起诉书（陈某甲非法吸收公众存款案)_浙江省绍兴市新昌县人民检察院

浙江省绍兴市新昌县人民检察院　

起 诉 书

新检二部刑诉〔2021〕306号　

　　被告人陈某甲，男，1964年**月**日出生，居民身份证号码3306241964********，汉族，初中文化，住新昌县**街道**村**号。因本案于2020年10月9日被新昌县公安局刑事拘留，经本院批准于同年11月12日被依法逮捕。

本案由新昌县公安局侦查终结，以被告人陈某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2021年1月8日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2021年1月11日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2002年至2016年期间，被告人陈某甲未经相关机构批准，自行或通过他人口口相传介绍，承诺在一定期限内还本付息、月息1%-2%不等的高额利息回报，以企业生产经营急需资金周转等名义，向社会不特定对象陈某万、邵某某、陈某盛、张某甲、俞某甲等60余人吸收存款共计1412.94万元人民币。截止案发，已归还本金203.4万元，已支付利息146.66万元，尚有1209.54万元本金未归还。具体分述如下：

1、2014年7月至2015年12月，被告人陈某甲以上述方式先后4次向邵某某借款共计70万元，约定月息2%，截止案发已支付利息4万元，未归还本金。 

    2、2013年8月至2016年1月，被告人陈某甲以上述方式先后4次向陈某盛借款共计13万元，约定月息1.5%，截止案发已支付利息2万元，未归还本金。

3、2015年4月9日，被告人陈某甲以上述方式向石某峰借款20万元，约定月息2%，截止案发已支付利息4.8万元，未归还本金。

4、2015年4月29日，被告人陈某甲以上述方式向朱某甲借款3万元，约定月息1.5%，截止案发未支付利息，未归还本金。

5、2015年10月至11月，被告人陈某甲以上述方式先后2次共计向王某连借款21.24万元，约定利息2%-3%，截止案发未支付利息，未归还本金。

6、2015年11月至2016年5月，被告人陈某甲以上述方式先后2次向章某甲借款共计75万元，（未约定利息）截止案发未支付利息，已归还本金0.4万元。

7、2016年9月15日，被告人陈某甲以上述方式向陈某广借款2万元，约定月息1.5%，截止案发已支付利息0.36万元，未归还本金。

8、2015年8月6日，被告人陈某甲以上述方式，经蔡某萍介绍向蔡某甲借款30万元，约定月息2%，截止案发已支付利息1.8万元，未归还本金。

  9、2015年10月12日，被告人陈某甲以上述方式经蔡某萍介绍向陈某霞借款20万元，约定月息1.5%，截止案发已支付利息0.6万元，未归还本金。 

10、2016年4月25日，被告人陈某甲以上述方式经蔡某萍介绍向陈某林借款19.6万，约定月息2%，截止案发未支付利息，未归还本金。

11、2015年1月至2016年4月，被告人陈某甲以上述方式先后3次向王某娟借款16.2万元，约定月息2%，截止案发已支付利息0.18万元，未归还本金。

12、2015年8月至9月，被告人陈某甲以上述方式经王某钦介绍向宋某某借款共计35万元，约定月息2%，截止案发已支付利息0.4万元，未归还本金。 

13、2013年12月至2016年2月，被告人陈某甲以上述方式先后3次向张某洪共计借款81万元，约定月息1%，截止案发未支付利息，已归还本金9万元。

14、2005年6月至2016年12月，被告人陈某甲以上述方式先后3次向章某乙借款共计43万元，约定月息1%，截止案发已支付利息29万元，未归还本金。 

15、2006年7月至2015年2月，被告人陈某甲以上述方式先后7次向陈某金借款共计18.4万元，约定月息1.5%，截止案发未支付利息，未归还本金。

16、2012年10月14日，被告人陈某甲以上述方式向陈某山借款10万元，约定月息1.5%，截止案发未支付利息，未归还本金。 

17、2015年4月26日，被告人陈某甲以上述方式向陈某萍借款5万元，约定月息1.5%，截止案发未支付利息，未归还本金。 

