某某组织的2011年3月1日至2016年5月1日的300元A-B组125会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金83880元。

29、被告人陈某某参加纪某某组织的2011年5月18日至2015年7月18日的300元1-3组101会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金95964元。

30、被告人陈某某参加纪某某组织的2011年8月10日至2015年5月10日的500元1-2组91会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金110400元。

31、被告人陈某某参加纪某某组织的2011年11月23日至2016年1月23日的300元1-2组101会的经济互助会5会，标得5会，非法吸收资金102820元。

32、被告人陈某某参加纪某某组织的2012年9月5日至2016年1月5日的300元1-2组81会的经济互助会5会，标得5会，非法吸收资金80000元。

33、被告人陈某某参加李某某组织的2012年11月3日至2017年3月18日的300元1-3组106会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金138900元。

34、被告人陈某某参加林某某组织的2013年1月5日至2018年1月5日的300元61会的经济互助会5会，标得4会，非法吸收资金39805元。

35、被告人陈某某参加吕某某组织的2010年10月25日至2016年6月10日的200元136会的经济互助会5会，标得5会，非法吸收资金76820元。

36、被告人陈某某参加吕某某组织的2011年9月25日至2016年9月25日的200元AB组121会的经济互助会5会，标得5会，非法吸收资金102200元。

37、被告人陈某某参加吕某某组织的2012年7月20日至2017年7月20日的300元121会的经济互助会5会，标得3会，非法吸收资金46555元。

38、被告人陈某某参加吕某某组织的2009年12月5日至2017年6月5日的100350元19会的经济互助会1会，标得1会，非法吸收资金100350元。

39、被告人陈某某参加吕某某组织的2013年8月20日至2016年2月20日的1万元31会的经济互助会1会，标得1会，非法吸收资金155000元。

40、被告人陈某某参加苏某某组织的2014年2月10日至2016年10月10日的300元AB组71会的经济互助会3会，标得2会，非法吸收资金38050元。

41、被告人陈某某参加苏某某组织的2010年2月15日至2016年2月15日的100200元13会的经济互助会0.5会，标得0.5会，非法吸收资金50100元。

42、被告人陈某某参加汪某某组织的2014年6月18日至2017年6月18日的3000元57会的经济互助会2会，标得1会，非法吸收资金91800元。

43、被告人陈某某参加汪某某组织的2011年11月8日至2017年5月8日的200元67会的经济互助会5会，标得5会，非法吸收资金32000元。

44、被告人陈某某参加汪某某组织的2012年9月20日至2018年5月20日的100元137会的经济互助会5会，标得5会，非法吸收资金33500元。

45、被告人陈某某参加汪某某组织的2013年7月1日至2017年11月15日的200元108会的经济互助会5会，标得5会，非法吸收资金52500元。

46、被告人陈某某参加王某某组织的2009年8月10日至2016年6月10日的200元83会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金27079元。

47、被告人陈某某参加王某某组织的2010年9月23日至2017年1月23日的300元77会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金32806元。

48、被告人陈某某参加王某某组织的2011年6月5日至2016年11月5日的300元66会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金28076元。

49、被告人陈某某参加王某某组织的2012年5月20日至2017年7月20日的200元A-B组125会的经济互助会2会，标得2会，非法吸收资金43656元。

50、被告人陈某某参加王某某组织的2012年9月1日至2017年2月15日的300元108会的经济互助会3会，标得2会，非法吸收资金23424元。

51、被告人陈某某参加王某某组织的2013年3月8日至2017年9月23日的300元1-2组110会的经济互助会5会，标得2会，非法吸收资金51600元。

52、被告人陈某某参加王某某组织的2013年5月20日至2017年7月20日的300元AB组101会的经济互助会5会，标得4会，非法吸收资金89640元。

53、被告人陈某某参加王某某组织的2013年8月10日至2016年7月25日的500元AB组72会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金102700元。

54、被告人陈某某参加王某某组织的2013年11月10日至2018年2月25日的300元1-3组104会的经济互助会3会，标得1会，非法吸收资金34470元。

55、被告人陈某某参加吴某某组织的2010年6月8日至2016年1月23日的100元2组136会的经济互助会5会，标得4会，非法吸收资金53200元。

56、被告人陈某某参加吴某某组织的2010年12月10日至2015年9月25日的200元2组116会的经济互助会5会，标得4会，非法吸收资金90400元。

57、被告人陈某某参加吴某某组织的2012年2月25日至2017年2月25日的300元1-3组121会的经济互助会5会，标得2会，非法吸收资金72000元。

58、被告人陈某某参加吴某某组织的2012年6月10日至2017年11月10日的300元1-3组131会的经济互助会5会，标得2会，非法吸收资金78000元。

59、被告人陈某某参加吴某某组织的2012年12月8日至2017年9月8日的300元1-3组116会的经济互助会3会，标得1会，非法吸收资金34500元。

60、被告人陈某某参加吴某某组织的2013年8月20日至2016年3月5日的500元65会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金57400元。

61、被告人陈某某参加吴某某组织的2014年3月5日至2016年8月20日的1000元62会的经济互助会5会，标得3会，非法吸收资金106680元。

62、被告人陈某某参加许某某组织的2013年10月1日至2016年9月1日的300元AB组71会的经济互助会5会，标得5会，非法吸收资金102000元。

63、被告人陈某某参加姚某某组织的2010年2月1日至2015年7月1日的300元66会的经济互助会5会，标得5会，非法吸收资金52650元。

64、被告人陈某某参加姚某某组织的2011年2月1日至2016年7月1日的300元66会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金32762元。

