起诉书（陈某甲非法吸收公众存款）_福建省福州市长乐区人民检察院

福建省福州市长乐区人民检察院

起 诉 书

长检公诉刑诉〔2020〕185号

被告人陈某甲，女，1982年**月**日出生，公民身份号码3501821982********，汉族，小学文化程度，无固定职业，住福建省福州市长乐区**镇**村**号。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年7月2日被福州市长乐区公安局取保候审,2020年7月1日经本院决定取保候审，同日由福州市长乐区公安局执行。

本案由福州市长乐区公安局侦查终结，以被告人陈某甲涉嫌非法吸收公众存款罪于2020年5月12日向本院移送审查起诉。本院受理后，已依法告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护律师的意见，审查了全部案件材料。期间，本院依法延长审查起诉期限一次，退回补充侦查一次。

经依法审查查明：

2014年8月起，被告人陈某甲以自己为会首，在长乐区金峰镇**村吸收周边不特定人员成立五班民间互助会，被告人陈某甲身为会首收取会首款，该五班民间互助会分别是：2014年8月16日起标，参会人员114名（含会首），会值人民币1000元；2015年7月1日起标，参会人员81名（含会首），会值人民币1000元；2018年1月10日起标，参会人员121名（含会首），会值人民币1000元；2018年8月1日起标，参会人员125名（含会首），会值人民币1000元；2018年8月5日起标，参会人员83名（含会首），会值人民币1000元。上述五班会均于2018年10月发生倒会。经福州闽航有限责任会计师事务所执行商定程序报告，上述五班会全部会员已加会款（含会首款）总金额为人民币18188200元，全部未标会员已加会款（含加会首款）总金额为人民币3801350元，被告人陈某甲非法获利总额420600元。

2019年7月2日，被告人陈某甲投案。案发后，被告人陈某甲家属与会员达成赔偿调解协议，并取得谅解。

认定上述事实的证据如下：

1.五班民间互助会会约、到案经过、收条、谅解书、银行汇款凭证等书证；

2.被害人陈某乙等众人的陈述；

3.被告人陈某甲的供述；

4.福州闽航有限责任会计师事务所执行商定程序报告等。

本院认为，被告人陈某甲以牟利为目的，未经金融管理部门批准，扰乱金融秩序，利用民间互助会形式非法吸收公众存款，数额达人民币18188200元，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈某甲认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人陈某甲犯罪以后能自动投案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。案发后，被告人陈某甲家属与会员达成赔偿调解协议，并取得谅解。建议对被告人陈某甲在有期徒刑二年六个月至三年间判处，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

福州市长乐区人民法院

检察官：王国清

检察官助理：王正金

2020年8月10日

附件：

1.被告人陈某甲现被取保候审；

2.案卷材料和证据六册；

3.《认罪认罚具结书》一份。