起诉书（陈某某诈骗、寻衅滋事案）_浙江省慈溪市人民检察院

浙江省慈溪市人民检察院

起 诉 书

慈检一部刑诉〔2020〕953号

被告人陈某甲，曾用名陈某乙，男，1977年**月**日出生，身份证号码3101091977********，汉族，文化程度技工学校，居民，住上海市虹口区**路**号**室。2014年9月26日因赌博被余姚市公安局行政拘留十五日，罚款五百元并收缴作案工具电脑一台。因本案于2019年10月28日被慈溪市公安局刑事拘留，经本院批准，于同年11月29日被依法逮捕。

本案由慈溪市公安局侦查终结，以被告人陈某甲涉嫌诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪，于2020年1月29日向本院移送审查起诉。本院受理后，已依法告知被告人有权委托辩护人及认罪认罚可能导致的法律后果，已告知被害人及其近亲属有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人、值班律师的意见，审查了全部案件材料。期间，退回公安机关补充侦查一次，延长审查起诉期限十五日。

经依法审查查明：

一、“小米花”网贷APP 恶势力犯罪集团

2018年初，诸某某、陈某丙（均另案处理）等人成立南京贝塔云信息科技有限公司，并网罗了一批网络专业技术人员，运用先前经营网贷平台的技术及经验，开发并销售非法网贷APP平台。同年7月，诸某某在慈溪、余姚两地开发试运行“小米花”网贷APP平台，伙同丁某甲（另案处理）等人投放市场进行测试经营并对多地被害人软暴力催讨。后该公司大量开发此类非法网贷APP，并贩卖给他人用于犯罪活动，非法获利约人民币1亿元（以下币种同）。2018年7月至同年11月底，诸某某提供“小米花”网贷APP，并和被告人陈某甲及丁某甲、赵某某、钱某某、张某某、郑某甲、颜某某（均另案处理）等人作为股东共出资350万元，负责网贷平台整体运营，可享受按投资比例分红；并注册成立余姚市脉动网络科技有限公司，以公司化运作模式合伙运营，公司成立营销部、审核部、催讨部、财务部等部门。其中，被告人陈某甲负责公司日常的运营开支、工资、分红发放等工作。借款客户一般要求向“小米花”网贷APP借款1 500元，审核员谎称系平台管理费等需要扣除450元，而只发放1 050元给客户，借期七天，对于符合要求的借款客户发放贷款后，转入催收部进行管理。催收部分为T0催收和T2催收。在借款期满当天由T0催收员进行还款提醒并部分采用“爆通讯录”等手段向借款人及亲友进行催讨，若客户仍未还款，在次日由T2催收员采用“爆通讯录”向借款人的亲友持续打电话滋扰要求催促借款人还款、PS侮辱性图片、短信轰炸等骚扰、威胁、辱骂、恐吓手段进行暴力催收。逐渐形成以诸国锋为首要分子，以丁某甲为重要成员，以被告人陈某甲及赵某某、钱某某、张某某、郑某甲、颜某某、沈某某等人为一般成员的恶势力犯罪集团。“小米花”网贷APP从2018年7月至同年10月共计投入网络“套路贷”运营资金350万元，通过上述方式骗取被害人梁某甲、李某某、陈某某、陶某某、唐某某、褚某某、章某某等人钱财，造成1名借款人自杀身亡，为非作恶、欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣的社会影响。

2018年11月，被害人梁某甲因救助患病父亲需要，在“低息、无抵押、无手续费”诱骗下，在“小米花”网贷APP平台上借款1 500元，实际得款1 050元，并根据平台的借款要求将自己通讯录上传到平台，后又多次在平台上借款，不断垒高债务。在还款出现逾期后，被害人梁某甲及其妻子、哥哥、同事等亲戚朋友多次被平台催收员电话骚扰、恐吓、辱骂催促还款，最终梁某甲因承受不住“小米花”网贷APP以及其他众多网贷APP平台的催收产生的心理压力，于2018年11月14日在浙江省台州市杨家湾小区跳楼自杀身亡。

