起诉书（陈某某信用卡诈骗、诈骗案)_福建省晋江市人民检察院

福建省晋江市人民检察院

起 诉 书

晋检诉刑诉〔2019〕1324号

被告人陈某某，女，1990年**月**日出生，公民身份号码3505821990********，汉族，初中文化，经商，户籍所在地福建省晋江市，现住晋江市**街道**路**号。因涉嫌诈骗罪，于2018年9月21日被晋江市公安局刑事拘留，2018年10月26日经本院批准，次日由晋江市公安局执行逮捕。

本案由晋江市公安局侦查终结，以被告人陈某某涉嫌诈骗罪，于2018年12月27日向本院移送审查起诉。本院受理后，于次日已告知被告人有权委托辩护人及告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。其间，因案情复杂，延长审查起诉期限二次（自2019年1月28日至2019年2月11日，自2019年4月12日至2019年4月26日）；因部分事实不清、证据不足，退回晋江市公安局补充侦查二次（自2019年2月11日至2019年3月11日，自2019年4月26日至2019年5月24日）。

经依法审查查明：

（一）信用卡诈骗罪部分

2017年4月至2018年8月期间，在晋江市**街道**社区，被告人陈某某通过虚构邀请被害人林某某、吕某某等人参与倒卖晋江市**国际酒店自助餐劵的事实，骗取被害人信用卡并冒用上述被害人信用卡进行套现，具体犯罪事实如下：

1、2017年10月至2018年8月期间，被告人陈某某骗取被害人林某某5张信用卡，后冒用上述信用卡骗取资金人民币140817.49元。

2、2017年11月至2018年8月期间，被告人陈某某骗取被害人吕某某6张信用卡，后冒用上述信用卡骗取资金人民币114025.46元。

3、2017年4月至2018年8月期间，被告人陈某某骗取被害人陈某甲2张信用卡，后冒用上述信用卡骗取资金人民币81284元。

4、2017年8月至2018年6月期间，被告人陈某某骗取被害人许某某1张信用卡，后冒用上述信用卡骗取资金人民币10002元。

5、2018年2月至2018年8月期间，被告人陈某某骗取被害人杨某甲3张信用卡，后冒用上述信用卡骗取资金人民币130950.66元。

6、2017年8月至2018年8月期间，被告人陈某某骗取被害人杨某乙4张信用卡，后冒用上述信用卡骗取资金人民币43019.37元。

7、2017年8月至2018年8月期间，被告人陈某某骗取被害人杨某丙4张信用卡，后冒用上述信用卡骗取资金人民币236081.06元。

8、2017年8月至2018年8月期间，被告人陈某某骗取被害人陈某乙4张信用卡，后冒用上述信用卡骗取资金人民币51072.18元。

综上，被告人陈某某共采用骗取他人信用卡并冒用的方式进行信用卡诈骗八起，数额合计人民币807252.22元。

（二）诈骗罪部分

2017年8月至2018年8月期间，在晋江市**街道**社区，被告人陈某某通过虚构倒卖晋江市**国际酒店自助餐劵需要资金周转等事实，诈骗走被害人林某某人民币50000元，诈骗走被害人陈某甲人民币15000元，诈骗走被害人许某某人民币64210元，诈骗走被害人杨某乙人民币16800元，合计诈骗走他人现金人民币146010元。

2018年9月20日，被告人陈某某在福建省漳州市**镇被抓获。案发后，从被告人陈某某处扣押作案工具平安银行卡一张、手机两部、POS机三个。

认定上述事实的证据如下：

1.物证：从被告人陈某某处扣押的作案工具平安银行卡、手机及POS机等；

2.书证：抓获及破案经过、身份信息、银行交易明细、微信转账截图等；

3.证人证言：证人欧某某、陈某丙等人的证言；

4.被害人陈述：被害人林某某、许某某等人的陈述；

5.被告人的供述与辩解：被告人陈某某的供述与辩解；

6.辨认笔录：证人及被害人对被告人的辨认笔录等。

本院认为，被告人陈某某冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任；被告人陈某某还虚构事实骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈某某在判决宣告前一人犯数罪，应当根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定数罪并罚；被告人陈某某归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

晋江市人民法院

检察员：李科

检察员：王芳

2019年6月24日

附：

1.被告人陈某某现羁押于晋江市看守所。

2.案卷材料和证据九册。

3.证人名单一份。

4.光盘四张。