起诉书（陈某甲非法吸收公众存款案）_泗洪县人民检察院

江苏省泗洪县人民检察院

起 诉 书

洪检刑二刑诉〔2020〕2号

被告人陈某甲，男，1972年**月**日生，身份证号码3208271972********，汉族，大学本科，无业，住山东省潍坊市寒亭区**苑**栋**单元**室（户籍所在地：江苏省宿迁市泗洪县**镇**路**号）。被告人陈某甲因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年8月27日被山东省潍坊市公安局经济开发区分局抓获归案，同日被羁押于山东省潍坊市看守所，同年8月29日被泗洪县公安局刑事拘留，同年9月30日经本院批准逮捕，同日由该局执行逮捕。

本案由泗洪县公安局侦查终结，以被告人陈某甲涉嫌非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2019年11月29日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年12月2日已告知被告人陈某甲有权委托辩护人，依法讯问了被告人陈某甲，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。期间，因部分事实不清、证据不足，本院于2020年1月13日退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年2月13日补查重报；因案情复杂，本院于2019年12月30日延长审查起诉期限十五日。

经依法审查查明：

（一）非法吸收公众存款

2008年至2013年期间，被告人陈某甲以借钱给陈某乙开发房地产等需要资金为由，以高额利息为诱饵，向社会不特定对象江某甲、陈某丙、陈某丁、张某某、蔡某甲、蔡某乙、夏某某、高某甲、许某某、陈某戊、宋某甲、宋某乙、孙某某、陈某己、曹某某、周某某、杨某某等人非法吸收存款2336.7万余元，已付本息522.32万余元，造成损失1814.38万余元。分述如下：

1.2008年至2013年，被告人陈某甲以投资房地产为由，以高额利息为诱饵，多次向江某甲非法吸收存款约340万元（已退还114万元）。

2.2012年3月18日、6月6日，被告人陈某甲以投资房地产为由，以高额利息为诱饵，通过江某甲介绍，向江某乙及其母亲姚某某非法吸收存款37万元（已退还0.32万元）。

3.2008年至2012年，被告人陈某甲以投资水岸承办为由，以高额利息为诱饵，多次向陈某丙借款410万元。

4.2011年3月至4月份，被告人陈某甲以借钱投资房地产为由，以高额利息为诱饵，经陈某丙介绍并担保，两向陈某丁非法吸收存款200万元（已退还38万元）。

5.2012年8月份，被告人陈某甲以借钱投资房地产为由，以高额利息为诱饵，经陈某丁介绍并担保，向张某某非法吸收存款100万元。

6.2008年至2012年6月份，被告人陈某甲借钱投资房地产为由，以高额利息为诱饵，经江某甲介绍，多次向蔡某甲非法吸收存款70余万元（已退还）。

7.2012年6月9日，被告人陈某甲以借钱投资房地产为由，以高额利息为诱饵，通过蔡某甲介绍，向蔡某乙非法吸收存款13万元。

8.2012年9月24日、2013年3月18日，被告人陈某甲以借钱投资房地产为由，以年息3分的高额利息为诱饵，通过江某甲介绍，向夏某某非法吸收存款160万元。

9.2012年10月22日，被告人陈某甲以借钱投资房地产为由，以高额利息为诱饵，经夏某某介绍，向高某甲非法吸收存款30万元。

10.2012年1月20日至2013年1月20日，被告人陈某甲以借钱投资为由，以年息3分的高额利息为诱饵，经江某甲介绍，向许某某非法吸收存款15.5万元。

11.2011年2月至2012年9月，被告人陈某甲以借钱投资房地产为由，以高额利息为诱饵，经江某甲介绍，两次向陈某戊非法吸收存款27万余元。

12.2010年左右，被告人陈某甲以借钱投资房地产为由，以高额利息为诱饵，经江某甲介绍，向宋某甲非法吸收存款12万元。

13.2012年9月至12月，被告人陈某甲以借钱投资为由，以高额利息为诱饵，经宋某甲介绍，两次向宋某乙非法吸收存款14万元。

14.2010年4月至2012年4月，被告人陈某甲以借钱投资为由，以年息3分的高额利息为诱饵，通过江某甲介绍，向孙某某非法吸收存款50万元（已退还）。

15.2008年至2012年，被告人陈某甲以借钱投资为由，以高额利息为诱饵，经陈某丙介绍，陆续向陈某己非法吸收存款150万元（已退还）。

16.2012年3月1日，被告人陈某甲以借钱投资为由，以高额利息为诱饵，通过江某甲介绍，向曹某某非法吸收存款26万元。

17.2005年至2011年，被告人陈某甲以借钱投资为由，以高额利息为诱饵，陆续向周某某非法吸收存款300万元（已退还100万元）。

18.2012年3月至2013年4月，被告人陈某甲以借钱投资为由，以高额利息为诱饵，通过陈某丙向陆续杨某某非法吸收存款382.2万元。

另查明，被告人陈某甲归案后如实供述自己的罪行。

认定上述事实的证据如下：

1.泗洪县公安局调取的户籍信息、银行交易记录、借据等书证；

2.证人江某甲、陈某丙、陈某丁等人的证言；

3.被告人陈某甲的供述与辩解。

（二）集资诈骗

2013年3月至5月期间，被告人陈某甲以虚构投资房地产开发等事实，以给付高额利息为诱饵，向江某甲、孙某某、钟某某、高某乙、刘某某等人非法集资共427万元，用于给付他人高额利息及个人消费，造成损失427万元。分述如下：

1.2013年4月3日，被告人陈某甲虚构投资房地产开发等事项，向江某甲集资30万元，造成损失30万元。

2.2013年4月10日，虚构投资房地产开发等事项，以给付高额利息为诱饵，向孙某某集资30万元，造成损失30万元。

3.2013年3月20日，被告人陈某甲虚构投资房地产开发等事项，以给付高额利息为诱饵，通过他人介绍，分别向钟某某、高某乙集资80万元、10万元，造成损失90万元。

4.2013年4月29日，被告人陈某甲以借钱周转为名，向刘某某集资277万元，后用于偿还个人债务，造成损失277万元。

另查明，被告人陈某甲归案后如实供述自己的罪行。

认定上述事实的证据如下：

1.泗洪县公安局调取的户籍信息、银行交易记录、借条等书证；

2.证人陈某乙、韩某某等人的证言；

3.被害人刘某某、钟某某、高某乙等人陈述；

3.被告人陈某甲的供述与辩解。

本院认为，被告人陈某甲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条的规定，应当以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈某甲归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人陈某甲一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

江苏省泗洪县人民法院

                                        检察员：石德强

2020年3月13日

附：

    1.被告人陈某甲现被羁押在泗洪县看守所。

2.案卷材料和证据5册。