经对“小米花”网贷APP关联第三方支付平台（支付宝）数据进行审计，从2018年7月20日至同年11月29日，上述恶势力犯罪集团组织实施网络“套路贷”26 996笔，通过催收人员实施“爆通讯录”等软暴力催收，骗得1262万余元，非法获利由被告人陈某甲及丁某甲、赵某某、钱某某、张某某、郑某甲、颜某某、诸某某等人按照入股比例分赃。

二、“永鑫钱柜”“小小管家”网贷APP 恶势力犯罪集团

2018年10月至2019年3月，余姚市的丁某甲和在慈溪市周巷镇的吴某甲、吴某乙、陈某丁（均另案处理）等人合作，从他人处购买网贷APP软件进行网络借贷。吴某甲、吴某乙、陈某丁、丁某甲与被告人陈某甲等人先后共同出资800万元运营“永鑫钱柜”网贷APP。双方分工明确，由钱某某代表丁某甲一方人员注册余姚市某某管理有限公司，并负责购买软件、签约开户，负责网贷平台营销、审核放款、流量对接、少量T0催收、全部T2催收、财务收支等事项；由吴某甲一方人员负责绝大部分T0催收、提供T0催收场地等事项。余姚方的丁某甲等人以公司化运作模式合伙经营，公司成立营销部、审核部、催讨部、财务部等部门，并与周巷方人员共同开展网络借贷。其中，被告人陈某甲负责日常和平台运营管理。借款客户一般要求向“永鑫钱柜”网贷APP借款1 500元，审核员谎称系平台管理费等需要扣除450元，而只发放1 050元给客户，借期七天，对于符合要求的借款客户发放贷款后，转入催收部进行管理。在借款期满当天由T0催收员进行还款提醒并部分采用“爆通讯录”等手段向借款人及亲友进行催讨，若客户仍未还款，在次日由T2催收员采用“爆通讯录”向借款人的亲友持续打电话滋扰、催促借款人还款、PS侮辱性图片、短信轰炸等骚扰、威胁、辱骂、恐吓手段进行暴力催收。逐渐形成以丁某甲和吴某甲为首要分子，以吴某乙、陈某丁为重要成员，以被告人陈某甲及赵某某、钱某某、张某某、郑某甲、颜某某、沈某某等人为一般成员的恶势力犯罪集团。“永鑫钱柜”网贷APP从2018年10月至2019年3月案发共计投入网络“套路贷”运营资金800万元，通过上述方式骗取或敲诈被害人杜某甲、丁某甲、刘某甲、刘某乙、陈某戊、刘某丙、连某某、邱某某、蔡某某等人钱财。该恶势力犯罪集团在较长时间内，通过大肆实施网络“套路贷”诈骗、寻衅滋事违法犯罪活动，造成6名借款人自杀身亡，为非作恶、欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣的社会影响。具体如下：

1.2018年11月4日，被害人杜某甲向“永鑫钱柜”APP借款1 500元，实际得款1 050元，于同月10日还款1 531.5元。之后又多次向“永鑫钱柜”APP借款。同月30日，杜某甲因不堪众多网贷平台“软暴力”催收压力，在河南省安阳市文峰区维也纳酒店顶楼跳楼自杀身亡。

2.2018年11月5日，被害人丁某乙向“永鑫钱柜”APP借款1 500元，实际得款1 050元，于同月11日、17日、23日三次缴纳续期费各481.5元，于同月29日协商还款1 050元。同日，丁某乙再次向“永鑫钱柜”APP借款1 500元，实际得款1 050元。2019年1月29日，丁某乙因不堪众多网贷平台“软暴力”催收压力等原因，在车内烧炭自杀。

3.2018年11月8日，被害人刘某甲向“永鑫钱柜”APP借款1 500元，实际得款1 050元，于同月14日还款1 531.5元。同日，刘某甲又向“永鑫钱柜”APP借款1 500元，实际得款1 050元。同月20日，即该笔“套路贷”到期当日，刘某甲因不堪众多网贷平台“软暴力”催收压力，在黑龙江省齐齐哈尔市一公寓楼房间内烧炭自杀身亡。

4.2018年11月14日，被害人刘某乙向“永鑫钱柜”APP借款1 500元，实际得款1 050元，于同月20日还款1 531.5元。同月22日，刘某乙又向“永鑫钱柜”APP借款1 500元，实际得款1 050元。同月27日，刘某乙因不堪众多网贷平台“软暴力”催收压力，离家出走后投河自杀身亡。