65、被告人陈某某参加姚某某组织的2012年2月25日至2016年7月10日的300元106会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金48431元。

66、被告人陈某某参加姚某某组织的2013年6月10日至2016年10月10日的500元1-2组81会的经济互助会3会，标得2会，非法吸收资金72000元。

67、被告人陈某某参加张某某组织的2013年10月1日至2017年12月1日的500元1-5组101会的经济互助会3会，标得2会，非法吸收资金209200元。

68、被告人陈某某参加张某某组织的2014年9月5日至2016年5月5日的1万元41会的经济互助会3会，标得1会，非法吸收资金158000元。

69、被告人陈某某参加庄某某组织的2013年3月5日至2016年9月20日的300元1-3组86会的经济互助会3会，标得2会，非法吸收资金58518元。

70、被告人陈某某参加唐某某组织的2014年4月16日至2017年6月16日的300元1-2组78会的经济互助会5会，标得4会，非法吸收资金79596元。

71、被告人陈某某参加陈某某组织的2014年4月10日至2018年11月10日的200元1-10组111会的经济互助会5会，标得1会，非法吸收资金87130元。

72、被告人陈某某参加陈某某组织的2014年4月1日至2016年5月15日的1万元52会的经济互助会1会，标得1会，非法吸收资金250000元。

73、被告人陈某某参加林某某组织的2014年4月25日至2017年12月25日的1000元3组89会的经济互助会3会，标得1会，非法吸收资金为97350元。

74、被告人陈某某参加唐某某组织的2014年9月25日至2017年10月10日的200元10组74会的经济互助会3会，标得1会，非法吸收资金61600元。

75、被告人陈某某参加汪某某组织的2014年11月5日至2016年12月20日的1万元73会的经济互助会5会，标得1会，非法吸收资金221000元。

76、被告人陈某某参加汪某某组织的2014年11月5日至2017年6月20日的500元1-2组64会的经济互助会5会，标得1会，非法吸收资金30104元。

77、被告人陈某某参加王某某组织的2014年3月1日至2018年5月1日的300元ABC组101会的经济互助会3会，标得1会，非法吸收资金37440元。

78、被告人陈某某参加王某某组织的2014年6月8日至2016年12月8日的1000元1-3组61会的经济互助会3会，标得1会，非法吸收资金78240元。

79、被告人陈某某参加王某某组织的2014年7月16日至2017年7月2日的1000元1-2组72会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金为186180元。

80、被告人陈某某参加叶某某组织的2014年5月10日至2017年9月10日的300元AB组83会的经济互助会5会，标得2会，非法吸收资金为48000元。

81、被告人陈某某参加张某某组织的2014年7月10日至2017年8月10日的1000元1-3组75会的经济互助会3会，标得1会，非法吸收资金为82410元。

82、被告人陈某某参加庄某某组织的2014年4月5日至2016年10月5日的3000元61会的经济互助会2会，标得1会，非法吸收资金为89250元。

二、集资诈骗

1、被告人陈某某组织了2012年2月25日至2016年7月10日的300元1-3组106会的经济互助会，运行69会后停止，标得空头会3会，骗取资金158583元。

2、被告人陈某某组织了2012年9月28日至2016年1月28日的500元1-4组81会的经济互助会，运行55会后停止，标得空头会2.5会，骗取资金220840元。

3、被告人陈某某组织了2013年2月25日至2016年7月25日的3000元1-2组42会的经济互助会中，运行23会后停止，标得空头会0.5会，骗取资金59600元。

4、被告人陈某某组织了2013年11月15日至2017年3月15日的1万元AB组41会的经济互助会中，运行14会后停止，标得空头会0.5会，骗取资金84750元。

5、被告人陈某某组织了2014年3月8日至2017年5月8日的1000元1-3组77会的经济互助会中，运行20会后停止，标得空头会1会，骗取资金93300元。

认定上述事实的证据如下：

1.物证：账本；

2.书证：身份证明、归案经过、线索移送函、出险情况说明、清算公告、情况说明、债权债务汇总表、债权债务证明、情况说明、扣押清单、数额计算表、偿还资金统计、银行资金流向汇总表、不动产登记信息查询记录、债权债务清算确认材料；

3.证人证言：证人吕某甲、陈某某的证言；

4.被害人陈述：被害人陈某乙、陈某丙、褚某某、李某某、赵某某、金某某、林某某、郭某某、洪某某、吴某某、吕某乙、张某某、方某某的陈述；

5.被告人的供述和辩解：被告人陈某某的供述和辩解；

6.鉴定意见：搜查笔录；

7.视听资料、电子数据：银行流水光盘。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人陈某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人陈某某未经依法批准，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；又以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈某某主动投案并如实供述其犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻处罚；又自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事的诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事的诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

浙江省温州市洞头区人民法院　

检察官：陈凯

2020年4月20日

附：

    1．被告人陈某某现取保候审在家。

2．案卷材料和证据9册。

3．随案移送账本13册。

4．《认罪认罚具结书》、《量刑建议书》各1份。