18、2014年5月至10月，被告人陈某甲以上述方式先后2次向俞某灿借款共计48.6万元，约定月息1.5%，截止案发未支付利息，未归还本金。 

19、2015年8月10日，被告人陈某甲以上述方式经蔡某萍介绍向潘某凤借款10万元，约定月息2%，截止案发已支付利息1.8万元，未归还本金。 

20、2005年至2015年1月，被告人陈某甲以上述方式先后3次向陈某安共计借款22万元，约定月息1.5%，截止案发已支付利息0.36万元，未归还本金。 

21、2012年至2015年2月，被告人陈某甲以上述方式先后2次向陈某超借款共计15万元，约定月息1.5%，截止案发未支付利息，未归还本金。 

22、2011年4月至2012年4月，被告人陈某甲以上述方式先后2次向陈某仁借款共计10.2万元，约定月息1.5%，截止案发未支付利息，未归还本金。 

23、2012年-2016年，被告人陈某甲以上述方式先后6次向陈某标共计借款40万元，约定月息1.5%，截止案发已支付利息7万元，未归还本金。 

24、2015年7月，被告人陈某甲以上述方式向章某丙借款55万元，约定月息1.5%，截止案发未支付利息，以车库抵债的方式折抵本金28万元，未归还剩余本金。 

25、2015年6月23日，被告人陈某甲以上述方式经陈某万介绍向俞某晶借款35万元，约定月息2%，截止案发已支付利息2.1万元，已归还本金25万元。

26、2015年9月至11月，被告人陈某甲以上述方式经蔡某萍介绍向章某约借款共计10万元，约定月息1.5%，截止案发未支付利息，未归还本金。 

    27、2014年4月1日，被告人陈某甲以上述方式向蔡某丙借款7万元，约定月息1.5%，截止案发未支付利息，未归还本金。 

28、2015年6月至11月，被告人陈某甲以上述方式经蔡某萍、张某丙介绍向徐某萍借款共计45万元，约定月息2%，截止案发已支付利息6.9万元，未归还本金。 

29、2014年-2016年，被告人陈某甲以上述方经俞某伟介绍，先后多次向俞某英借款共计101 万元，约定月息1%，截止案发已支付利息10万元，未归还本金。 

30、2014年1月23日，被告人陈某甲以上述方式向陈某超借款6万元，约定月息1.5%，截止案发未支付利息，未归还本金。 

31、2014年3月7日，被告人陈某甲以上述方式经吴某某介绍向吴某娥借款3万元，约定月息1.5%，截止案发已支付利息1.08万元，未归还本金。 

32、2012年8月20日，被告人被告人陈某甲以上述方式向俞某春借款10万元，约定月息2%，截止案发已支付利息1.5万元，未归还本金。 

33、2014年6月至2015年10月，被告人陈某甲以上述方式先后4次向陈某平借款共计40万元，约定月息1.5%，截止案发已支付利息2.7万元，未归还本金。 

34、2016年1月1日，被告人陈某甲以上述方式经陈某平介绍向吕某某借款5万元，约定月息1.5%，截止案发未支付利息，未归还本金。

35、2014年以来，被告人陈某甲以上述方式先后3次向陈某军借款共计15万元，约定月息1.5%，截止案发未支付利息，未归还本金。 

36、2014年1月1日，被告人陈某甲以上述方式向陈某戊借款15万元，约定月息1.5%，截止案发未支付利息，未归还本金。 

37、2015年1月20日，被告人陈某甲以上述方式向陈某金借款7万元，约定月息2%，截止案发未支付利息，未归还本金。 

38、2015年6月8日，被告人陈某甲以上述方式向陈某棠借款10万元，约定月息2%，截止案发未支付利息，未归还本金。

39、2016年3月11日，被告人陈某甲以上述方式经胡某某介绍向龚某某借款7万元，约定月息1.5%，截止案发未支付利息，未归还本金。    

40、2015年2月至4月，被告人陈某甲以上述方式先后2次向陈某康借款共计6.5万元，约定月息1.5%，截止案发已支付利息0.72万元，未归还本金。

41、2015年11月1日，被告人陈某甲以上述方式经蔡某萍介绍，向陈某恩借款10万元，约定月息1.5%，截至案发未支付利息，未归还本金。

42、2014年-2015年期间，被告人陈某甲以上述方式向蔡某丁及其儿媳妇张某丁分别借款10万元，合计借款金额20万元，均约定月息2%，截止案发均未支付利息，均未归还本金。