5.2018年11月17日，被害人陈某戊向“永鑫钱柜”APP借款1 500元，实际得款1 050元，于同月23日还款1 531.5元。同日，陈某戊又向“永鑫钱柜”APP借款1 500元，实际得款1 050元。同月26日，陈某戊因不堪众多网贷平台“软暴力”催收压力，在上海市宝山区一幢大楼18楼跳楼自杀身亡。

6.2018年11月29日，被害人刘某丙南向“永鑫钱柜”APP借款1 500元，实际得款1 050元，于同年12月5日缴纳续期费481.5元。同月11日还款1 531.5元。同日，又向“永鑫钱柜”APP借款1 500元，实际得款1 050元。同月15日，刘某丙因不堪网贷平台“软暴力”催收压力，在陕西省靖边县希望路畜牧局家属楼一房间内烧炭自杀身亡。

2019年2月中旬，为逃避打击，吴某甲、吴某乙、陈某丁祺、丁某甲与被告人陈某甲等人商定，逐步减少“永鑫钱柜”网络“套路贷”放贷业务，由上述人员共同出资660万元，另行运营“小小管家”网贷APP。双方分工与运营“永鑫钱柜”APP时基本相同，但因未做好风控导致亏损严重，运作20天左右全部停止。

经对“永鑫钱柜”“小小管家”网贷APP关联的第三方支付平台（易宝支付）数据进行审计，从2018年10月24日至2019年3月12日，上述恶势力犯罪集团组织实施网络“套路贷”29 368笔，通过催收人员实施“爆通讯录”等软暴力催收，骗得1463万余元，非法获利由吴某甲、吴某乙、陈某丁、丁某甲和被告人陈某甲等人按照入股比例分赃。

综上，被告人陈某甲出资并参与实施该恶势力犯罪集团运营的3个网贷平台，诈骗数额2 726万余元。

案发后，侦查人员从丁某甲处扣押保时捷轿车1辆。

认定上述事实的证据如下：

1.物证：轿车1辆等；

2.书证：网络平台图标、催收员工资提成结算表、微信账号及聊天记录、调取证据清单、机动车销售统一发票、记账凭证、汽车销售收款确认单、支付凭证、转账记录、待付款证明、开票通知单、病历资料、行政处罚决定书、刑事判决书、罪犯档案资料、人口信息、情况说明、抓获经过等；

3.证人胡某某、杜某乙、郑某乙、刘某丁、曲某某、梁某乙、刘某戊等人的证言；

4.被害人李某某、陶某某、连某某、邱某某、蔡某某等人的陈述；

5.被告人陈某甲及同案犯陈某丙、吴某甲、吴某乙、陈某丁、丁某甲、赵某某、钱某某、张某某、郑某甲等人的供述和辩解；

6.鉴定意见：《3.22网络“套路贷”案件执行商定程序的报告》；

7.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：搜查笔录、辨认笔录；

8.视听资料、电子数据：深圳市秒嘀有限公司提供的数据光盘、支付宝数据光盘、财付通数据光盘、易宝支付数据光盘、富友支付数据光盘。

本院认为，被告人陈某甲伙同他人，在较长时间内多次有组织地实施网络“套路贷”诈骗、寻衅滋事违法犯罪活动，为非作恶、欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力犯罪集团的一般成员，其行为适用《中华人民共和国刑法》第二十六条。被告人陈某甲伙同他人，以非法占有为目的，共同利用信息网络等技术手段，虚构事实、隐瞒真相，骗取不特定多数人的财物，诈骗数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款。上述犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究被告人陈某甲的刑事责任。被告人陈某甲系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十七条。本案已扣押的供该恶势力犯罪集团实施犯罪所用财物，应当予以没收，适用《中华人民共和国刑法》第六十四条。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

浙江省慈溪市人民法院 

检察官：倪时颖

检察官助理：王莹

                              2020年5月14日

附：

1.被告人陈某甲现羁押于慈溪市看守所。

2.案卷材料和证据详见清单。

3.量刑建议书3份。

4.移送财物清单1份。