43、2015年3月至10月，被告人陈某甲以上述方式先后共计4次陈某万及陈某万女儿陈某恩借款共计52万元，约定月息1.5%-2%，截止案发均未支付利息，均未归还本金。

44、2016年1月17日，被告人陈某甲以上述方式经蔡某萍介绍向陈某洋借款3万元，约定月息1.5%，截止案发未支付利息，未归还本金。 

45、2016年4月13日，被告人陈某甲以上述方式经蔡某萍介绍向胡某某借款8万元，约定月息1.5%，截止案发未支付利息，未归还本金。 

46、2015年6月23日，被告人陈某甲以上述方式经蔡某萍介绍向张某英（已故）借款10万元，约定月息2%，截止案发未支付利息，未归还本金。 

47、2011年7月至10月，被告人陈某甲以上述方式经石某某介绍先后2次向汪某某共计借款5万元，约定月息1.5%，截止案发已支付利息4.68万元，未归还本金。 

48、2013年1月19日，被告人陈某甲以上述方式向朱某乙借款5万元，约定月息1.5%，截止案发已支付利息1.8万元，未归还本金。 

49、2014年8月至2015年12月，被告人陈某甲以上述方式先后2次向杨某妹共计借款10万元，约定月息1.5%，杨某妹以女儿朱某丙名义出借并签订借条，截止案发未支付利息，未归还本金。

50、2009年9月24日，被告人陈某甲以上述方式向陈某海借款2万元，约定月息1.5%，截止案发已支付利息0.36万元，未归还本金。

51、2013年10月，被告人陈某甲以上述方式向黄某某借款5万元，约定月息1.5%，截止案发已支付利息1.8万元，未归还本金。 

52、2012年2月至4月，被告人陈某甲以上述方式先后2次向黄某江借款共计17万元，约定月息1.5%，截止案发已支付利息9万元，未归还本金。 

53、2014年7月至2015年2月，被告人陈某甲以上述方式先后2次向陈某宇借款共计20万元，约定月息1.5%，截止案发未支付利息，未归还本金。

54、2007年2月至2015年6月，被告人陈某甲以上述方式先后7次俞某林借款共计25.5万元，约定月息1%、1.5%不等，截止案发已支付利息6.6万元，未归还本金。 

55、2014年1月至30月，被告人陈某甲以上述方式先后2次由向陈某灿借款共计10万元，约定月息1.5%，截止案发已支付利息1.8万元，未归还本金。 

56、2009年11月9日，被告人陈某甲以上述方式向陈某勇借款5万元，约定月息1.5%，截止案发未支付利息，未归还本金。 

57、2012年7月29日，被告人陈某甲以上述方式向陈某寅借款4.5万元，约定月息1.5%，截止案发已支付利息1.62万元，未归还本金。 

58、2013年，被告人陈某甲以上述方式向王某来（已故）借款5万元，约定月息1.5%，截止案发已支付利息2.7万元，未归还本金。

59、2014年7月，被告人陈某甲以上述方式先后2次共计俞某铨共计借款141万元，约定月息1.5%，截止案发已用买卖厂房抵债的方式全部归还本息180万元。

60、2015年1月14日，被告人陈某甲以上述方式向何某芹借款49.2万元，约定月息3%，截止案发未支付利息，未归还本金。

 2020年10月9日，被告人陈某甲自动到公安机关投案并如实供述了自己的罪行。

认定上述事实的证据如下：

1.​ 书证：户籍证明、借条、民事判决书、银行交易流水等；

2.证人证言：证人董某某、杨某乙、王某乙等人的证言及归案经过；

3.被害人陈述：被害人陈某戊、陈某子、邵某某等人的陈述；

4.被告人供述和辩解：被告人陈某甲的供述和辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人陈某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人陈某甲违反国家有关规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，犯罪事实清楚、证据确实、充分，其行为已构成非法吸收公众存款罪。案发后，其自动投案并如实供述了自己的罪行，是自首。故应分别依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款之规定追究刑事责任。被告人陈某甲自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

新昌县人民法院　

副检察长：张莉

2021年2月8日　

附件：

1.被告人陈某甲现羁押于新昌县看守所；

2.随案移送适用简易程序建议书一份；

3.随案移送认罪认罚具结书一份。